比较顶级的澳大利亚加密货币交易所
1. Kraken
Kraken 将本地银行支付通道与全球交易所的托管信誉相结合，在我们的澳大利亚排名中名列前茅。自 Kraken 于 2020 年收购这家悉尼公司以来，其本地分支 Bit Trade Pty Ltd 已在 AUSTRAC 注册，并且通过 PayID 和 Osko 进行的 AUD 充值和提现免费，最低金额为 5 美元。我们从 CommBank 账户进行的首次测试存款被新收款人冻结了一天，之后每次 PayID 转账都在一分钟内完成。
交易堆栈奖励用户脱离简单应用。Kraken Pro 在基础层收取 0.25% 的 maker 费和 0.40% 的 taker 费，费用随交易量下降，而 Instant Buy 的费用约为 1% 加点差。约 600 种资产在深度 BTC/AUD 和 ETH/AUD 订单簿上交易，proof-of-reserves 证明可追溯至 2014 年，客户资金从未因安全漏洞而丢失。SMSF 入驻和清晰的 EOFY 导出功能完善了实用的核心账户。
合规记录并非完美无瑕。2024 年 12 月，联邦法院命令 Bit Trade 支付 800 万美元罚款，原因是其在未获得所需目标市场认定 (target market determination) 的情况下，向 1,100 多名澳大利亚人提供了其 margin 扩展产品。该产品已针对零售用户收回，此案更多地反映了 DAF 之前的法律真空，而非托管风险。我们的 Kraken 评测涵盖了整个平台。
优点
- 通过 PayID 和 Osko 进行 AUD 充值和提现免费且几乎即时，最低金额为 5 美元。
- Kraken Pro 的 0.25% 和 0.40% 费用低于此处所有澳大利亚本土平台。
- proof-of-reserves 历史可追溯至 2014 年，自 2011 年以来客户资金从未因安全漏洞而丢失。
- SMSF 支持和详细的交易导出简化了 ATO 报告。
缺点
- 标准账户的 Osko 和 PayID 存款每日上限为 10,000 美元，每 30 天滚动周期上限为 40,000 美元。
- 2024 年 12 月联邦法院对其 margin 产品的处罚仍是一个污点。
- 大多数山寨币流动性集中在 USD 交易对中，因此较小的币种需要进行转换。
2. OKX
OKX 在价格方面位居第二。0.08% 的 maker 费和 0.10% 的 taker 费是服务澳大利亚零售客户的所有主要交易所中最低的 spot 费用，通过 PayID 或直接银行转账进行的 AUD 存款不收取任何费用。该交易所于 2024 年 5 月推出了其专门的澳大利亚平台，目前提供 70 多个 AUD 交易对，因此 BTC, ETH, SOL 和其他主要币种可以直接与美元交易，无需通过稳定币中转。
spot 服务由在本地注册的 AUSTRAC 注册机构 OKX Australia Pty Ltd 提供，而衍生品则由 OKX Australia Financial Pty Ltd 根据 AFSL 379035 提供，并根据《公司法》仅限于经过验证的批发客户。希望进行 perpetual 交易的零售交易者应参阅我们的 最佳加密 futures 交易所指南，因为注册的本地交易所将衍生品交易限制在批发客户测试之后。
内置的 Web3 wallet 涵盖 100 多个链，并带有 DEX 聚合器，让用户可以在一个应用程序中从受监管的 spot 交易进入 DeFi。每月 Merkle 树 proof-of-reserves 披露自 2022 年底开始运行。权衡之处在于，AUD 订单簿在非高峰期比 USDT 交易对更薄，并且在合规审查时支持响应会变慢。我们的 OKX 评测将深入探讨。
优点
- 澳大利亚零售客户可获得的最低 spot 费用，maker 费为 0.08%，taker 费为 0.10%。
- 70 多个 AUD 交易对允许直接美元交易，并提供免费的 PayID 和银行转账存款。
- Web3 wallet 和 DEX 聚合功能内置于与交易所相同的应用程序中。
