В каких странах Phemex вводит ограничения?

Phemex определяет заблокированные рынки как «Запрещённые территории» в разделе 1.26 своих Условий использования, последний раз пересмотренных в июле 2025 года. В текущей версии 45 позиций, включая четыре провинции Канады и территорию Крыма, и список расширился по сравнению с более ранними редакциями, в которых Австралия, Гонконг и Южная Африка не затрагивались.

Ограничения делятся на несколько отдельных групп:

• Юрисдикции под санкциями: Иран, Северная Корея, Сирия, Куба и Крым находятся под всеобъемлющими санкционными программами ООН, США или ЕС, из-за чего обслуживание их резидентов незаконно для бирж с международными банковскими связями.
• Крупные регулируемые рынки: США, Великобритания, ОАЭ и Австралия исключены, поскольку каждая требует местной лицензии, которой у Phemex нет, а австралийский рынок — одно из новейших дополнений в списке.
• Канада по провинциям: Онтарио, Квебек, Альберта и Саскачеван названы отдельно — это наследие урегулирования 2023 года с Комиссией по ценным бумагам Онтарио, которое прекратило незарегистрированную деятельность Phemex в провинции.
• Исключения в Азии: Китай, Гонконг, Индия и Мьянма заблокированы. Это отражает запрет на торговлю в материковом Китае, режим лицензирования платформ виртуальных активов в Гонконге и требования Индии к регистрации зарубежных бирж.
• Страны с конфликтами и высоким риском: Афганистан, Гаити, Ирак, Ливан, Ливия, Никарагуа, Палестина, Сомали, Южный Судан, Судан, Венесуэла и Йемен подпадают под проверки на нестабильность и риск отмывания денег.
• Исключения по соответствию требованиям в Африке: список дополняют Ангола, Бурунди, Центральноафриканская Республика, ДР Конго, Эритрея, Эфиопия, Гвинея, Гвинея-Бисау, Кот-д’Ивуар, Либерия, Мали, Руанда, Сьерра-Леоне, Южная Африка, Зимбабве и Сейшелы.

Каждый, кто открывает счёт, также должен подтвердить, что не является гражданином или резидентом территории с ограничениями, поэтому блокировка действует уже при регистрации, а не только по IP-адресу. Использование VPN нарушает соглашение и грозит блокировкой аккаунта с заморозкой средств.

Страны, поддерживаемые Phemex

Всё, что не входит в список ограничений, остаётся открытым: это примерно 150 стран, где резиденты могут зарегистрироваться, пройти верификацию и пользоваться спотом, бессрочными фьючерсами, копитрейдингом, ботами и продуктами для заработка. Наиболее широкое покрытие — в Юго-Восточной Азии, Латинской Америке, на Ближнем Востоке (за исключением ОАЭ), в Турции и большей части Европы.

Доступ к фиатным операциям уже, чем доступ к торговле. Через партнёра Legend Trading Phemex поддерживает пополнение и вывод средств через банк в основных валютах, включая USD, EUR, GBP, CHF, AUD и JPY, по каналам SWIFT, SEPA и Faster Payments Великобритании без комиссии за пополнение.

Там, где банк-партнёр не может работать, пользователи прибегают к покупкам картой, одноранговой торговле или прямым криптовалютным депозитам. Это объясняет, почему страна может считаться поддерживаемой, но при этом банковский перевод не принимается.

Phemex и ЕС после крайнего срока MiCA

Регламент о рынках криптоактивов, свод правил ЕС, известный как MiCA, требует, чтобы каждая биржа, обслуживающая клиентов в блоке, имела лицензию поставщика услуг в сфере криптоактивов от государства-члена. Переходный период для компаний, работающих по старым национальным регистрациям, закончился 1 июля, и ESMA предписала компаниям без разрешения свернуть деятельность в ЕС, обеспечив защиту активов клиентов.

