Qu'est-ce que Bybit TradFi ?

TradFi est le produit de Bybit dédié aux marchés traditionnels et optimisé par MT5 qui permet aux utilisateurs de négocier des CFD (contrats sur différence) directement via le site Web, l'application ou MetaTrader 5 de Bybit. Au lieu d'utiliser des devises fiduciaires comme garantie, les traders financent leurs positions avec des USDT, qui sont convertis en USDx à un ratio de 1:1.

La plateforme prend en charge plus de 100 paires de trading dans plusieurs classes d'actifs, notamment le forex, les métaux, le pétrole, les matières premières, les indices et les CFD sur actions américaines. Les pages produits de Bybit mettent régulièrement en avant l'accès à l'or, au forex, aux indices, aux matières premières et aux actions, le tout à partir d'un seul compte plutôt que de plateformes de courtage distinctes.

Bybit TradFi propose un effet de levier pouvant atteindre 500x sur les marchés pris en charge, bien que l'effet de levier ne soit pas universellement fixe pour tous les produits et dépende plutôt du symbole négocié. La marge est gérée par un système de marge à plusieurs niveaux, et la liquidation est déclenchée lorsque le niveau de marge tombe en dessous de 50 %.

Au-delà du trading manuel, Bybit TradFi prend en charge la couverture, le copy trading, les Expert Advisors, les stratégies algorithmiques et les outils du marché MT5. Les traders peuvent également utiliser des indicateurs techniques via l'application, tandis que les utilisateurs de MT5 ont accès à des indicateurs plus personnalisables, des outils téléchargeables et des systèmes automatisés.

Principales fonctionnalités de Bybit TradFi

Bybit TradFi comprend plus de 100 paires de CFD, un effet de levier pouvant atteindre 500x, l'intégration MT5, 38 indicateurs, le copy trading, la couverture, la garantie USDT, la marge échelonnée et deux modes de frais.

1. Accès au marché multi-actifs

Bybit TradFi donne aux utilisateurs accès à plus de 100 paires de trading, couvrant le forex, les métaux, le pétrole, les matières premières, les indices et les CFD sur actions américaines. Cela signifie que les traders peuvent passer de l'or aux principales paires de devises, aux CFD sur actions et aux indices de référence sans avoir à ouvrir des comptes de trading séparés ailleurs.

La structure est conçue pour couvrir un large éventail de marchés au sein d'un seul produit. Bybit commercialise spécifiquement TradFi comme un moyen de négocier de l'or, des actions, des devises, du pétrole brut, des indices et bien plus encore, ce qui le rend plus comparable à un courtier CFD multi-actifs qu'à une interface d'échange standard réservée aux cryptomonnaies.

2. Garantie USDT et règlement USDx

L'une des principales caractéristiques de Bybit TradFi est son flux de financement basé sur l'USDT. Les utilisateurs transfèrent des USDT depuis leur compte de financement ou leur UTA, et le solde est automatiquement représenté sous forme d'USDx dans l'environnement TradFi à parité.

Cette structure réduit les frictions pour les traders crypto-natifs qui souhaitent s'exposer au marché traditionnel sans ouvrir de compte de courtage distinct. Elle supprime également la nécessité de conversions monétaires conventionnelles, puisque toutes les transactions TradFi sont réglées par rapport à l'unité de solde interne de la plateforme.

3. MT5, accès Web et mobile

Bybit TradFi s'appuie sur MetaTrader 5, une plateforme lancée par MetaQuotes en 2010 et largement utilisée sur les marchés du Forex et des CFD. Les documents de Bybit mettent en avant l'interface épurée de MT5, la prise en charge des algorithmes et la familiarité de cette plateforme pour les traders déjà actifs dans le domaine du courtage FX.

La profondeur des outils est un autre avantage. Bybit dispose de 38 indicateurs techniques dans l'environnement de l'application, tandis que les utilisateurs de MT5 peuvent aller plus loin avec les Expert Advisors, les indicateurs importés, les outils du marché MQL5 et les stratégies téléchargeables. Cela rend la plateforme utile pour les styles de trading discrétionnaires et automatisés.

4. Effet de levier, couverture et contrôle des risques

L'effet de levier est l'un des principaux arguments de vente de la plateforme, Bybit annonçant explicitement un effet de levier pouvant atteindre 500x. La plateforme prend également en charge la couverture et gère la marge à l'aide d'une structure à plusieurs niveaux pour les contrats disponibles.