缺点
- 衍生品仅限于批发客户，因此零售客户只能进行 spot 交易。
- 在澳大利亚交易时间之外，AUD交易量相比全球USDT交易对较小。
- 在验证问题上，支持响应时间落后于本地交易所。
3. CoinSpot
CoinSpot仍然是澳大利亚人的首选交易所。这家墨尔本平台自2013年起由Casey Block Services Pty Ltd运营，持有ISO 27001认证，服务超过300万个账户，并列出500多种加密货币，是当地选择最广泛的平台。PayID和直接存款免费且即时，AUD提款不收取任何费用，24/7本地在线聊天服务的响应速度比我们测试过的任何支持台都快。
费用是其缺点。默认的Instant Buy界面收取每笔交易1%的费用，报价中包含约1%至2%的点差，而Markets订单簿对相同币种收取0.1%的费用。一个按钮与另一个按钮相比，相同Bitcoin购买的成本会相差十倍。market order仅涵盖主流币种，且流动性可能不足，这一限制我们在CoinSpot费用细分中进行了详细说明。OTC柜台处理20,000美元以上的订单，费率为0.1%，并锁定价格。
对于每月购买BTC或ETH的初学者，或重视本地支持和EOFY工具的SMSF受托人，CoinSpot是可行的。区块链调查人员报告称，2023年11月发生了一起约240万美元的热wallet泄露事件，但没有客户损失报告，其安全记录自2013年以来一直保持良好。我们的CoinSpot评测提供了完整情况。
优点
- 最大的澳大利亚交易所，拥有500多种币种，以及免费的PayID存款和AUD提款。
- 自2020年起获得ISO 27001认证，提供24/7墨尔本本地人工支持。
- SMSF账户，0.1%费率的OTC柜台，以及专门的EOFY税务中心。
缺点
- 默认的Instant Buy费用为1%加上1%至2%的点差，大约是Markets费率的十倍。
- 0.1%的订单簿仅涵盖主流币种，且流动性可能不足。
- 仅提供spot交易，不提供margin、futures或自动定期购买功能。
4. Binance
Binance于1月份通过为所有已验证用户恢复PayID和BSB转账的AUD充值和提现，重新进入了激烈的竞争。这结束了自2023年6月以来的冻结，当时支付服务提供商Cuscal在一天内通知切断了该交易所的服务，导致澳大利亚人两年半以来只能使用银行卡和P2P交易。Binance再次将全球最深的订单簿与直接的美元入金通道结合起来。
原始交易价值无可挑剔。spot费用为0.1%，如果用BNB支付则降至0.075%，涵盖400多种上市资产。AUD交易对随着银行渠道的恢复而回归，Binance Earn提供yield产品，P2P柜台仍然是澳大利亚人在停机期间熟悉的备用渠道。
历史是其排名第四的原因。ASIC于2023年取消了Binance本地衍生品部门的AFSL，原因是其将500多名散户客户错误分类为批发客户；同年，该全球实体与美国司法部达成43亿美元的和解协议；AUD冻结事件表明，当银行合作伙伴退出时，访问权限会迅速消失。合规性重建看起来是真实的，我们的Binance评测对此进行了跟踪，但我们将其视为一个交易场所，而非唯一的法币出入金通道。
优点
- 全球最深流动性，spot费用为0.1%，或用BNB支付时为0.075%。
- PayID和BSB充值和提现已恢复，适用于所有已验证的澳大利亚用户。
- 广泛的产品范围，包括Earn、P2P和400多种上市资产。
缺点
- 失去了两年的AUD银行通道，这种风险可能会再次发生。
- 在ASIC取消了当地牌照后，澳大利亚散户无法交易衍生品。
- 2023年美国司法部的和解协议仍在拖累其全球合规记录。
5. Independent Reserve
Independent Reserve是我们向长期投资者和SMSF受托人推荐的平台。它成立于2013年悉尼，运营着一个真实的订单簿，没有点差加价，公布了根据30天交易量从0.5%降至0.02%的分级费用，并且从未被黑客攻击过。ISO 27001认证、客户资金1:1隔离存放以及新加坡主要支付机构牌照，共同构成了所有澳大利亚本土交易所中最强大的机构姿态。