Phemex отсутствует в реестре провайдеров, имеющих разрешение, ESMA, а его европейская корпоративная структура оставляет мало возможностей это исправить. В Условиях использования в качестве entity группы указана Phemex Poland sp. z o.o. в Катовице, однако Польша так и не приняла закон о применении, необходимый её регулятору для выдачи лицензий, после того как президент дважды наложил вето на закон о рынке криптоактивов. Польские регистрации по прежнему режиму утратили силу в установленный срок, а внутренней замены нет.

Нидерланды и Польша входят в список ограничений для фиата, хотя ни одна из них не указана среди заблокированных территорий на уровне платформы, а жители ЕС, оценивающие варианты, могут сравнить криптобиржи с лицензией MiCA, получившие разрешение до начала применения правил.

Лицензии и регулирование Phemex

Регистрации Phemex охватывают надзор в сфере противодействия отмыванию денег, а не полное разрешение на работу на рынке, и несколько регуляторов применили к бирже принудительные меры.

Вот подтверждённые регистрации и записи о принудительных мерах:

• Регистрация MSB в FinCEN (США): Phemex Ltd имеет регистрационный номер компании денежных услуг 31000171217304. Это обязательство по отчётности в сфере AML, и оно не даёт бирже права обслуживать розничных клиентов из США.
• Литовское юридическое лицо: Phemex Lithuania UAB, код компании 306047839, было зарегистрировано как поставщик услуг в сфере виртуальных активов в рамках литовского режима до MiCA. Этот статус не даёт паспорта ЕС теперь, когда переходный период закончился.
• Предупреждение FCA (Великобритания): Управление по финансовому регулированию и надзору включило Phemex в список неавторизованных компаний, которые могут продвигать услуги потребителям в Великобритания без разрешения, а Великобритания входит и в список ограничений по платформе, и в список ограничений по фиату.
• Принуждение в Онтарио: OSC установила, что Phemex Limited и Phemex Technology Pte. Ltd. торговали криптоактивами без регистрации, что привело к соглашению, лежащему в основе нынешней блокировки в четырёх провинциях Канады.
• Применимое право: пользовательское соглашение регулируется законодательством Сингапура, а споры передаются в сингапурский арбитраж, хотя у компании нет лицензии Monetary Authority of Singapore, а её пресс-релизы публикуются из Апиа, Самоа.

Требует ли Phemex KYC?

Да, Phemex требует подтверждения личности до предоставления фиат-услуг, акций и полного доступа к платформе, как указано в FAQ по верификации. Заявители сканируют паспорт, национальное удостоверение личности или водительское удостоверение с помощью камеры в реальном времени, так как загруженные файлы отклоняются.

Результаты обычно приходят в течение двух-пяти минут, а неудачную отправку можно повторить до пяти раз в день. Виды на жительство, визы и внутренние паспорта не принимаются, минимальный возраст — 18, а заявленная страна определяет допуск ещё до проверки любого документа.

Каждый человек может верифицировать только один аккаунт, а субаккаунты наследуют статус основного аккаунта. Корпоративные заявители проходят ручную верификацию бизнеса по электронной почте, предоставляя документы о регистрации компании, сведения о владельцах, подтверждение адреса и банковские реквизиты. Фиатные транзакции могут вызвать дополнительную проверку со стороны банка-партнёра даже после верификации на платформе.

Страны, где Phemex блокирует пополнение фиатом

Phemex ведёт отдельный список ограничений по фиату, охватывающий 46 юрисдикций, где банковские депозиты и вывод средств через Legend Trading недоступны. Криптовалютные депозиты и торговля во многих из этих стран могут работать, поскольку доступность аккаунта определяет список на уровне платформы.

