هل يمكنني شراء العملات الرقمية مباشرة من Vanguard؟

لا، لا تقدم Vanguard تداول العملات الرقمية أو المنتجات التي تركز على العملات الرقمية مثل صناديق الاستثمار المتداولة في البيتكوين أو الصناديق الائتمانية أو العقود الآجلة. وترى الشركة أن الأصول المشفرة مُضاربة ومتقلبة للغاية، وتفتقر إلى الأساسيات مثل التدفقات النقدية أو توزيعات الأرباح أو القيمة الجوهرية.

تعطي استراتيجية الاستثمار الخاصة بالشركة الأولوية للأصول التي أثبتت جدواها والمناسبة للنمو طويل الأجل بدلاً من الرهانات المضاربة. وبينما تدرك Vanguard إمكانات البلوكتشين، فإن العملات الرقمية نفسها لا تتناسب مع إطار عملها الاستثماري.

يجب على المستثمرين المهتمين بالعُملات الرقمية التفكير في شركات وساطة بديلة للعملات الرقمية، حيث لا تزال Vanguard مُكرسة لفئات الأصول التقليدية.

كيفية شراء البيتكوين والعملات الرقمية باستخدام بدائل Vanguard

أفضل بديل منظم لـ Vanguard هو Kraken، وهي بورصة عالمية للعملات الرقمية متاحة في جميع أنحاء الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأوروبا وأستراليا وآسيا. وتوفر Kraken إمكانية الوصول إلى أكثر من 360 عملة رقمية، بما في ذلك البيتكوين (BTC) والإيثريوم (ETH) وسولانا (SOL)، إلى جانب مكافآت الرهان للحصول على دخل سلبي.

إليك كيفية شراء العملات الرقمية على Kraken:

1. أنشئ حسابك على Kraken: قم بزيارة موقع Kraken الرسمي وأكمل عملية التحقق من الهوية (KYC).
2. إيداع الأموال: أضف الدولار الأمريكي (أو العملة المحلية) من خلال تحويل مصرفي بسيط.
3. اختر عملتك الرقمية اختر من بين مجموعة كبيرة من العملات الرقمية المتاحة لدى Kraken.
4. شراء العملات الرقمية: أدخل المبلغ الذي ترغب في استثماره، واستعرض تفاصيل المعاملة، وقم بتأكيد عملية الشراء.

أفضل طريقة للحصول على عرض العملات الرقمية على Vanguard

إذا كنت تفضل البقاء داخل النظام البيئي لشركة Vanguard، فإن الاستثمار غير المباشر في العملات الرقمية من خلال الأسهم المرتبطة بالعملات الرقمية المتداولة في البورصة هو خيارك الرئيسي:

• Coinbase (COIN): أكبر بورصة للعُملات الرقمية في الولايات المتحدة، وتستفيد بشكل مباشر من أحجام تداول العُملات الرقمية.
• مايكروستراتيجي (MSTR): تشتهر بحيازتها الكبيرة من البيتكوين في ميزانيتها العمومية للشركات.
• مجموعة Circle Internet Group Inc. (CRCL): مُصدر عملة USDC المستقرة واسعة الاستخدام، مستفيدة من نمو اعتماد العملات المستقرة.

على الرغم من أن هذه الأسهم لا تعكس تمامًا تحركات أسعار العملات الرقمية، إلا أنها توفر طريقة عملية للوصول بشكل غير مباشر إلى أسواق العملات الرقمية من خلال حساب الوساطة الخاص بك في Vanguard.

إيجابيات وسلبيات التعرض غير المباشر للعملات الرقمية على Vanguard

إذا كنت ملتزمًا بالاستثمار مع Vanguard، فإن شراء الأسهم المرتبطة بالشركات المشفرة هو طريقك الأساسي للتعرض غير المباشر. إليك تفصيل سريع للمزايا والعيوب:

الإيجابيات:

• الراحة: ابق داخل منظومة Vanguard دون فتح حسابات إضافية.
• البساطة: تداول الأسهم المرتبطة بالعملات الرقمية بسهولة مثل الأسهم العادية تمامًا مثل الأسهم العادية.
• تقليل التعقيد: لا حاجة لإدارة المفاتيح الخاصة أو المحافظ أو مشكلات الأمان المتعلقة بالملكية المباشرة للعملات المشفرة.
• الرقابة التنظيمية: الأسهم مثل Coinbase أو MicroStrategy يتم تداولها علنًا وتخضع للوائح أكثر صرامة مقارنة بأسواق العملات الرقمية المباشرة.