今年所有权变更，进一步增强了其优势。FTSE 250经纪商IG Group于1月30日完成了对Independent Reserve的收购，最初持有70%的股份，创始人保留其余部分，并计划在今年晚些时候在澳大利亚、新加坡和UAE推出更广泛的受监管加密货币产品。对于评估交易对手风险的SMSF而言，拥有经过审计账目的上市母公司至关重要。
多用户账户允许受托人、会计师和顾问通过基于角色的权限共享访问，集成支持BGL、Koinly和Summ用于报告，OTC柜台提供50,000美元起的大宗交易报价。大约30种成熟币种的目录会让山寨币投资者感到失望，对于小额交易，0.5%的入门级费用高于Kraken Pro，但这两种情况都不是该交易所的主要用途。
优点
- 订单簿定价，无点差，分级费用，交易量大时可降至0.02%。
- 自2013年以来从未被攻破，拥有ISO 27001认证和1:1隔离储备金。
- 由FTSE 250所有者IG Group支持的多用户SMSF、信托和公司账户。
缺点
- 支持约30种币种，是本列表中最少的选择。
- 0.5%的入门级费用对于小额临时交易而言价格昂贵。
- 支持服务基于电子邮件，没有实时聊天功能来处理紧急问题。
6. Swyftx
Swyftx在澳大利亚本土平台中提供最简洁的零售体验。这家布里斯班交易所列出了440多种加密货币，支持免费的PayID、Osko和银行转账存款，以及免费的AUD提款，此外还提供10,000美元的模拟账户、用于平均成本法的定期购买、主题bundles和SMSF支持。从注册到首次交易，我们用时不到十分钟。
定价需要仔细审视。交易费用从0.6%起，并随交易量降至0.1%，每个报价中都包含一个由基础和市场驱动部分组成的点差。我们对BTC/AUD的测试往返交易总成本接近单向0.45%，这比CoinSpot的Instant Buy便宜，但比Kraken Pro贵。swap交易会在两端收取费用，使在山寨币之间跳转的成本翻倍。
Swyftx在面向日常用户的信任基础设施方面表现出色。它持有SOC 2 Type II认证，与Fireblocks合作进行托管，与Chainalysis合作进行监控，其staking产品在监管明确之前仍处于暂停状态。我们的CoinSpot与Swyftx对比涵盖了其与最大本地竞争对手的直接比较。
优点
- 免费的PayID、Osko和银行转账存款，以及免费的AUD提款。
- 模拟模式、定期购买和bundles使其成为本地最强大的新手工具包。
- 通过SOC 2 Type II认证，由Fireblocks托管并由Chainalysis监控。
缺点
- 点差在0.6%的基础费用之上收取，因此总成本仅优于即时购买平台。
- 币币兑换会产生双向交易费用。
- 仅支持现货交易，staking 已暂停，不提供衍生品。
7. Coinbase
Coinbase 在此榜单中，凭借其在全球交易所中最强的监管资质位列榜尾。Coinbase Australia 持有 ASIC 颁发的澳大利亚金融服务执照，AFSL 569752，同时拥有 AUSTRAC 注册，这使其领先于行业正在努力实现的 2027 年 4 月许可截止日期。作为一家 Nasdaq 上市公司，它还公布经审计的财务报表，这种披露水平是任何加密原生竞争对手都无法比拟的。
自 2022 年重新推出以来，其澳大利亚产品已日趋成熟。通过 PayID 和银行转账进行的 AUD 存款和取款不收取 Coinbase 费用，最低交易额为 2 美元，该应用程序是这里最友好的入门工具，今年推出的一款 SMSF 产品面向退休市场。USDC 支持提供了一个可靠的稳定币归宿，staking 涵盖了主流币种。
成本是其持续存在的弱点。简单购买会在分级费用的基础上叠加点差，而 Coinbase Advanced 的 maker 和 taker 费用分别为 0.40% 和 0.60%，提供的 AUD 交易对很少，因此，大多数订单簿交易首先会将美元转换为 USDC，点差约为 0.5%。与 Kraken Pro 或 OKX 相比，活跃的澳大利亚交易者为该品牌支付的费用明显更高。我们的 Coinbase 评测 权衡了所有权衡因素。
