Qu'est-ce que Bybit TradFi ?

TradFi est la gamme de produits de marchés traditionnels de Bybit. Elle est centrée sur une plateforme de CFD propulsée par MT5 accessible via le site web, l'application Bybit ou MetaTrader 5. Les traders utilisent de l'USDT plutôt que de la fiat comme collatéral, les fonds étant convertis en USDx à un ratio de 1:1 dans l'environnement TradFi.

La plateforme de CFD répertorie plus de 400 instruments. La sélection couvre le forex, les métaux précieux, le pétrole brut, les matières premières, les indices et plus de 380 CFD sur actions américaines et mondiales. Lorsque le produit a fait ses débuts en 2022, Bybit est devenue la première cryptobourse centralisée à proposer des CFD sur actifs traditionnels, et elle possède toujours le catalogue de CFD le plus étendu de toutes les grandes plateformes.

TradFi s'est depuis développé pour devenir un parapluie plus large. En juin dernier, Bybit a introduit un portail RWA dédié regroupant la plateforme de CFD, les perpétuels TradFi, les actions tokenisées xStocks et l'or tokenisé sur le spot. Un seul compte et un seul solde en USDT permettent ainsi d'accéder à tous les produits de marchés traditionnels proposés par la plateforme.

Du côté des CFD, le leverage atteint jusqu'à 500x pour certains symboles du forex, tandis que les CFD sur actions sont plafonnés à 5x. Les exigences de margin suivent un système à paliers, et la liquidation intervient lorsque le niveau de margin tombe sous la barre des 50 %. La plateforme prend également en charge la couverture, le copy trading, les Expert Advisors et les outils du marché MQL5.

Caractéristiques principales de Bybit TradFi

Bybit TradFi associe plus de 400 instruments de CFD à l'intégration de MT5 et à un collatéral en USDT. Il prend également en charge un leverage allant jusqu'à 500x, le copy trading, la couverture, la margin par paliers et deux modes de frais.

1. Accès au marché multi-actifs

Bybit TradFi couvre les paires majeures et croisées du forex, ainsi que l'or et l'argent, le pétrole brut et des indices de référence tels que le Nikkei 225 et le HK50. Sa sélection de CFD sur actions s'est élargie à plus de 380 noms, incluant NVIDIA, Apple, Tesla, Microsoft et Google.

Cette gamme permet aux traders de regrouper leur exposition aux marchés traditionnels en un seul endroit. L'or, les paires de FX, les actions américaines et les indices peuvent tous être tradés sans ouvrir de comptes de courtage séparés. Par conséquent, TradFi fonctionne davantage comme un courtier en CFD multi-actifs que comme un simple complément de cryptobourse, chaque position étant réglée sur un seul solde financé en USDT.

2. Collateral en USDT et règlement en USDx

Les stablecoins gèrent le processus de financement. Les utilisateurs transfèrent de l'USDT depuis leur compte de financement ou leur Unified Trading Account, après quoi le solde apparaît sous forme d'USDx dans TradFi à parité. Lorsque les fonds sont retransférés vers l'extérieur, la conversion s'inverse au même taux de 1:1.

Pour les traders natifs de la crypto recherchant une exposition traditionnelle, cela supprime deux points de friction majeurs : l'onboarding de courtage séparé et la conversion de devises fiat. Que la position soit en or ou en CFD Tesla, le règlement utilise la même unité interne indexée sur le dollar, indépendamment de la devise du marché sous-jacent.

3. Accès MT5, Web et mobile

Au centre de Bybit TradFi se trouve MetaTrader 5, la plateforme MetaQuotes utilisée par les courtiers en forex et en CFD depuis 2010. Le trading est disponible via le site web et l'application Bybit, tandis que des identifiants dédiés donnent accès à MT5 sur ordinateur et mobile.

Les outils disponibles dépendent de l'interface. L'application de Bybit comprend 38 indicateurs techniques. MT5 ajoute des Expert Advisors, des indicateurs personnalisés importés, des outils du marché MQL5 et des systèmes automatisés téléchargeables, prenant en charge à la fois le trading discrétionnaire et les stratégies algorithmiques.

4. leverage, couverture et contrôles des risques

Il n'y a pas de limite de leverage unique sur la plateforme, car le maximum varie selon le symbole. Certaines paires du forex offrent jusqu'à 500x, les métaux et le pétrole utilisent des limites inférieures, et les CFD sur actions sont plafonnés à 5x. Les exigences de margin augmentent également via un système à paliers à mesure que la taille de la position augmente.

