Was ist Ondo Finance?

Ondo Finance ist ein DeFi , das sich auf die Tokenisierung realer Vermögenswerte mittels Blockchain spezialisiert hat, um Infrastruktur und Dienste für Finanzprodukte aufzubauen. Bislang hat Ondo auf acht Netzwerke expandiert, über 80 Integrationen erreicht und verwaltet einen Gesamtwert von mehr als 600 Millionen US-Dollar (TVL).

Die Plattform umfasst zwei core : einen Bereich für die Vermögensverwaltung, der tokenisierte Finanzprodukte entwickelt und verwaltet, sowie einen Technologiebereich, der dezentrale Protokolle entwickelt. Jedes Protokoll wird separat über eine eigene Webschnittstelle und eine eigenständige Einheit verwaltet, wodurch die operative Autonomie gewährleistet ist.

Unterstützt von BlackRock, Founders Fund, Coinbaseund Pantera bietet Ondo mehrere Produkte auf institutionellem Niveau an. Die beiden wichtigsten sind USDY, ein tokenisierter Schuldschein, der durch kurzfristige US und Bankeinlagen besichert ist, sowie OUSG, das ein liquides Engagement in kurzfristigen US ermöglicht.

Wie funktioniert Ondo?

Ondo Finance traditioneller Finanzwelt und Blockchain, indem es tokenisierte, bargeldähnliche Produkte – OUSG USDY – anbietet, die auf die spezifischen Bedürfnisse der Anleger und die jeweiligen regulatorischen Rahmenbedingungen zugeschnitten sind. So funktioniert es:

• Tokenisierung von Vermögenswerten: Sowohl OUSG USDY durch kurzfristige US und Bankeinlagen gedeckt, wobei OUSG ein Engagement in BlackRock Geldmarktfonds OUSG und USDY durch eine nachrangige Beteiligung an Aktien zusätzliche Sicherheit USDY .
• Renditemechanismus: OUSG yield die Steigerung des Nettoinventarwerts (NAV) seiner zugrunde liegenden Vermögenswerte, wobei die in den Fonds reinvestierten Zinszahlungen berücksichtigt werden, während USDY einen von Ondo Finance festgelegten variablen Zinssatz USDY , wodurch Schwankungen des Kapitalwerts vermieden werden.
• Anlegerberechtigung: OUSG weltweit institutionellen Anlegern zur Verfügung, die als qualifizierte Käufer eingestuft sind, während USDY sowohl Privatanlegern als auch institutionellen Anlegern in berechtigtenUS ohne Akkreditierungsanforderung zugänglich USDY .
• Handel und Verfügbarkeit: OUSG für Anleger, die den Onboarding-Prozess abgeschlossen haben, auf Sekundärmärkten handelbar, während USDY zunächst eine Sperrfrist USDY , bevor es unter berechtigten Teilnehmern frei handelbar wird.

Wie man Ondo verwendet

Der Einstieg bei Ondo Finance ganz einfach. Beginnen Sie damit, den Onboarding-Prozess abzuschließen, der die Überprüfung der Teilnahmeberechtigung, die KYC-Prüfung und die Verknüpfung Ihrer wallet umfasst.

Sobald die Freigabe erfolgt ist, können Sie investieren, indem Sie USDC, USDT oder USD einzahlen, Token wie USDY OUSG generieren und Ihre Vermögenswerte direkt in Ihrer wallet verfolgen.

Für Rückzahlungen oder Umwandlungen bietet die Ondo-Plattform benutzerfreundliche Optionen zur sicheren Verwaltung und Übertragung Ihrer Anlagen.

Ondo Finance

Ondo Finance eine Reihe tokenisierter Finanzprodukte Ondo Finance , die darauf ausgelegt sind, bridge Finanzwelt und Blockchain-Technologie bridge , und den Nutzern sichere, regulierte und leicht zugängliche Anlagemöglichkeiten bieten.

1. USDY: Tokenisierte Yield hoher Zugänglichkeit

USDY (US Yield ) ist ein tokenisierter Schuldschein und eine Stablecoin, die durch kurzfristige US und Bankeinlagen besichert sind und darauf ausgelegt sind,US und institutionellen Anlegern stable US yield bieten.

• Yield : Es gibt zwei Varianten: USDY Accumulating), bei der yield in einem steigenden Token-Preis yield , und rUSDY (Rebasing), bei der yield in täglich ausgegebenen zusätzlichen Token yield .
• Compliance-Merkmale: Es ist eine Sperrfrist von 40 bis 50 Tagen vorgeschrieben, bevor Token übertragen werden können, um die Einhaltung der US Anforderungen sicherzustellen.
• Benutzerfreundlichkeit: Anleger können slippage die Ondo-Plattform ohne slippage zwischen USDY rUSDY umtauschen.
• DeFi : 4,35 % APY ein gesicherter Gesamtwert von 450 Millionen US-Dollar.

2. OUSG: Engagement in US

OUSG (Ondo Short-Term US Treasuries) bietet ein tokenisiertes Engagement in kurzfristigen US und ermöglicht sofortige Zeichnungen und Rücknahmen über USDC.

• Flexible Yield : Erhältlich in den Varianten „thesaurierend“ (OUSG) und „ausgeschüttend“ (rOUSG).
• Sofortige Liquidität: Ausgabe und Rücknahme rund um die Uhr dank der Integration mit BUIDL BlackRock.
• Niedrige Einstiegshürden: Mindestanlagebetrag von 5.000 $ für sofortige Transaktionen.
• Multi-Chain : Unterstützt auf Ethereum, Solana und Polygon.
• DeFi : 4,33 % APY 167 Millionen US-Dollar TVL.

