Cos'è Ondo Finance?

Ondo Finance è un DeFi specializzato nella tokenizzazione di asset reali tramite blockchain per creare infrastrutture e servizi per prodotti finanziari. Ad oggi, Ondo si è espanso su otto reti, ha realizzato oltre 80 integrazioni e gestisce più di 600 milioni di dollari in valore totale bloccato (TVL).

La piattaforma si articola in due core : una dedicata alla gestione patrimoniale, che crea e gestisce prodotti finanziari tokenizzati, e una dedicata alla tecnologia, che sviluppa protocolli decentralizzati. Ciascun protocollo è gestito separatamente tramite una propria interfaccia web e un’entità indipendente, garantendo così l’autonomia operativa.

Con il sostegno di BlackRock, Founders Fund, Coinbasee Pantera, Ondo offre diversi prodotti di livello istituzionale. I due principali sono USDY, un titolo tokenizzato garantito da US a breve termine e depositi bancari, e OUSG, che offre un'esposizione liquida ai US a breve termine.

Come funziona Ondo?

Ondo Finance la finanza tradizionale e la blockchain offrendo prodotti tokenizzati equivalenti al contante, OUSG USDY, personalizzati in base alle diverse esigenze degli investitori e ai vari quadri normativi. Ecco come funziona:

• Tokenizzazione delle attività: sia OUSG USDY garantiti da US a breve termine e da depositi bancari; OUSG sull'esposizione ai fondi del mercato monetario BlackRock, mentre USDY un'ulteriore garanzia attraverso la subordinazione azionaria.
• Meccanismo di rendimento: OUSG yield il valore patrimoniale netto (NAV) delle sue attività sottostanti, riflettendo i pagamenti degli interessi reinvestiti nel fondo, mentre USDY un tasso d'interesse variabile fissato da Ondo Finance, evitando le fluttuazioni legate alla volatilità del capitale.
• Requisiti di idoneità degli investitori: OUSG disponibile a livello globale per gli investitori istituzionali classificati come «acquirenti qualificati», mentre USDY accessibile sia agli investitori al dettaglio che a quelli istituzionali nelleUS idonee, senza necessità di accreditamento.
• Negoziazione e accessibilità: OUSG negoziabile sui mercati secondari per gli investitori che hanno completato la procedura di registrazione, mentre USDY un periodo di lock-up iniziale prima di diventare liberamente negoziabile tra i partecipanti idonei.

Come utilizzare Ondo

Iniziare a usare Ondo Finance semplice. Per cominciare, completa la procedura di registrazione, che comprende la verifica dei requisiti, il KYC e il collegamento del tuo wallet.

Una volta ottenuta l'approvazione, potrai investire effettuando depositi tramite bonifico USD USDC, USDT o USD , coniare token come USDY OUSG e monitorare le tue risorse direttamente dal tuo wallet.

Per i rimborsi o le conversioni, la piattaforma di Ondo offre opzioni di facile utilizzo per gestire e trasferire gli investimenti in modo sicuro.

Ondo Finance

Ondo Finance una gamma di prodotti finanziari tokenizzati pensati per bridge la finanza bridge e la tecnologia blockchain, fornendo agli utenti opportunità di investimento sicure, conformi alle normative e accessibili.

1. USDY: Yield tokenizzato Yield accessibile

USDY (US Yield ) è un titolo tokenizzato e una stablecoin garantiti da US a breve termine e depositi bancari, progettato per fornire yield stable US yield investitoriUS e istituzionaliUS .

• Yield : è disponibile in due versioni: USDY a capitalizzazione), in cui yield nell'aumento del prezzo del token, e rUSDY (a ribasamento), in cui yield nella distribuzione giornaliera di token aggiuntivi.
• Caratteristiche di conformità: prevede un periodo di blocco di 40-50 giorni prima che i token possano essere trasferiti, garantendo il rispetto dei requisiti US .
• Facilità d'uso: gli investitori possono convertire tra USDY rUSDY senza slippage la piattaforma Ondo.
• DeFi : 4,35% APY 450 milioni di dollari di valore totale bloccato.

2. OUSG: Esposizione ai US

OUSG (Ondo Short-Term US Treasuries) offre un'esposizione tokenizzata ai titoli US a breve termine, consentendo sottoscrizioni e rimborsi immediati tramite USDC.

• Yield flessibili: disponibili nelle versioni a capitalizzazione (OUSG) e a ribasamento (rOUSG).
• Liquidità immediata: emissione e riscatto 24 ore su 24, 7 giorni su 7, grazie all'integrazione con BUIDL BlackRock.
• Soglie di ingresso basse: Investimento minimo di 5.000 dollari per le transazioni istantanee.
• Multi-Chain : supportata su Ethereum, Solana e Polygon.
• DeFi : 4,33% APY 167 milioni di dollari di TVL.