Plusieurs contrôles sont intégrés au produit. Les traders peuvent utiliser des stop-loss, des trailing stops, la surveillance du niveau de margin et des positions couvertes dans les deux sens. La liquidation en dessous du seuil de niveau de margin de 50 % constitue le filet de sécurité strict lorsque la santé du compte se détériore.

5. copy trading et outils d'automatisation

Un système de copy trading dédié permet aux abonnés de refléter les stratégies des leaders pour le forex, les matières premières et les indices directement via MT5. Il s'adresse aux débutants recherchant un positionnement professionnel sans analyser chaque graphique. Le produit fonctionne aux côtés des programmes axés sur la crypto inclus dans notre classement des meilleures plateformes de copy trading crypto.

Ses aspects économiques sont définis en détail. Le copy trading TradFi suit un modèle de plus-haut historique (High-Water Mark), de sorte que les leaders ne gagnent que lorsque les profits atteignent de nouveaux sommets. Le partage des profits varie de 0 % à 15 %, avec un règlement distribué chaque dimanche à minuit selon l'horloge du serveur MT5.

6. Modes de compte flexibles

Deux modes de compte sont disponibles sur Bybit TradFi. Le mode Zero-Fee est le mode par défaut, utilisant un modèle STP (Straight Through Processing) qui intègre tous les coûts de trading dans le spread plutôt que de facturer une commission séparée. Cela maintient une structure de tarification simple pour les traders occasionnels.

Le mode Tight-Spread est l'alternative. Disponible sur demande une fois les exigences d'actifs remplies, ce modèle ECN offre une liquidité plus profonde et des spreads plus serrés tout en facturant une commission fixe par lot. Pour les traders à haute fréquence, cette structure s'avère généralement plus économique.

Perpétuels Bybit TradFi

Les perpetuals TradFi ont été lancés en avril 2026 en tant que contrats réglés en USDT qui suivent les actifs traditionnels 24h/24. Ils s'échangent via le Unified Trading Account et utilisent les mêmes mécanismes de margin, de funding rate et de liquidation que les perpetuals crypto standard de Bybit, sans nécessiter d'activation séparée.

En août, le catalogue s'était étendu à plus de 200 marchés de perpetuals TradFi avec des ajouts hebdomadaires. La couverture comprend les actions américaines, hongkongaises et sud-coréennes, les ETF et les ETF inverses, les indices mondiaux, l'or, l'argent, le pétrole brut et les perpetuals pré-IPO qui offrent une exposition aux entreprises privées avant leur cotation.

Les prix sont déterminés par le biais d'un mécanisme d'indice qui se met à jour chaque seconde. Un prix d'ancrage limite les écarts dans une fourchette définie, tandis qu'un système de lissage gère les transitions à l'ouverture ou à la fermeture du marché sous-jacent. Le leverage atteint jusqu'à 10x. Contrairement à un compte de margin de courtage boursier, la vente à découvert ne nécessite aucune approbation au-delà de la vérification standard.

Les inconvénients sont similaires à ceux des perpetuals crypto. Les positions détenues pendant des semaines accumulent des paiements de financement, la liquidité devient plus mince le week-end pendant que le marché sous-jacent est fermé, et les ouvertures du lundi peuvent créer des écarts par rapport aux stops. Ces contrats n'offrent ni propriété ni dividendes. Notre test de Bybit Futures examine en détail le moteur de dérivés partagé.

xStocks et or tokenisé

Bybit Spot héberge le volet tokenisé de la TradFi. Les xStocks sont des actions américaines tokenisées émises par Backed Assets et adossées 1:1 à de véritables actions détenues dans une conservation réglementée. Ils s'échangent 24h/24 et 7j/7 contre des USDT, avec des instruments tels que NVDAx, TSLAx et AMZNx cotés aux côtés des paires crypto standard de Bybit.

Les xStocks diffèrent des CFDs et des perpetuals car il s'agit de jetons blockchain transférables plutôt que de contrats sur prix. Cependant, le portail RWA de Bybit indique clairement que les détenteurs ne reçoivent aucun droit de vote, aucun droit aux dividendes ou aucune réclamation légale sur les actions sous-jacentes. D'autres plateformes proposant cette catégorie de produits sont présentées dans notre classement des meilleures plateformes de trading d'actions tokenisées.