Des contrôles des risques sont intégrés à la conception du produit afin d'aider les traders à gérer leur exposition de manière plus précise. La surveillance du niveau de marge, les ordres stop, les stops suiveurs et les règles de liquidation basées sur la santé du compte rendent le service plus structuré pour le trading de CFD à effet de levier.

5. Outils de copie de transactions et d'automatisation

Bybit TradFi comprend un système dédié au copy trading pour le forex, les matières premières et les indices, permettant aux adeptes de reproduire les stratégies des experts directement via MT5. Le produit est positionné comme étant adapté aux débutants, car les utilisateurs peuvent accéder à des stratégies professionnelles sans avoir à analyser manuellement chaque graphique.

Les aspects économiques sont également plus spécifiques que ceux de nombreuses plateformes de copie génériques. TradFi Copy Trading utilise un modèle High-Water Mark, avec un partage des bénéfices allant de 0 % à 15 %, et un règlement distribué chaque dimanche à minuit, sur la base du fuseau horaire MT5.

6. Modes de compte flexibles

Bybit TradFi propose deux modes de compte. Le mode sans frais est le mode par défaut et utilise un modèle STP, dans lequel les coûts de négociation sont inclus dans le spread et aucune commission distincte n'est facturée. Ce mode est conçu pour offrir une tarification plus simple et tout compris.

L'alternative est le mode Tight-Spread, qui utilise un modèle ECN et est disponible sur demande une fois les conditions requises en matière d'actifs remplies. Il offre une liquidité plus importante et des spreads plus serrés, mais applique une commission fixe par lot, ce qui le rend plus adapté aux traders actifs sensibles aux coûts.

Frais TradFi Bybit

Les frais TradFi de Bybit varient selon le type de contrat et le mode de compte, avec des commissions fixes en mode Tight-Spread, des prix incluant le spread en mode Zero-Fee, et des ajustements distincts pour les swaps ou les dividendes sur les positions éligibles.

Aperçu des données clés relatives aux frais TradFi de Bybit :

• Mode sans frais : utilise un modèle STP dans lequel aucune commission distincte n'est facturée, car tous les coûts de transaction sont déjà intégrés dans le spread.
• Commissions sur le Forex et les métaux: le mode « spread serré » facture une commission fixe de 6 $ par lot, tandis que le mode « sans frais » intègre ces coûts dans le spread.
• Frais sur les matières premières et le pétrole: le trading de ces actifs énergétiques entraîne une commission de 3 $ par lot, en plus des spreads standard qui varient en fonction de la volatilité du marché.
• Tarification des CFD sur actions: les actions américaines sont soumises à une commission faible de 0,02 $ par lot, avec des frais minimums de 0,20 $ par transaction exécutée.
• Coûts de négociation des indices: des taux spécifiques s'appliquent, tels que 0,1 $ par lot pour le Nikkei 225 et 1,5 $ par lot pour les contrats HK50.
• Frais de swap nocturnes: les frais sont facturés quotidiennement à 23 h 59 UTC+3, selon des formules spécifiques pour les points, l'argent ou les pourcentages basés sur l'actif.
• Ajustements des dividendes: les positions longues bénéficient de crédits tandis que les positions courtes subissent des déductions lors des événements liés aux dividendes pour les indices et les CFD sur actions américaines.
• Swap sur trois jours: un taux de swap triple est appliqué chaque mercredi afin de tenir compte des intérêts du week-end pendant que les marchés mondiaux restent fermés.

Comment trader sur Bybit TradFi

Bybit TradFi fonctionne à la fois sur le web et sur mobile, permettant aux utilisateurs d'activer un compte, de transférer des USDT, de choisir parmi plus de 100 paires de CFD et de passer des ordres à effet de levier.

Étape 1 : Activez votre compte TradFi

Créez un accès avant le financement ou la négociation.

1. Connectez-vous d'abord à votre compte Bybit.
2. Ouvrez Outils et sélectionnez TradFi sur le Web.
3. Demandez TradFi si le compte est inactif.
4. Effectuez les vérifications d'identité et d'éligibilité requises.

Étape 2 : Déposer des fonds de trading

Déposer des fonds dans l'environnement TradFi.

1. Transférez d'abord vos USDT vers votre compte de financement.
2. Ouvrez ensuite la page des actifs TradFi.
3. Cliquez sur Transférer pour commencer le financement.
4. Entrez le montant et confirmez le transfert.
5. L'USDT est converti en USDx à un taux de 1:1.