السلبيات:

• ارتباط الأسعار غير الكامل: غالبًا ما لا تعكس الأسهم المرتبطة بالعملات الرقمية المشفرة تحركات أسعار العملات الرقمية الفعلية بشكل مثالي.
• المخاطر الخاصة بالشركة: يعتمد الأداء على عمليات الشركة وقيادتها واستراتيجيتها، وليس على اتجاهات أسعار العملات الرقمية فقط.
• خيارات محدودة: لا يتوفر سوى عدد قليل من الأسهم المرتبطة بالعملات الرقمية، مما يحد من التنويع مقارنة بالاستثمار المباشر في العملات الرقمية.
• الرسوم والأقساط: يمكن أن ينطوي التعرض غير المباشر من خلال الأسهم على تكاليف إدارية أو أقساط مسعرة في تقييمات الأسهم.

في نهاية المطاف، يوفر الاستثمار غير المباشر في العملات الرقمية على Vanguard الراحة ولكنه يفتقر إلى الجانب الإيجابي المباشر (والجانب السلبي الكامل) لامتلاك العملات الرقمية بشكل مباشر.

بورصات العملات الرقمية البديلة لطليعة Vanguard

إذا كانت Kraken لا تناسب احتياجاتك، فإليك بعض منصات تداول العملات الرقمية الأخرى الخاضعة للتنظيم التي تستحق أن تفكر فيها:

• Coinbase: بورصة معترف بها عالميًا ومقرها سان فرانسيسكو. تدعم Coinbase أكثر من 250 عملة رقمية، وتقدم مكافآت الرهانات، وتوفر تداولًا متقدمًا عبر Coinbase Pro. يبلغ متوسط رسوم التداول حوالي 0.6%.
• الجوزاء: تخضع Gemini لتنظيم قوي بإشراف من سلطات نيويورك، وتولي Gemini الأولوية للأمن والامتثال. يمكن للمستثمرين الوصول إلى أكثر من 100 أصل رقمي برسوم تبلغ عادةً حوالي 1.49%.
• روبن هود: شركة وساطة شهيرة تقدم تداول العملات الرقمية حصريًا في الولايات المتحدة وأوروبا. وهي تتميز بتداولات خالية من العمولات على العملات الرقمية الرئيسية مثل البيتكوين والإيثيريوم، ولكنها تطبق فروق أسعار تبلغ حوالي 1%.

ما هي الطليعة؟

تُعد Vanguard واحدة من أكبر شركات إدارة الاستثمار على مستوى العالم، وهي معروفة بريادتها في مجال الاستثمار في المؤشرات منخفضة التكلفة. أسسها جون بوغل في عام 1975، وتدير فانجارد ما يقرب من 10.4 تريليون دولار من الأصول لأكثر من 50 مليون مستثمر في جميع أنحاء العالم.

تشمل منتجاتها الرئيسية صناديق المؤشرات المشتركة، وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) مثل صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO)، وحسابات التقاعد، وخدمات الوساطة، والاستشارات المالية الشخصية. 

على عكس معظم الشركات، تعمل Vanguard باعتبارها مملوكة للعملاء، مما يجعل مصالحها تتماشى بشكل وثيق مع مصالح عملائها.

افكار اخيرة

موقف Vanguard المتحفظ تجاه العملات الرقمية منطقي بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل الذين يسعون إلى الاستقرار، ولكنه يحد من خياراتك إذا كنت تبحث عن التعرض المباشر للعملات الرقمية. لامتلاك بيتكوين وأصول رقمية بالفعل، ستحتاج إلى اختيار بورصة عملات رقمية مخصصة مثل Kraken أو Coinbase.

بالنسبة للمستثمرين المتمسكين ب Vanguard، فإن شراء الأسهم المرتبطة بالعملات الرقمية هو الحل الوحيد القابل للتطبيق، على الرغم من أن هذه الأسهم لن تتبع بدقة تحركات سوق العملات الرقمية. 

في النهاية، يعتمد خيارك الأفضل على أولوياتك الاستثمارية: الراحة والاستقرار مقابل الوصول المباشر إلى السوق والتقلبات المحتملة.