L'or tokenisé est devenu une famille de produits distincte. XAUT et PAXG s'échangent sur le Spot, tandis qu'un produit Earn introduit en mars verse un yield sur les avoirs en XAUT. En juin, Bybit est devenue la première exchange crypto à lister des options sur un RWA tokenisé, Orbit Markets fournissant la liquidité pour les options XAUT.

Les propres recherches de Bybit ont évalué le marché des RWA tokenisés à 24 milliards de dollars en juin. Plus tôt cette année, la exchange a également organisé une distribution de 100 millions de dollars sur ses produits RWA pour encourager l'adoption, il faut donc s'attendre à ce que l'offre tokenisée continue de s'élargir.

Frais de Bybit TradFi

Les frais de Bybit TradFi dépendent à la fois du type de contrat et du mode de compte. Le mode Zero-Fee intègre la tarification dans le spread, tandis que le mode Tight-Spread applique des commissions fixes. Les positions éligibles peuvent également engendrer des ajustements de swap ou de dividendes distincts.

Aperçu des données clés sur les frais de Bybit TradFi :

• Mode Zero-Fee : Utilise un modèle STP où aucune commission distincte n'est facturée, car tous les coûts de trading sont déjà intégrés dans le spread coté sur chaque symbole.
• Forex et métaux : Le mode Tight-Spread facture une commission fixe de 6 $ par lot sur ces paires, tandis que le mode Zero-Fee intègre ces mêmes coûts directement dans des spreads plus larges.
• Matières premières et pétrole : Le trading de contrats d'énergie entraîne une commission de 3 $ par lot en mode Tight-Spread, ainsi que des spreads standard qui s'élargissent et se rétrécissent en fonction de la volatilité du marché.
• CFD sur actions : Les actions américaines comportent une commission de 0,02 $ par lot avec des frais d'ordre minimum de 0,20 $, et le leverage sur ces symboles est plafonné à 5x par position.
• Trading d'indices : Des taux spécifiques par contrat s'appliquent à l'ensemble des benchmarks, tels que 0,1 $ par lot pour une exposition au Nikkei 225 et 1,5 $ par lot pour les contrats HK50.
• Swaps au jour le jour : Des frais s'appliquent quotidiennement à 23h59 UTC+3, calculés selon des formules en points, en valeur monétaire ou en pourcentage en fonction de la classe d'actifs de la position ouverte.
• Ajustements de dividendes : Les positions acheteuses reçoivent des crédits tandis que les positions vendeuses subissent des déductions lors des événements de dividendes, ce qui s'applique à la fois aux CFD sur indices et aux CFD sur actions américaines individuelles.
• Swap sur trois jours : Un taux de triple swap s'applique chaque mercredi pour tenir compte du cumul des intérêts du week-end pendant que les marchés mondiaux sous-jacents restent fermés au trading.
• Campagnes sur les frais : Bybit supprime périodiquement les coûts, notamment lors d'un événement de CFD sur actions sans commission et sans swap qui s'est déroulé en juillet avec jusqu'à 100 000 $ de remboursements totaux.

Comment trader sur Bybit TradFi

Bybit TradFi est disponible sur le Web et sur mobile. Les utilisateurs peuvent activer un compte, transférer des USDT, choisir parmi plus de 400 instruments et passer des ordres avec leverage.

Étape 1 : Activer votre compte TradFi

Créez un accès avant de financer ou de trader.

1. Connectez-vous d'abord à votre compte Bybit.
2. Ouvrez les Outils et sélectionnez TradFi sur le web.
3. Demandez l'accès à TradFi si le compte est inactif.
4. Effectuez les vérifications d'identité et d'éligibilité requises.

Étape 2 : Déposer des fonds de trading

Déposez des fonds dans l'environnement TradFi.

1. Transférez d'abord des USDT dans votre compte de financement.
2. Ouvrez la page des actifs TradFi par la suite.
3. Cliquez sur Transférer vers l'intérieur pour commencer le financement.
4. Saisissez le montant et confirmez le transfert.
5. Les USDT se convertissent en USDx à un ratio de 1:1.

Étape 3 : Choisir un marché

Choisissez la classe d'actifs et le symbole.

