Qu'est-ce que Bybit TradFi ?

TradFi est le produit de marchés traditionnels de Bybit propulsé par MetaTrader 5 qui permet aux utilisateurs de trader des CFDs (Contrat pour la Différence) directement via le site web de Bybit, l'application ou MetaTrader 5. Au lieu d'utiliser du fiat comme collatéral, les traders financent leurs positions avec de l'USDT, qui est converti en USDx à un ratio de 1:1.

La plateforme prend en charge plus de 100 paires de trading dans plusieurs classes d'actifs, notamment le forex, les métaux, le pétrole, les matières premières, les indices et les CFD sur actions américaines. Les pages de produits de Bybit soulignent à plusieurs reprises l'accès à l'or, au forex, aux indices, aux matières premières et aux actions, le tout à partir d'un seul compte plutôt que de plateformes de courtage séparées.

Bybit TradFi propose un leverage allant jusqu'à 500x sur les marchés pris en charge, bien que le leverage ne soit pas universellement fixe sur tous les produits et dépende plutôt du symbole tradé. La margin est gérée via un système de margin par paliers, et la liquidation est déclenchée lorsque le niveau de margin tombe en dessous de 50 %.

Au-delà du trading manuel, Bybit TradFi prend en charge la couverture, le copy trading, les Expert Advisors, les stratégies algorithmiques et les outils du marketplace MT5. Les traders peuvent également utiliser des indicateurs techniques via l'application, tandis que les utilisateurs de MT5 obtiennent l'accès à des indicateurs plus personnalisables, des outils téléchargeables et des systèmes automatisés.

Caractéristiques principales de Bybit TradFi

Bybit TradFi comprend plus de 100 paires de CFD, un leverage jusqu'à 500x, l'intégration MT5, 38 indicateurs, le copy trading, la couverture, un collateral en USDT, une margin par paliers et deux modes de frais.

1. Accès au marché multi-actifs

Bybit TradFi offre aux utilisateurs un accès à plus de 100 paires de trading, couvrant le forex, les métaux, le pétrole, les matières premières, les indices et les CFD sur actions américaines. Cela signifie que les traders peuvent passer de l'or, aux principales paires FX, aux CFD sur actions et aux indices de référence sans ouvrir de comptes de trading séparés ailleurs.

La structure est conçue pour une large couverture du marché au sein d'un seul produit. Bybit commercialise spécifiquement TradFi comme un moyen de trader l'or, les actions, le FX, le pétrole brut, les indices et bien plus encore, ce qui le rend plus comparable à un courtier CFD multi-actifs qu'à une interface d'échange crypto standard.

2. Collateral en USDT et règlement en USDx

Une caractéristique majeure de Bybit TradFi est son flux de financement basé sur l'USDT. Les utilisateurs transfèrent l'USDT de leur compte de financement ou de leur UTA, et le solde est automatiquement représenté sous forme de USDx dans l'environnement TradFi à parité.

Cette structure réduit les frictions pour les traders natifs crypto qui souhaitent une exposition au marché traditionnel sans ouvrir de compte de courtage séparé. Elle supprime également le besoin de conversions de devises traditionnelles, puisque tous les trades TradFi sont réglés par rapport à l'unité de solde interne de la plateforme.

3. Accès MT5, Web et mobile

Bybit TradFi s'articule autour de MetaTrader 5, une plateforme lancée par MetaQuotes en 2010 et largement utilisée sur les marchés du forex et des CFD. Les documents de Bybit mettent l'accent sur l'interface épurée de MT5, la prise en charge des algorithmes et la familiarité pour les traders déjà actifs dans l'espace de courtage FX.

La profondeur des outils est un autre avantage. Bybit dispose de 38 indicateurs techniques dans l'environnement de l'application, tandis que les utilisateurs de MT5 peuvent aller plus loin avec des Expert Advisors, des indicateurs importés, des outils de la marketplace MQL5 et des stratégies téléchargeables. Cela rend la plateforme utile pour les styles de trading discrétionnaire et automatisé.

4. leverage, couverture et contrôles des risques

Le leverage est un argument de vente majeur de la plateforme, Bybit annonçant explicitement un leverage allant jusqu'à 500x. La plateforme prend également en charge la couverture et gère le margin à l'aide d'une structure à paliers pour les contrats disponibles.