优点
- ASIC 颁发的 AFSL 加上 AUSTRAC 注册，是当地最强的许可地位。
- Nasdaq 上市的透明度，包括经审计的财务报表和新的 SMSF 产品。
- 免费 PayID 充值，最低 2 美元交易额，以及最适合首次购买者的应用程序。
缺点
- 简单购买的定价是此列表中最昂贵的途径之一。
- 高级交易提供的 AUD 交易对很少，强制进行 USDC 转换步骤。
- 资产选择范围小于加密原生平台。
如何在澳大利亚选择加密货币交易所
在澳大利亚选择加密交易所意味着检查 AUSTRAC 注册，测试 PayID 支付通道，了解您银行的加密货币政策，并对整个交易进行定价，而不仅仅是表面费用。
- 立即验证注册和许可方向。 每个合法的交易所都出现在 AUSTRAC 的数字货币交易所提供商公共注册簿上。从 2027 年 4 月起，持有客户加密货币的平台还需要根据 新的数字资产框架 获得 AFSL，在 ASIC 做出决定期间，提交的申请可使平台继续运营六个月。Coinbase 和 OKX 的衍生品部门已经持有 AFSL。
- 在投入真金白银之前测试 AUD 支付通道。 此列表中的每个交易所都支持免费的 PayID 和 Osko 存款，而银行卡存款费用为 1.5% 至近 4%。先发送 50 美元。首次付款可能会有长达一到两天的收款人等待期，之后转账可在几秒内完成。
- 了解您银行的加密货币政策。 IRCI 调查发现，去年有 30% 的投资者被其银行阻止或延迟交易。CommBank 于 2023 年对加密交易所的支付引入了 24 小时等待期和每月 10,000 美元的上限，其他主要银行也施加了各自的限制。我们关于使用 CommBank 和 Westpac 购买加密货币的指南涵盖了每家银行允许的范围。
- 对整个交易进行定价，包括点差。 如果报价包含 2% 的点差，那么 0.1% 的表面费用意义不大。Kraken、OKX 和 Independent Reserve 等订单簿平台显示真实的市场定价，而 CoinSpot 和 Swyftx 上的即时购买界面则将点差嵌入报价中。进行小额买入和即时卖出，并衡量往返成本。
- 从首次交易开始就为 ATO 做好规划。 每个在 AUSTRAC 注册的交易所都会根据其数据匹配计划向税务局提供账户和交易数据。选择一个具有清晰 CSV 导出功能或与 Koinly、Syla 或 Crypto Tax Calculator 直接集成的平台，并随时保存报表。
澳大利亚的加密货币和 Bitcoin 监管
加密货币在澳大利亚是合法的，该国刚刚从仅注册模式转向全面的许可制度。
- 自 2018 年起在 AUSTRAC 注册。 自 2018 年 4 月以来，数字货币交易所需要向 AUSTRAC 注册并履行 AML/CTF 义务。大约有 400 家提供商在册，AUSTRAC 已展现其监管力度，在发现针对澳大利亚老年人的严重诈骗活动后，于 2025 年 6 月取消了注册并对 加密货币 ATM 机施加了 5,000 美元的现金限额和诈骗警告。
- ASIC 根据现有法律进行执法。 在新框架出台之前，ASIC 通过一般金融服务法对加密货币进行监管。2024 年 12 月对 Bit Trade 因未经许可的 margin 产品处以 800 万美元罚款，以及 2023 年取消 Binance 的本地衍生品牌照，都来自于该工具包，同时还有信息表 225 中更新的指南。
- 数字资产框架法案。 该法案于 2026 年 4 月 1 日通过，并于 4 月 8 日获得御准，创建了两种新的金融产品：数字资产平台和代币化托管平台，并要求其运营商持有 AFSL。该法案于 2027 年 4 月 9 日生效，并设有一个过渡期，ASIC 已发布了一份路线图，说明即将出台的标准和指南。每位客户持有资产低于 5,000 美元且年交易额低于 1,000 万美元的小型平台可获豁免。
