Phemex限制哪些国家？

Phemex在其使用条款第1.26节中将其受阻市场定义为受限地区，最新修订于2025年7月。当前版本包含45个条目，其中包括四个加拿大省份和克里米亚地区，并且已超出早期修订范围，早期修订未涉及澳大利亚、香港和南非。

这些限制可分为几个不同的类别：

• 受制裁的司法管辖区：伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴和克里米亚受到联合国、美国或EU的全面制裁计划，这使得与有国际银行往来的交易所向这些地区提供服务成为非法行为。
• 主要受监管市场：美国、英国、UAE和澳大利亚被排除在外，因为每个国家／地区都要求Phemex不持有的国内许可证，且澳大利亚市场是该列表的最新新增项之一。
• 按省份划分的加拿大：安大略省、魁北克省、艾伯塔省和萨斯喀彻温省被单独列出，这是2023年安大略省证券委员会和解协议的遗留问题，该协议终止了Phemex在该省的未注册活动。
• 亚洲地区排除：中国、香港、印度和缅甸被禁止，这反映了中国大陆的交易禁令、香港对虚拟资产平台的许可制度以及印度对离岸交易所的注册要求。
• 冲突和高风险国家：阿富汗、海地、伊拉克、黎巴嫩、利比亚、尼加拉瓜、巴勒斯坦、索马里、南苏丹、苏丹、委内瑞拉和也门均属于不稳定和洗钱风险筛查范围。
• 非洲合规排除国家：安哥拉、布隆迪、中非共和国、刚果民主共和国、厄立特里亚、埃塞俄比亚、几内亚、几内亚比绍、科特迪瓦、利比里亚、马里、卢旺达、塞拉利昂、南非、津巴布韦和塞舌尔构成了此列表的其余部分。

任何开立账户的用户都必须保证其不是受限地区的公民或居民，因此限制措施在用户注册时生效，而不仅仅通过IP检测。使用VPN将违反协议，并可能导致账户暂停和资金冻结。

Phemex 支持国家

除受限列表外的所有地区均保持开放，这意味着大约150个国家的居民可以注册、验证并交易spot、perpetual futures、copy trading、机器人和理财产品。覆盖范围最广的地区包括东南亚、拉丁美洲、除UAE以外的中东地区、土耳其和欧洲大部分地区。

法币存取服务的覆盖范围比交易权限更窄。通过其合作伙伴Legend Trading，Phemex支持主要货币（包括USD、EUR、GBP、CHF、AUD和JPY）的银行存款和取款，通过SWIFT、SEPA和英国的Faster Payments进行，且不收取存款手续费。

如果银行合作伙伴无法运营，用户可以转而使用银行卡购买、peer-to-peer trading或直接加密货币存款。这种差异解释了为什么一个国家可能显示受支持，但仍然拒绝银行转账。

Phemex与MiCA截止日期后的EU

加密资产市场法规（即EU的MiCA法规）要求所有为该区域提供服务的交易所持有成员国颁发的加密资产服务提供商许可证。根据旧的国家注册运营的公司过渡期已于7月1日结束，ESMA已告知未经授权的提供商在保护客户资产的同时，停止其在EU的业务活动。

Phemex未出现在ESMA的授权提供商注册名单上，其在欧洲的企业基础也使其难以追赶。使用条款中将位于卡托维兹的Phemex Poland sp. z o.o.列为集团实体，然而波兰总统两次否决了《加密资产市场法案》后，波兰从未通过其监管机构颁发许可证所需的实施法。旧制度下的波兰注册已在截止日期失效，且没有可用的国内替代方案。

荷兰和波兰都在法币限制列表上，尽管这两个国家都没有出现在平台层面的受阻地区列表中。EU居民在权衡选择时，可以比较在执法开始前已通过授权门槛的获得MiCA许可的加密交易所。

Phemex许可证和监管

Phemex的注册涵盖反洗钱监督，而非完整的市场授权，并且已有多个监管机构对该交易所采取了执法行动。

以下是已确认的注册和执法记录：

• US FinCEN MSB注册：Phemex Ltd持有货币服务业务注册号31000171217304。这是一项反洗钱报告义务，并不授权该交易所为美国散户客户提供服务。
• 立陶宛实体：Phemex Lithuania UAB（公司代码306047839）在立陶宛的MiCA前制度下注册为虚拟资产服务提供商，但随着过渡期结束，该地位不再具有EU通行证。
• UK FCA警告：金融行为监管局将Phemex列为未经授权的公司，可能未经许可向UK消费者推广服务，且UK同时位于平台和法币限制列表上。
• 安大略省执法：OSC发现Phemex Limited和Phemex Technology Pte. Ltd.未经注册交易加密资产，促成了今天对加拿大四个省的封锁背后的和解。
• 管辖法律：用户协议受新加坡法律管辖，争议提交新加坡仲裁，尽管该公司未持有Monetary Authority of Singapore的许可证，且其新闻稿从萨摩亚阿皮亚发布。