3. Flux Finance: On-Chain und Kreditaufnahme On-Chain

Flux Finance ist eine Plattform für überbesicherte Kreditvergabe und -aufnahme, die sowohl genehmigungsfreie als auch genehmigungspflichtige Vermögenswerte unterstützt.

• Asset mit und ohne Berechtigung: Ermöglicht das Verleihen und Ausleihen von Assets wie USDC OUSG bestimmten Berechtigungsbedingungen.
• fTokens für Yield: Kreditgeber prägen fTokens, um Zinsen zu verdienen, was sich im Wechselkurs des Tokens widerspiegelt.
• Verwaltung: Betrieben von der Ondo DAO.
• DeFi : Durchschnittlicher APY von 4,77 % APY Kreditgeschäfte bei TVL von rund 39 Millionen US-Dollar.

4. Ondo Token Bridge: Cross-Chain

bridge Token bridge von Ondo ermöglicht cross-chain und Verbrennen von USDY der LayerZero Protokoll.

• Dezentralisierte Verifizierung: Verlässt sich auf mehrere unabhängige Verifizierer (DVNs) wie Polyhedra und Axelar für die Sicherheit.
• Ratenbegrenzung: Gewährleistet ein kontrolliertes Transaktionsvolumen für Sicherheit und Compliance.
• Unterstützte Blockchains: Ethereum, Mantle und Arbitrum; eine weitere Erweiterung ist geplant.

5. Ondo Token Converter: Flexibilität für Investoren

Der Ondo Token Converter ermöglicht die einfache Konvertierung zwischen akkumulierenden und rebasierenden Versionen von Token.

• Keine Slippage: Sofortige Umwandlung zwischen Token-Typen ohne Wertverlust.
• Komfort für Anleger: Wählen Sie die Token-Form, die Ihren Anlagezielen am besten entspricht, beispielsweise als Sicherheit oder für yield Börsen.

ONDO Tokenomics

Der ONDO-Token, der im Januar 2024 auf Ethereum eingeführt wurde, ist der Utility-Token, der das Ökosystem Ondo Finance antreibt. Er verfügt über ein maximales Angebot von 10 Milliarden Token mit folgenden Zuteilungen:

• Community-Zugangsverkauf: 198.884.411 Token (~2 %) wurden über CoinList an frühe Unterstützer verteilt, wobei ~90 % zum Start freigeschaltet wurden.
• Wachstum des Ökosystems: 5.210.869.545 Token (~52,1 %) für airdrops, Anreize für Mitwirkende und Expansion. 24 % werden bei der Einführung freigegeben, der rest über einen Zeitraum von fünf Jahren rest .
• Protokollentwicklung: 3.300.000.000 Token (~33%), die für den Aufbau von Infrastruktur und Produkten vorgesehen sind, für mindestens 12 Monate gesperrt und über fünf Jahre schrittweise freigegeben werden.
• Private Verkäufe: 1.290.246.044 Token (~12,9 %), die an Seed- und Series-A-Investoren vergeben werden, mit einer Sperrfrist von mindestens 12 Monaten und schrittweisen Freigaben über fünf Jahre.

Investoren, darunter CoinList , Seed- und Series-A-Investoren, unterliegen einer Sperrfrist von mindestens 12 Monaten und einer anschließenden Ausübungsfrist von 18 bis 48 Monaten, wodurch ein langfristiges Engagement für das Wachstum von Ondo gewährleistet wird.

BlackRock zwischen Ondo Finance undBlackRock

BlackRock im März 2024 BlackRock mit Ondo FinanceBlackRock und nutzte die Tokenisierungsplattform von Securitize, um BUIDL, einen tokenisierten US , auf den Markt zu bringen.

Ondo Finance, der größte Inhaber von BUIDL 223 Millionen Token im Wert von 223 Millionen US-Dollar, hat diese in sein OUSG integriert und damit die Mindestanlage von ursprünglich 5 Millionen US-Dollar BUIDL auf 100.000 US-Dollar gesenkt.

Darüber hinaus ermöglichte Circle USDC in Echtzeit mithilfe einer Reserve in Höhe von 100 Millionen US-Dollar und verbesserte damit die Liquidität und Nutzbarkeit sowohl für Finanzinstitute als auch für DeFi .

Gründer

Ondo Finance wurde 2021 von Nathan Allman gegründet, einem ehemaligen Vizepräsidenten bei Goldman Sachs auf strukturierte Produkte Goldman Sachs . Nathan leitete bei Goldman Sachs die Aktivitäten im Bereich Krypto- und Blockchain-Initiativen und brachte dabei sein Fachwissen im Bereich der Finanzstrukturierung für institutionelle Kunden ein.

Das Projekt wird nun von der Ondo Foundation geleitet, einer gemeinnützigen Organisation mit Sitz auf den Cayman Islands, die sich der Förderung der finanziellen Inklusion und der Markteffizienz durch onchain Finanzprodukte und -dienstleistungen onchain verschrieben hat.

Unterm Strich

Ondo Finance 2024 die am schnellsten wachsende RWA . Das Unternehmen dehnte seine tokenisierten Finanzprodukte across Blockchains aus und gewann bedeutende institutionelle Investoren für sich, allen voran BlackRock.

Im Jahr 2025 will das Unternehmen diese Dynamik mit Initiativen wie dem Ondo Summit und der Einführung von Ondo Global Markets weiter ausbauen, wodurch es seine Reichweite sowohl auf institutionelle Kunden als auch auf normale onchain ausweiten wird.