1. Parcourez le Forex, les métaux, les actions, les indices ou les matières premières.
2. Sélectionnez l'instrument que vous souhaitez trader.
3. Examinez le spread, le graphique et les détails du contrat.
4. Vérifiez les heures de négociation avant d'ouvrir des positions.

Étape 4 : Configurer l'ordre

Définissez la direction du trade et le type d'exécution.

1. Choisissez Acheter pour une exposition longue.
2. Choisissez Vendre pour une exposition courte.
3. Sélectionnez Market, Limit, Stop, Stop-Limit ou Trailing Stop.
4. Saisissez la valeur ou la quantité en lots.
5. Ajustez le leverage lorsque le symbole le permet.

Étape 5 : Ajouter la gestion des risques

Protégez la position avant la soumission.

1. Définissez un niveau de Stop Loss.
2. Définissez un objectif de Take Profit.
3. Examinez attentivement la margin utilisée et l'exposition.
4. Confirmez les détails de l'ordre et passez le trade.

Étape 6 : Surveiller les positions ouvertes

Suivez la santé et le coût après l'entrée.

1. Surveillez les capitaux propres et le PnL non réalisé.
2. Surveillez le niveau de margin pour éviter la liquidation.
3. N'oubliez pas que la liquidation se produit en dessous d'un niveau de margin de 50 %.
4. Vérifiez l'exposition au jour le jour pour d'éventuels frais de swap.

Réglementations TradFi de Bybit

Bybit TradFi est propulsé par Infra Capital Limited, un courtier agréé par la FSC de Maurice, et non directement par les entités crypto de Bybit. Cette distinction est importante car Infra Capital est la contrepartie des positions sur CFD. Sa licence offshore comporte des obligations plus légères que celles des régulateurs de premier plan pour les CFD tels que la FCA ou l'ASIC.

L'accès est plus restreint que sur l'échange principal. Le TradFi n'est pas disponible pour les résidents de l'Espace économique européen, des États-Unis, de la Chine continentale et d'autres régions restreintes. La vérification d'identité est également obligatoire avant l'activation ; les utilisateurs doivent donc s'assurer que leur juridiction est éligible avant d'envisager d'utiliser le produit.

Statistiques et adoption du TradFi sur Bybit

Bybit ne publie pas de nombre d'utilisateurs distinct pour le TradFi, mais le volume à l'échelle de la plateforme, la croissance des produits et les données RWA tierces montrent la rapidité du développement de cette catégorie. Les chiffres ci-dessous séparent les mesures spécifiques à Bybit des données de marché plus larges si nécessaire.

• Volume de trading TradFi : CoinGecko Research a enregistré 13,29 milliards de dollars de volume TradFi sur Bybit en juin 2026. Bybit s'est classée cinquième parmi les six principales plateformes d'échange, devant Gate et ses 12,45 milliards de dollars, mais derrière MEXC, Bitget, OKX et Binance.
• Croissance du marché : Le volume spot et perpetual TradFi basé sur la crypto a atteint 1,45 billion de dollars au premier semestre 2026, soit plus de 10 fois le total généré au cours de l'année 2025. La capitalisation boursière des actifs TradFi crypto activement tradés est également passée de 1,41 milliard de dollars en janvier 2025 à 6,59 milliards de dollars au 30 juin 2026.
• Open interest : L'open interest perpetual TradFi sur l'ensemble des six plateformes d'échange est passé de 60 millions de dollars le 1er janvier 2025 à 4,67 milliards de dollars le 30 juin 2026, soit une multiplication par 77 environ. Les actions américaines ont représenté 2,01 milliards de dollars, soit 43,1 %, après avoir dépassé les métaux précieux en juin.
• Adoption des perpetuals RWA : CoinDesk Research a enregistré 460 milliards de dollars de volume de perpetuals RWA sur les plateformes d'échange centralisées en juillet, en hausse de 47,8 % d'un mois sur l'autre. Binance détenait 75,6 % de part de marché, suivie par OKX à 14,8 % et Gate à 4,39 %, ce qui laisse Bybit hors du top 3.
• Expansion des produits : Bybit prend désormais en charge plus de 500 instruments CFD couvrant le forex, les actions, les indices, les matières premières et les métaux. Les perpetuals TradFi couvrent séparément plus de 200 actifs traditionnels, étendant sa gamme de produits bien au-delà de l'offre MT5 initiale.
• Valeur des actifs xStocks : Ces chiffres couvrent l'ensemble de l'écosystème xStocks et non Bybit seul. RWA.xyz a suivi 630,10 millions de dollars de valeur xStocks distribuée au 29 août 2026, en hausse de 22,01 % sur 30 jours, avec 305 461 détenteurs et 203 924 adresses actives mensuelles.
• Activité xStocks : Le volume de transferts mensuel a atteint 2,44 milliards de dollars, en hausse de 22,63 % sur 30 jours. Solana détenait 423,3 millions de dollars de valeur xStocks, suivie par Ethereum à 157,4 millions de dollars et Arbitrum à 28,6 millions de dollars.
• Échelle des actions tokenisées : Le réseau xStocks fait état de 714 actions tokenisées et ETF avec plus de 35 milliards de dollars de volume de transactions cumulé. Les produits sont adossés à des actifs 1:1 et disponibles sur plusieurs chaînes et plateformes de trading ; ce volume ne doit donc pas être attribué à Bybit seul.
• Adoption plus large : xStocks a signalé près de 200 000 détenteurs, plus de 100 intégrations et 12,5 milliards de dollars de volume on-chain après sa première année. Sa distribution sur les plateformes d'échange centralisées, les wallets et les protocoles DeFi offre à Bybit un accès à un écosystème d'actions tokenisées de plus en plus établi.

