稳定币统计和趋势

在充满活力的加密货币世界中，稳定币是连接传统法定资产和数字资产的重要桥梁。随着 2023 年的到来，稳定币生态系统正在经历重大变革，反映了更大的金融趋势。从市值增长到去中心化稳定币的崛起，这些变化既迅速又具有影响力。

这篇博文深入探讨了 2023 年稳定币的十大统计数据和趋势，为这一重要的金融工具提供了一个全面的快照。我们将探讨市值增长、USDC 主导地位的减弱、第二层解决方案以及银行和金融科技公司的日益参与。

1.2023 年稳定币市值下降

截至 8 月 8 日，稳定币总市值为 1254 亿美元，同比下降 24.5%。Tether（USDT）是唯一没有下跌的稳定币，市值为830亿美元，与2022年的最高值持平。这主要是由于 Binance USD（BUSD）的资金外流，在问题 Paxos 在美国被起诉后，BUSD 的市值下跌了 82.73%，跌幅惊人。

在区块链方面，以太 坊以 59.9% 的份额主导着稳定币市场 ，其次是 Tron，占 26.5%。尽管市值整体缩水，但稳定币在加密货币总市值中的主导地位有所上升，从 7.5% 增长到 2023 年 1 月的 14.2%。

虽然稳定币的整体市值有所下降，但仍被认为是该领域增长最快的行业。链上持有的总体资产减少主要是由于 2022 年发生的巨大外来冲击，如 Terra 崩溃和 FTX 内爆。

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2.美国联邦贸易委员会主导地位下降

美元币（USDC）曾经是稳定币市场的主导力量，但其市场地位却面临大幅下滑。硅谷银行危机是这一衰退的催化剂，它导致了一次脱钩事件，动摇了投资者对 USDC 的信心，而 USDC 曾被广泛认为是数字资产生态系统中最安全的稳定币。

危机的影响是直接而巨大的，USDC 的锁定总价值（TVL）下降了惊人的 52.3%。这一下降不仅影响了 USDC 的市场份额，还引发了人们对中心化稳定币整体稳定性和可靠性的质疑。

脱钩事件和随后的 TVL 下跌导致人们重新评估 USDC 在加密生态系统中的作用。市场参与者现在更加谨慎，这一事件也激发了人们对去中心化替代品的兴趣。虽然 USDC 仍是一个重要的参与者，但 2023 年的事件标志着一个转折点，预示着稳定币格局和更广泛的金融体系对待数字资产的方式可能会发生转变。

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3.去中心化稳定币抢占市场份额

在充满活力的去中心化金融（DeFi）领域， AAVE 的 GHO币、Curve 的 crvUSD 和FRAX等去中心化稳定币正在挑战 Tether (USDT) 和 USD Coin (USDC) 等传统中心化稳定币。

最近推出的 AAVE 的 GHO 和 Curve 的 crvUSD 都采用了具有独特设计元素的过度抵押策略。GHO 将贷款支付的利息注入 AAVE DAO 国库，而 crvUSD 则使用一种称为 LLAMA 的借贷清算算法来重新平衡用户抵押品。

虽然与 Tether 等主导者相比，它们的市场份额并不高，但这些去中心化的稳定币反映了金融领域向去中心化的广泛转变。AAVE和Curve等协议正在利用GHO和crvUSD来加强其生态系统，随着时间的推移，它们可能会在市场上占据一席之地。

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4.第 2 层趋势上的稳定币

稳定币向第二层解决方案的迁移已成为 2023 年的突出趋势之一，反映了整个行业对可扩展性和效率的追求。Arbitrum 的交易额超过 17 亿美元，Optimism 的交易额超过 6.3 亿美元，zkSync 的交易额超过 1.2 亿美元，这一领域的增长令人瞩目，尤其是考虑到去年这些数字几乎为零。

向第 2 层的迁移不仅仅是技术进步，它还代表着加密生态系统的战略转变。通过降低交易成本和提高速度，第 2 层解决方案使稳定币更容易获得，功能更强大。这一领域的发展证明了行业的适应性和对创新的不断追求，为稳定币在各种区块链网络中的进一步扩展和整合奠定了基础。

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5.稳定币的收益率更高

随着美联储将实际利率提高到 5.5%，USDC 等稳定币的链上收益率也相应提高。Ondo Finance 等协议在这一趋势中发挥了至关重要的作用，它们提供了国债和高收益等美国货币市场基金的渠道，为全球链上经济带来了机构级的低风险收益。

例如，Ondo Finance 提供的收益率包括 4.5% 的美国货币市场年利率和 5.02% 的美国国债年利率，总价值锁定 (TVL) 为 1.6275 亿美元。收益率的提高使稳定币成为一种极具吸引力的投资选择，在传统金融和去中心化世界之间架起了一座桥梁。