Исключения по фиату можно сгруппировать так:

• Блокировки из-за санкций: Беларусь, Куба, Иран, Северная Корея, Россия и Сирия не могут использовать соответствующие требованиям банковские каналы, пока действуют международные санкции.
• Европейские исключения: Нидерланды, Польша, Украина и Великобритания получают отказ на банковском уровне, что соответствует пробелам в лицензировании, рассмотренным выше.
• Страны Латинской Америки: Боливия, Бразилия, Никарагуа, Тринидад и Тобаго и Венесуэла сталкиваются с банковскими трудностями, валютным контролем или неопределённой позицией регуляторов.
• Проверки по странам Африки и Ближнего Востока: Ботсвана, Буркина-Фасо, Камерун, Гана, Кения, Мозамбик, Нигерия, Тунис и другие не проходят пороговые значения партнёра по риску финансовых преступлений.
• Ограничения в Азии: Камбоджа, Лаос, Пакистан, Шри-Ланка и Таиланд исключены там, где валютный контроль или неурегулированные правила для криптовалют не позволяют обеспечить надёжные расчёты.
• Канада в целом: во всей стране заблокирован фиат, то есть охват шире, чем четыре провинции, закрытые для самой платформы.

Можно ли пользоваться Phemex в США?

Нет, США относятся к запрещённым территориям, и ограничение не сводится к блокировке по IP. Каждый пользователь обязан заявить в Условиях использования, что он не гражданин США, не владелец грин-карты и не налоговый резидент США по определению FATCA — американского закона, обязывающего иностранные финансовые компании сообщать о держателях счетов из США.

Регистрация в FinCEN, которую иногда приводят как доказательство одобрения в США, этого не меняет. Регистрация в качестве компании, оказывающей денежные услуги, обязывает Phemex подавать отчёты по AML, но не даёт разрешения привлекать розничных трейдеров из США, поэтому жителям США нужна платформа с местной лицензией.

Взлом Lazarus Group и безопасность Phemex

Самый серьёзный инцидент в истории Phemex произошёл в январе 2025 года, когда злоумышленники вывели средства с горячих кошельков, подключённых к интернету и используемых для ежедневного вывода средств, в более чем десятке блокчейнов. Первоначальные оценки определяли кражу примерно в 70 млн долларов, а позднее некоторые трекеры повысили сумму до около 85 млн долларов; холодное хранение при этом не пострадало.

Атрибуция уточнилась в следующем месяце. Ончейн-исследователь ZachXBT показал, что злоумышленники смешали средства, похищенные у Phemex, со средствами от рекордной кражи у Bybit, связав оба инцидента с северокорейской группировкой Lazarus Group.

Phemex в течение нескольких дней опубликовала подтверждение резервов, поэтапно восстановила вывод средств по основным активам в течение следующей недели и сменила все адреса для пополнения. Этот случай всё равно стоит учитывать при оценке рисков, поскольку компрометация ключей горячего кошелька остаётся самой частой причиной крупных потерь бирж.

О Phemex

Phemex запущена в 2019 году, основана бывшими руководителями Morgan Stanley и работает под руководством генерального директора Federico Variola; её линейка включает спот, бессрочные фьючерсы с кредитным плечом до 100x, копитрейдинг, ботов, ончейн-раздел торговли и продукты с доходностью. Компания сообщает, что обслуживает более 10 млн пользователей по всему миру.

Его крупнейшая недавняя ставка — TradFi, набор бессрочных фьючерсов с расчётом в USDT на акции, золото, нефть, индексы и компании до IPO, такие как SpaceX, которые торгуются круглосуточно. Продукт превысил 10 млрд долларов месячного объёма в первый полный месяц, а к июню вырос до 73 листингованных контрактов, что делает Phemex одной из первых среди бирж криптофьючерсов, выходящих на традиционные активы.

Выводы

Карта доступа Phemex ужесточилась в одну сторону. Австралия, Гонконг и Южная Африка вошли в список ограничений, который уже охватывал США, Великобританию, ОАЭ и большую часть Канады, а фиатная сеть исключает ещё ряд стран, которые сама платформа по-прежнему обслуживает.

Европа остаётся открытым вопросом. Без разрешения MiCA и после окончания переходного периода возможность Phemex обслуживать резидентов ЕС держится на регуляторной терпимости, а не на лицензии, а блокировка фиата в Нидерландах и Польше говорит о том, что периметр уже сужается.

Тем, кто проверяет доступ из конкретной страны, следует считать окончательными источниками раздел 1.26 Условий использования и страницу об ограничениях для фиата, поскольку оба документа менялись в течение последнего года и могут измениться снова без предупреждения.