Des contrôles des risques sont intégrés dans la conception du produit pour aider les traders à gérer leur exposition avec plus de précision. La surveillance du niveau de margin, les ordres stop, les trailing stops et les règles de liquidation basées sur la santé du compte rendent le service plus structuré pour le trading de CFD à leverage.

5. copy trading et outils d'automatisation

Bybit TradFi comprend un copy trading system dédié pour le forex, les matières premières et les indices, permettant aux abonnés de refléter directement les stratégies d'experts via MT5. Le produit est présenté comme adapté aux débutants car les utilisateurs peuvent accéder à des stratégies professionnelles sans analyser manuellement chaque graphique.

Les aspects économiques sont également plus précis que sur de nombreuses plateformes de copy trading génériques. TradFi Copy Trading utilise un modèle High-Water Mark, avec un partage des bénéfices allant de 0 % à 15 %, et un règlement distribué chaque dimanche à minuit selon le fuseau horaire de MT5.

6. Modes de compte flexibles

Bybit TradFi propose deux modes de compte. Le mode Zero-Fee est le mode par défaut et utilise un modèle STP, où les coûts de trading sont inclus dans le spread et où aucune commission distincte n'est prélevée. Ce système est conçu pour une tarification plus simple et tout compris.

L'alternative est le mode Tight-Spread, qui utilise un modèle ECN et est accessible sur demande dès que les exigences en matière d'actifs sont satisfaites. Il offre une liquidité plus profonde et des spreads plus serrés, mais applique une commission fixe par lot, ce qui le rend plus adapté aux traders actifs sensibles aux coûts.

Frais de Bybit TradFi

Les frais de Bybit TradFi varient selon le type de contrat et le mode de compte, avec des commissions fixes en mode Tight-Spread, une tarification incluant le spread en mode Zero-Fee, et des ajustements de swap ou de dividendes distincts sur les positions éligibles.

Aperçu des données clés sur les frais de Bybit TradFi :

• Mode Zero-Fee : Utilise un modèle STP où aucune commission distincte n'est prélevée, car tous les coûts de trading sont déjà intégrés dans le spread.
• Commissions sur le Forex et les métaux : Le mode Tight-Spread facture une commission fixe de 6 $ par lot, tandis que le mode Zero-Fee intègre ces coûts dans le spread.
• Frais sur les matières premières et le pétrole : Le trading de ces actifs énergétiques entraîne une commission de 3 $ par lot, ainsi que des spreads standards qui varient selon la volatilité du marché.
• Tarification des CFD sur actions : Les actions américaines comportent une faible commission de 0,02 $ par lot avec des frais d'ordre minimum de 0,20 $ par transaction exécutée.
• Coûts de trading sur indices : Des taux spécifiques s'appliquent, tels que 0,1 $ par lot pour le Nikkei 225 et 1,5 $ par lot pour les contrats HK50.
• Frais de swap overnight : Des frais sont prélevés quotidiennement à 23h59 UTC+3, en utilisant des formules spécifiques basées sur des points, des montants en argent ou des pourcentages selon l'actif.
• Ajustements de dividendes : Les positions longues reçoivent des crédits tandis que les positions courtes font face à des déductions lors d'événements de dividendes pour les indices et les CFD sur actions américaines.
• Three-Day Swap : Un taux de swap triple est appliqué chaque mercredi pour prendre en compte les intérêts du week-end pendant que les marchés mondiaux restent fermés.

Comment trader sur Bybit TradFi

Bybit TradFi fonctionne à la fois sur le web et sur mobile, permettant aux utilisateurs d'activer un compte, de transférer des USDT, de choisir parmi plus de 100 paires de CFD et d'exécuter des trades avec leverage.

Étape 1 : Activer votre compte TradFi

Créez un accès avant de financer ou de trader.

1. Connectez-vous d'abord à votre compte Bybit.
2. Ouvrez les Outils et sélectionnez TradFi sur le web.
3. Demandez l'accès à TradFi si le compte est inactif.
4. Effectuez les vérifications d'identité et d'éligibilité requises.

Étape 2 : Déposer des fonds de trading

Déposez des fonds dans l'environnement TradFi.

1. Transférez d'abord des USDT dans votre compte de financement.
2. Ouvrez la page des actifs TradFi par la suite.
3. Cliquez sur Transférer vers l'intérieur pour commencer le financement.
4. Saisissez le montant et confirmez le transfert.
5. Les USDT se convertissent en USDx à un ratio de 1:1.