Étape 3 : Choisissez un marché

Sélectionnez la classe d'actifs et le symbole.

1. Parcourez le Forex, les métaux, les actions, les indices ou les matières premières.
2. Sélectionnez l'instrument que vous souhaitez négocier.
3. Vérifiez les détails relatifs à la fourchette, au graphique et au contrat.
4. Vérifiez les heures de négociation avant d'ouvrir des positions.

Étape 4 : Configurer la commande

Définissez la direction de la transaction et le type d'exécution.

1. Choisissez « Acheter » pour une exposition longue.
2. Choisissez « Vendre » pour une exposition courte.
3. Sélectionnez Marché, Limite, Stop, Stop-Limite ou Stop suiveur.
4. Entrez la valeur ou la quantité en lots.
5. Ajustez l'effet de levier lorsque le symbole le permet.

Étape 5 : Ajouter la gestion des risques

Protégez la position avant la soumission.

1. Définissez un niveau de Stop Loss.
2. Définissez un objectif Take Profit.
3. Examinez attentivement la marge utilisée et l'exposition.
4. Confirmez les détails de l'ordre et passez l'ordre.

Étape 6 : Surveiller les positions ouvertes

Suivre l'état de santé et les coûts après l'entrée.

1. Surveillez les capitaux propres et les pertes et profits non réalisés.
2. Surveillez le niveau de marge pour éviter la liquidation.
3. N'oubliez pas que la liquidation intervient lorsque le niveau de marge est inférieur à 50 %.
4. Vérifiez l'exposition au risque de change pendant la nuit pour connaître les éventuels frais de swap.

Réglementations TradFi de Bybit

Bybit indique que TradFi est alimenté par Infra Capital (agréé par la FSC de Maurice), qui est la référence réglementaire la plus claire figurant dans vos documents sources. Cela est important car le produit est conçu pour le trading de CFD sur les marchés traditionnels, et pas seulement pour les activités d'échange cryptographiques natives.

L'accès est généralement restreint dans certaines juridictions, notamment aux États-Unis, en Chine continentale et dans d'autres régions interdites. Les utilisateurs doivent procéder à une vérification d'identité afin de confirmer leur éligibilité et de se conformer aux lois locales avant d'accéder à ces instruments financiers avancés.

Avantages et inconvénients de Bybit TradFi

Évaluez les avantages et les inconvénients de cette plateforme intégrée afin de déterminer si ces outils financiers traditionnels correspondent à vos objectifs d'investissement actuels.

Bybit TradFi vs Trading principal sur Bybit

Bybit TradFi se concentre sur les CFD des marchés traditionnels tels que le forex et les métaux, tandis que la plateforme principale gère les cryptomonnaies natives au comptant et les dérivés. Alors que les utilisateurs de TradFi négocient des contrats sur prix, les utilisateurs du réseau principal accèdent à des actifs numériques tels que Bitcoin ou Ethereum par le biais de la propriété directe et des contrats perpétuels.

Les plateformes utilisent des modèles tarifaires distincts adaptés à leurs marchés. Mainnet utilise un système maker-taker basé sur des niveaux VIP, tandis que TradFi s'appuie sur une tarification basée sur les spreads. Cela inclut des modes sans frais avec des coûts intégrés ou des options à spread serré utilisant des commissions fixes basées sur des lots.

Les mécanismes de levier et de liquidation varient considérablement d'un environnement à l'autre. Mainnet offre un levier flexible de 125x basé sur le prix de référence, mais TradFi fournit un levier fixe de 500x sur des symboles spécifiques. TradFi déclenche la liquidation lorsque les niveaux de marge atteignent 50 %, en utilisant les prix acheteur/vendeur pour le règlement.

Réflexions finales

Bybit TradFi étend Bybit au-delà des cryptomonnaies en donnant aux utilisateurs accès aux marchés CFD traditionnels à partir du même écosystème élargi, grâce à un financement et une exécution adossés à l'USDT.

Son principal attrait réside dans sa commodité, puisque les traders peuvent accéder au Forex, aux métaux, aux CFD sur actions, aux indices et aux matières premières via le web, une application ou les flux de travail MT5.

Pour les utilisateurs familiarisés avec les produits à effet de levier, Bybit TradFi peut constituer une solution multi-marchés pratique, mais il reste essentiel de bien comprendre les frais, les coûts de swap et les conditions d'éligibilité régionales.