3. Flux Finance: On-Chain e finanziamenti On-Chain

Flux Finance è una piattaforma di prestiti e finanziamenti sovracollateralizzati che supporta sia asset senza autorizzazione che asset autorizzati.

• Risorse con autorizzazione e senza autorizzazione: consente di prestare e prendere in prestito risorse come USDC OUSG specifiche autorizzazioni.
• fTokens per Yield: i prestatori emettono fTokens per guadagnare interessi, che si riflettono nel tasso di cambio del token.
• Governance: gestito dall'Ondo DAO.
• DeFi : APY medio del 4,77% APY i prestiti, con TVL di circa 39 milioni di dollari.

4. Ondo Token Bridge: Cross-Chain

bridge token bridge di Ondo consente cross-chain e la distruzione cross-chain di USDY il LayerZero .

• Verifica decentralizzata: Si affida a più verificatori indipendenti (DVN) come Polyhedra e Axelar per la sicurezza.
• Limitazione della velocità: Garantisce volumi di transazioni controllati per la sicurezza e la conformità.
• Supporto delle blockchain: Ethereum, Mantle e Arbitrum, con piani di ulteriore espansione.

5. Convertitore di gettoni Ondo: flessibilità per gli investitori

Il convertitore di gettoni Ondo consente una facile conversione tra le versioni di accumulo e di ribasamento dei gettoni.

• Nessuna Slippage: conversione immediata tra diversi tipi di token senza perdita di valore.
• Comodità per gli investitori: scegliete il tipo di token più adatto ai vostri obiettivi di investimento, come gli scambi con garanzia o yield.

Tokenomics di ONDO

Il token ONDO, lanciato nel gennaio 2024 sulla Ethereum, è il token di utilità che alimenta l'ecosistema Ondo Finance, con un'offerta massima di 10 miliardi di token ripartiti come segue:

• Vendita riservata alla community: 198.884.411 token (~2%) distribuiti ai primi sostenitori tramite CoinList, con circa il 90% sbloccato al momento del lancio.
• Crescita dell'ecosistema: 5.210.869.545 token (~52,1%) destinati airdrops, incentivi per i contributori ed espansione. Il 24% sarà sbloccato al momento del lancio, mentre il rest gradualmente nell'arco di cinque anni.
• Sviluppo del protocollo: 3.300.000.000 di gettoni (~33%) destinati alla costruzione di infrastrutture e prodotti, bloccati per almeno 12 mesi e sbloccati gradualmente nell'arco di cinque anni.
• Vendite private: 1.290.246.044 token (~12,9%) consegnati a investitori seed e Series A, bloccati per almeno 12 mesi con rilasci incrementali nell'arco di cinque anni.

Gli investitori, compresi CoinList , gli investitori seed e quelli della serie A, sono soggetti a un periodo di lock-up di almeno 12 mesi e a un successivo periodo di maturazione che va dai 18 ai 48 mesi, garantendo così un impegno a lungo termine per la crescita di Ondo.

BlackRock tra Ondo Finance eBlackRock

Nel marzo 2024 BlackRock con Ondo Finance, avvalendosi della piattaforma di tokenizzazione di Securitize per lanciare BUIDL, un fondo tokenizzato US .

Ondo Finance, il principale detentore di BUIDL 223 milioni di token del valore di 223 milioni di dollari, lo ha integrato nel proprio OUSG , abbassando la soglia minima di investimento da 5 milioni BUIDL a 100.000 dollari.

Inoltre, Circle ha reso possibile USDC in tempo reale USDC grazie a una riserva di 100 milioni di dollari, migliorando la liquidità e l'usabilità sia per gli istituti finanziari che per DeFi .

Fondatore

Ondo Finance, fondata nel 2021, è stata creata da Nathan Allman, ex vicepresidente di Goldman Sachs in prodotti strutturati. Nathan ha guidato le iniziative relative alle criptovalute e alla blockchain presso Goldman Sachs, mettendo a disposizione la propria esperienza nella strutturazione finanziaria per i clienti istituzionali.

Il progetto è ora gestito dalla Fondazione Ondo, un'organizzazione senza scopo di lucro con sede nelle Cayman Islands, impegnata a promuovere l'inclusione finanziaria e l'efficienza dei mercati attraverso prodotti e servizi finanziari onchain

Linea di fondo

Nel 2024 Ondo Finance la RWA in più rapida crescita, espandendo i propri prodotti finanziari tokenizzati across blockchain e ottenendo importanti investimenti da parte di investitori istituzionali, in particolare da BlackRock.

Nel 2025, intende sfruttare questo slancio con iniziative come l'Ondo Summit e il lancio di Ondo Global Markets, che amplieranno la sua portata sia alle istituzioni che onchain comuni onchain .