Étape 3 : Choisir un marché

Choisissez la classe d'actifs et le symbole.

1. Parcourez le Forex, les métaux, les actions, les indices ou les matières premières.
2. Sélectionnez l'instrument que vous souhaitez trader.
3. Examinez le spread, le graphique et les détails du contrat.
4. Vérifiez les heures de négociation avant d'ouvrir des positions.

Étape 4 : Configurer l'ordre

Définissez la direction du trade et le type d'exécution.

1. Choisissez Acheter pour une exposition longue.
2. Choisissez Vendre pour une exposition courte.
3. Sélectionnez Market, Limit, Stop, Stop-Limit ou Trailing Stop.
4. Saisissez la valeur ou la quantité en lots.
5. Ajustez le leverage lorsque le symbole le permet.

Étape 5 : Ajouter la gestion des risques

Protégez la position avant la soumission.

1. Définissez un niveau de Stop Loss.
2. Définissez un objectif de Take Profit.
3. Examinez attentivement la margin utilisée et l'exposition.
4. Confirmez les détails de l'ordre et passez le trade.

Étape 6 : Surveiller les positions ouvertes

Suivez la santé et le coût après l'entrée.

1. Surveillez les capitaux propres et le PnL non réalisé.
2. Surveillez le niveau de margin pour éviter la liquidation.
3. N'oubliez pas que la liquidation se produit en dessous d'un niveau de margin de 50 %.
4. Vérifiez l'exposition au jour le jour pour d'éventuels frais de swap.

Réglementations TradFi de Bybit

Bybit indique que le TradFi est propulsé par Infra Capital (licencié par la FSC de Maurice), ce qui constitue la référence réglementaire la plus claire incluse dans vos sources. C'est important car le produit est conçu pour le trading de CFD sur les marchés traditionnels, et pas seulement pour l'activité d'un exchange natif de la crypto.

L'accès est généralement restreint dans certaines juridictions, notamment aux États-Unis, en Chine continentale et dans d'autres régions interdites. Les utilisateurs doivent effectuer une vérification d'identité pour confirmer leur éligibilité et se conformer aux lois locales avant d'accéder à ces instruments financiers avancés.

Avantages et inconvénients du TradFi de Bybit

Évaluez les avantages et les inconvénients de cette plateforme intégrée pour déterminer si ces outils financiers traditionnels correspondent à vos objectifs d'investissement actuels.

Bybit TradFi vs Trading principal sur Bybit

Bybit TradFi se concentre sur les CFD de marchés traditionnels tels que le forex et les métaux, tandis que la plateforme principale gère le spot et les dérivés natifs des crypto-monnaies. Alors que les utilisateurs de TradFi négocient des contrats sur prix, les utilisateurs du mainnet accèdent à des actifs numériques tels que le Bitcoin ou l'Ethereum par le biais de la propriété directe et des perpetuals.

Les plateformes emploient des modèles de frais distincts pour s'adapter à leurs marchés. Le mainnet utilise un système de maker-taker basé sur les niveaux VIP, tandis que TradFi s'appuie sur une tarification basée sur le spread. Cela inclut des modes Zero-Fee avec des coûts intégrés ou des options à spread serré utilisant des commissions fixes basées sur les lots.

La leverage et les mécanismes de liquidation varient considérablement selon les environnements. Le mainnet offre une leverage flexible de 125x basée sur le prix de référence, mais TradFi fournit une leverage fixe de 500x sur des symboles spécifiques. TradFi déclenche la liquidation lorsque les niveaux de margin atteignent 50 %, en utilisant les prix acheteur/vendeur pour le règlement.

Dernières réflexions

Bybit TradFi étend Bybit au-delà des cryptomonnaies en donnant aux utilisateurs un accès aux marchés de CFD traditionnels à partir du même écosystème global, en utilisant un financement et une exécution adossés à l'USDT.

Son principal atout réside dans sa commodité, car les traders peuvent accéder au forex, aux métaux, aux CFD sur actions, aux indices et aux matières premières via le Web, l'application ou les flux de travail de MT5.

Pour les utilisateurs à l'aise avec les produits à leverage, Bybit TradFi peut être une solution multi-marché pratique, mais il reste essentiel de comprendre les frais, les frais de swap et l'éligibilité régionale.