Ces données témoignent d'une croissance rapide de la catégorie plutôt que d'une domination claire de Bybit. Bybit a construit une vaste gamme de produits TradFi, mais son volume de juin de 13,29 milliards de dollars est resté bien en deçà des leaders du marché, laissant une marge de progression importante à mesure que le trading d'actifs traditionnels basés sur la crypto s'étend.

Avantages et inconvénients du TradFi de Bybit

Examinez les avantages et les inconvénients de la plateforme intégrée pour déterminer si ses outils financiers traditionnels correspondent à vos objectifs d'investissement actuels :

Bybit TradFi vs Trading principal sur Bybit

Bybit TradFi est construit autour de CFD sur les marchés traditionnels tels que le forex et les métaux. La plateforme principale gère plutôt les actifs spot et les dérivés natifs de la crypto. Les utilisateurs TradFi tradent des contrats de prix via un courtier MT5, tandis que les utilisateurs du mainnet peuvent accéder à des actifs tels que Bitcoin par le biais de la détention directe et de perpetuals.

Les deux plateformes utilisent également des structures de frais différentes. Le mainnet suit un système maker-taker lié aux niveaux VIP. Le TradFi applique une tarification via le spread en mode Zero-Fee ou facture des commissions fixes par lot en mode Tight-Spread. Le volume de trading sur une structure n'alimente pas les paliers de l'autre.

Les mécanismes de leverage et de liquidation diffèrent également considérablement. Le mainnet autorise jusqu'à 125x sur les perpetuals crypto et utilise la liquidation au prix de référence (mark-price). Les CFD TradFi atteignent 500x sur certains symboles sélectionnés, avec une liquidation à un niveau de margin de 50 % basée sur les prix acheteur et vendeur. Les perpetuals TradFi se situent entre les deux, offrant un leverage pouvant aller jusqu'à 10x sur le collateral UTA.

Dernières réflexions

Bybit TradFi est passé d'un produit secondaire MT5 à la suite de marchés traditionnels la plus vaste de toutes les plateformes d'échange crypto. Elle englobe désormais plus de 400 instruments CFD, plus de 200 marchés de perpetuals TradFi, ainsi que des actions et de l'or tokenisés, tous accessibles depuis le même solde en USDT sans ouvrir de compte de courtage.

Les différentes composantes de la suite conviennent à différents types de traders. La plateforme de CFD est conçue pour les traders de FX et de métaux qui apprécient les outils de MT5. Les perpetuals TradFi s'adressent aux utilisateurs natifs de la crypto recherchant une exposition aux actions 24h/24 et 7j/7, tandis que les xStocks conviennent mieux à ceux qui préfèrent un token transférable plutôt qu'un contrat à leverage.

Les limites restent importantes. Les coûts de trading peuvent s'accumuler par le biais des spreads, des commissions, des swaps et du funding. Les positions à leverage sur des marchés fermés sont exposées aux gaps du weekend, tandis que la contrepartie sous licence mauricienne offre un recours limité. Commencez modestement, testez le parcours de retrait et lisez notre avis sur Bybit complet avant d'augmenter votre mise.