Phemex是否需要KYC？

是的，Phemex要求在提供法币服务、促销活动和完整的平台访问权限之前进行身份验证，具体规定在其验证常见问题中。申请人需使用实时摄像头拍摄来扫描护照、国民身份证或驾驶执照，因为上传文件会被拒绝。

结果通常在两到五分钟内送达，失败的提交每天最多可重试五次。居留许可、签证和国内护照不被接受，最低年龄为18岁，并且在审查任何文件之前，由申报国家决定资格。

每人只能验证一个账户，子账户继承主账户的状态。公司申请人通过电子邮件完成手动业务验证，提交注册记录、所有权详情、地址证明和银行信息。即使在平台验证之后，法币交易也可能触发银行合作伙伴的额外检查。

Phemex阻止法币存款的国家

Phemex维护着一个单独的法币限制列表，涵盖46个司法管辖区，在这些地区无法通过Legend Trading进行银行存款和取款。由于平台层面的列表决定账户资格，因此在其中许多国家，加密货币存款和交易仍然可行。

法币排除项分组如下：

• 制裁导致的封锁：白俄罗斯、古巴、伊朗、朝鲜、俄罗斯和叙利亚在国际制裁仍然有效的情况下，无法通过合规的银行渠道。
• 欧洲例外情况： 荷兰、波兰、乌克兰和英国在银行层面被拒绝，这反映了上述讨论的许可空白。
• 拉丁美洲国家： 玻利维亚、巴西、尼加拉瓜、特立尼达和多巴哥以及委内瑞拉面临银行摩擦、货币管制或未解决的监管立场。
• 非洲和中东地区的筛选： 博茨瓦纳、布基纳法索、喀麦隆、加纳、肯尼亚、莫桑比克、尼日利亚、突尼斯等国家未能达到合作伙伴的金融犯罪风险阈值。
• 亚洲限制： 柬埔寨、老挝、巴基斯坦、斯里兰卡和泰国被排除在外，因为资本管制或未确定的加密货币规则阻碍了可靠的结算。
• 加拿大全境： 整个国家都被法币交易屏蔽，这比禁止四个省份使用平台本身的范围更广。

我可以在 USA 使用 Phemex 吗？

不，美国是一个受限地区，其排除范围比IP封锁更深。根据使用条款，每位用户都必须声明他们不是美国公民、绿卡持有者或FATCA（一项强制外国金融公司报告美国账户持有者的美国法律）定义的美国税务居民。

FinCEN注册有时被引用作为美国批准的证据，但这并不能改变这一事实。资金服务业务注册要求Phemex提交AML报告，但它不授予Phemex接纳美国零售交易者的许可，因此美国居民需要一个获得国内许可的平台。

Lazarus Group黑客攻击和Phemex安全。

Phemex在2025年1月遭遇了其历史上最严重的事件，当时攻击者从十几个区块链上的热钱包（用于日常提款的互联网连接钱包）中盗取了资金。初步估计盗窃金额接近7000万美元，一些追踪者后来将该数字提高到约8500万美元，而cold storage未受影响。

归因于次月得到确认。Onchain调查员ZachXBT显示攻击者将Phemex的收益与Bybit创纪录盗窃案的资金混合，将这两起事件都与朝鲜的Lazarus Group联系起来。

Phemex在几天内发布了proof of reserves，在接下来的一周内分阶段恢复了主要资产的提款，并轮换了所有存款地址。这一事件仍应纳入任何风险评估中，因为热钱包密钥被盗仍然是交易所巨额损失最常见的原因。

关于 Phemex

Phemex于2019年推出，由前Morgan Stanley高管创立，由首席执行官Federico Variola运营，其产品线涵盖spot、高达100倍leverage的perpetual futures、copy trading、机器人、Onchain交易区和yield产品。该公司报告称，其服务全球超过1000万用户。

其近期最大的押注是TradFi，一套以USDT结算的perpetual futures，涵盖股票、黄金、石油、指数和SpaceX等pre-IPO名称，全天候交易。该产品在第一个完整月份的月交易量超过100亿美元，截至6月已增至73个上市合约，这使得Phemex成为加密futures交易所中较早进入传统资产领域的参与者之一。

总结

Phemex的访问地图在一个方向上收紧。澳大利亚、香港和南非加入了已涵盖美国、UK、UAE和加拿大大部分地区的受限列表，且法币网络排除了平台本身仍在服务的更多国家。

欧洲是一个悬而未决的问题。由于没有MiCA授权且过渡期已过，Phemex继续服务EU居民的能力取决于监管容忍度而非许可证，且对荷兰和波兰的法币限制表明其范围已在收缩。

任何从特定国家／地区检查访问权限的人都应将使用条款第1.26节和法币限制页面视为最终记录，因为两者在过去一年中均已更改，并且可能再次更改，恕不另行通知。