- 新的 AML 规则和 Travel Rule 自 7 月 1 日起生效。 AUSTRAC 针对虚拟资产服务的扩展制度于 7 月 1 日 生效，新纳入的服务需要在 7 月 29 日前注册。Travel Rule 现在将发送方和接收方详情附加到交易所之间的转账中，并增加了对提款到 self-custody wallet 的验证。
- 稳定币属于支付工作流。 支付稳定币属于财政部的储值设施改革范畴，而非 DAF 法案，同时 ASIC 暂时给予分发过渡性豁免。
对用户而言，没有任何东西被禁止，许多方面正在被规范化。最有可能在 2028 年为澳大利亚人提供服务的交易所已经注册，导出清晰的记录，并正在准备 AFSL 申请。
澳大利亚如何对加密货币征税？
ATO将加密货币视为应缴纳资本利得税的财产，其对澳大利亚交易活动的可见性几乎是全面的。
- 大多数处置行为都属于CGT事件。 将加密货币出售换取美元、将一种币兑换成另一种、消费它以及赠予它都会触发CGT。个人在处置前持有资产超过12个月，可享受50%的CGT折扣，公司和商业交易者无法享受此折扣。
- 某些收入属于普通收入。 Staking奖励、airdrops和利息式收益在收到时按其AUD价值进行评估，该价值构成后续CGT的成本基础。ATO还确认，封装和解封装代币也算作一种处置行为，这让许多DeFi用户措手不及。
- 数据匹配程序可查看您的交易。 ATO的加密资产数据匹配程序每年收集约70万至120万个人和实体的身份、交易和关联银行账户数据，可追溯至2014-15财年，并保留七年。假设在注册交易所进行的每笔交易都已可见。
- 国际报告将于2027年开始。 政府确认将从2027年开始实施OECD的加密资产报告框架，税务机关之间的首次信息交换将于2028年进行，并为本地提供商建立平行的国内报告制度。境外持有的资产将越来越难以在报税时隐瞒。
- 记录必须保存五年。 每次处置的日期、AUD价值、交易类型和交易对手详情。交易所导出数据，加上Koinly或澳大利亚本土开发的Crypto Tax Calculator等工具，可以使其易于管理。
以上均非税务建议，DeFi的边缘案例应咨询注册税务代理。对于稳定币购买，我们的在澳大利亚购买USDT指南涵盖了实际操作方面。
加密货币在澳大利亚的普及
澳大利亚是加密货币普及率最高的发达市场之一，并呈现出一些独特的本地模式。
- 该国三分之一的人持有加密货币。 第七届年度Independent Reserve加密货币指数显示33%的澳大利亚人持有加密货币，这是该调查历史上的最高记录。
- 银行摩擦是当地主要抱怨。 30%的投资者报告称，他们的银行阻止或延迟了加密货币转账，几乎是前一年19.3%的两倍，其中25至34岁的人群最常被阻止，比例为37%。在Binance自己的调查中，约有22%的用户表示他们更换了银行以顺利购买加密货币。
- 加密货币ATM机曾一度蓬勃发展，直到监管机构介入。澳大利亚拥有全球规模最大的加密ATM 之一，其数量从2019年的23台增长至约2,000台。随后AUSTRAC 在2025年年中发现50岁以上用户占交易总额的近72%后AUSTRAC 5,000澳元的现金交易限额、强制性诈骗警示以及加强尽职调查措施。
- 受监管的投资工具范围持续扩大。自2024年年中以来，Spot ETFs 澳大利亚市场交易，而SMSF 仍是一个异常活跃的投资者群体，因此，每一家严肃的本地交易所都专门SMSF 开设了SMSF 通道。
全球对比数据可在我们的加密货币采用率统计页面上查看。澳大利亚最引人注目的一点是，尽管存在旨在抑制其发展的种种阻力，需求却仍在持续增长。
如何在澳大利亚购买 Bitcoin
Bitcoin 澳大利亚购买Bitcoin ，只要手头有身份证件，大约只需十五分钟；最便宜的方式是将免费的PayID 与订单簿limit order 结合使用。
- 选择一个符合您需求的平台。 Kraken 低手续费和托管可靠性，Kraken ；Swyftx 最简便的本地化体验，Swyftx CoinSpot Swyftx ；Independent Reserve SMSF 信托结构Independent Reserve 。注册前请确认该平台已AUSTRAC 。