链上收益率与有形世界利率的统一标志着数字资产生态系统的关键性演变，增强了稳定币的吸引力和需求。

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6.银行和金融科技公司部署稳定币

银行和金融科技公司部署稳定币的情况越来越普遍，标志着传统金融业模式的重大转变。澳大利亚国民银行（NAB）和贝宝（PayPal）就是两个显著的例子。

NAB在公共以太坊区块链上使用其稳定币完成了全球首例银行内跨境交易。这涉及包括澳元在内的七种全球主要货币的稳定币智能合约。NAB 的澳大利亚稳定币 AUDN 将与澳元一一对应。试点的成功表明了简化国际银行业务和缩短交易时间的潜力

PayPal推出了以美元计价的稳定币 PayPal USD (PYUSD)，完全由美元存款和短期美国国债支持。PYUSD旨在连接法定货币和数字货币，利用PayPal在支付领域的经验和区块链协议的速度。

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7.作为政府支持的稳定币出现的 CBDCs

中央银行数字货币（CBDCs）作为一种新形式的政府支持的稳定币，正被世界各地的货币当局越来越多地探索和引入。白宫认识到美国 CBDC 的潜在利益和风险，鼓励美联储继续对 CBDC 进行研究、实验和评估。此外，还提议成立一个由财政部领导的机构间工作组，以支持美联储的工作。

美国财政部关于未来货币与支付的报告进一步强调了美国 CBDC 的潜在设计选择。这包括与构建货币和支付的未来、支持美国的全球金融领导地位、促进金融包容性和公平性以及最大限度地降低风险有关的考虑因素。

在全球范围内，各国都在积极推行 CBDC 计划。瑞典一直在开发电子克朗，而其他国家，如中国的数字人民币和巴哈马的沙币，也处于 CBDC 实施的不同阶段。这些发展标志着金融格局的重大转变，有可能重塑货币和支付，提高稳定性和包容性，并加强全球金融领导力。

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8.美国稳定币法案取得进展

尽管面临民主党和白宫的抵制， 美国稳定币法案仍取得了重大进展。该法案旨在为支付稳定币发行商制定要求，并包括研究数字美元的条款。该法案分为两个主要部分：第一章主要针对支付稳定币发行商，第二章则专门针对数字美元。

具体来说，该法案概述了支付稳定币发行商的定义、要求、执行和标准。该法案还涉及互操作性、抵押稳定币和治外法权等主题。第二个标题强调对美联储数字美元的研究和对中央银行数字货币的介绍。

这一进展凸显了稳定币对明确监管框架的需求日益增长。随着形势的不断发展，该法案的进展象征着围绕数字资产监管的更广泛的复杂性，加密货币行业的利益相关者将密切关注。

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9.欧元硬币（EUROC）获得吸引力

欧元币（EUROC）是一种与欧元挂钩的数字稳定币，自 2022 年 6 月在链上部署以来取得了长足进步。目前，EUROC 的流通量已超过5000 万欧元，并迅速在加密货币社区和更广泛的金融生态系统中获得认可。

欧元兑美元的增长反映了区域稳定币获得认可和发挥效用的大趋势。通过提供欧元的数字代表，EUROC 为欧元区内的交易提供了一种安全高效的手段，缩小了传统法定货币与数字资产之间的差距。

EUROC 的成功表明，人们对与特定货币和地区相匹配的稳定币的兴趣与日俱增。随着稳定币市场的不断发展，EUROC 的增长表明了本地化数字货币在未来金融中发挥重要作用的潜力，在瞬息万变的世界中提供稳定性和可访问性。

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10.CRVUSD成为2023年最有前途的稳定币

Curve 的 crvUSD 于 2023 年 5 月推出，迅速成为稳定币市场的佼佼者，市值已超过 7000 万美元。这种快速增长使crvUSD成为今年增长最快的稳定币，反映了人们对去中心化金融解决方案的需求日益增长。

crvUSD不只是另一种稳定币；它是 Curve 稳定币交易创新方法和去中心化金融力量的产物。它采用被称为 LLAMA 的独特借贷-清算算法，重新平衡用户抵押品，以确保稳定性和可靠性。这种机制使 crvUSD 即使在波动的市场条件下也能保持其挂钩。

此外，crvUSD 的代币经济学旨在激励用户参与并保持稳定。该系统采用波段机制，根据代币的价格调整流通中的代币数量。如果价格高于 1 美元，就会发行更多代币；如果价格低于 1 美元，就会回购代币并烧毁。这种机制可确保 crvUSD 保持与美元挂钩，为用户提供稳定可靠的数字资产。

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底线

总之，2023 年的稳定币格局以显著的增长、创新和转变为标志。尽管市值整体下降，但稳定币领域仍取得了令人瞩目的发展，如去中心化替代品的出现、第二层迁移、传统银行和金融科技公司越来越多的参与，以及对中央银行数字货币（CBDC）的探索。USDC 的脱钩和 Curve 的 crvUSD 的崛起等事件进一步凸显了这一重要金融工具的流动性和弹性。 

随着传统金融和加密世界的不断融合，稳定币可能将在塑造数字金融和全球金融的未来方面发挥关键作用。本文章中强调的十大趋势凸显了稳定币生态系统的复杂性和活力，为投资者、政策制定者和爱好者提供了宝贵的见解。