- 完成身份验证。提供驾驶证或护照加上一张自拍照，通常几分钟内即可通过大多数平台的审核，但人工审核可能需要一天时间。请务必按身份证上的姓名原样填写，以免审核受阻。
- AUD PayID Osko AUD 。在这份列表中的所有平台，这两种方式均免费。首次转账时可能会因“新收款人”而产生暂扣，之后几乎可即时到账。请避免使用信用卡存款，因其手续费为 1.5% 至 4%。
- limit order 订单簿limit order 进行交易。 Kraken 、CoinSpot AUD limit order AUD 即时买入的点差，通常能节省1%至2%。
- 确定托管方式并开始记录。活跃交易者可将代币留在已注册的交易所。长期持有者应将代币提至self-custody，需注意Travel Rule 现已增加一个验证步骤。我们的最佳加密货币钱包指南对比了硬件和软件选项，而导出带日期戳的CSV文件可避免在报税时费力重建数据。
卖出操作将流程逆向进行，通过PayID AUD 可在几分钟内到账。
结语
Kraken 凭借最全面的优势组合——涵盖低成本AUD 、低专业服务费以及零安全漏洞的托管记录Kraken 榜首。OKX 在纯交易成本方面OKX CoinSpot Swyftx 本地最友好的入金渠道，随着PayID 恢复Binance 流动性提供平台Independent Reserve 在其新母公司（富时250指数成分股企业）的带领下Independent Reserve SMSF 机构客户领域，Coinbase 将其合规资质Coinbase 让愿意支付溢价的买家感到安心的保障。
更大的变化在于结构层面。澳大利亚目前已建立起一套设有硬性截止日期的牌照制度，"Travel Rule "Travel Rule 生效，且税务部门已掌握大部分交易数据。那些曾将合规视为可有可无的平台已走投无路，而截至2027年过渡期结束AFSL 登记情况，比任何营销页面更能说明一家交易所的未来前景。
无论您选择哪个平台，在进行大额交易前，先通过该平台操作100美元。通过PayID充值，使用limit order买入，卖出后提现。总成本以及资金在平台上的滞留时间，比任何评测都能更直观地说明该交易所是否更适合您的银行账户和使用习惯。新西兰的读者可以在我们关于新西兰最佳加密货币交易所的指南中找到邻国市场的相关信息。
我们的方法论
我们在每家交易所都开设了账户，使用澳大利亚证件完成了KYC认证，通过PayID、Osko、BSB 以及四大银行账户的银行卡进行入金，在实时交易账户上进行了交易，并提现AUD 。每个平台均根据六项标准进行了评分。
- Trust Score：我们自主研发的评分体系（满分5分），综合考量了AUSTRAC ASIC AUSTRAC 监管合规状况、托管及储备透明度、安全记录、运营历史以及审计覆盖范围。
- AUD 方式：支持已验证的PayID、Osko、银行转账、BPAY、银行卡和现金支付，并评估结算速度、新收款人账户冻结期、存款限额及提现时间。
- 监管资质： AUSTRAC 、AFSL 、执法记录，以及为2027年4月牌照申请窗口开放所做的准备情况。
- 安全记录：审查了安全事件历史、资产托管和cold storage 、proof-of-reserves 、ISO 和SOC 等认证，以及双因素认证（2FA）和提现白名单。
- 资产与流动性：AUD、AUD以及每个交易平台上的至少一对中盘股交易对上提交市价单和限价单，并针对市场中间价衡量点差、深度和成交质量。
- 费用结构：对比了maker taker 、即时买入点差、存取款费用，以及1,000AUD 交易的总成本。
我们排除了未AUSTRAC 、没有可用的AUD 渠道，或存在未解决合规问题的平台。测试于3月至7月期间进行，并在7月1日AML 生效后重新核查了各平台的合规状态。
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