Puis-je acheter des bitcoins avec Swissquote ?

Oui, nous avons testé Swissquote comme moyen simple basé en Suisse pour acheter des BTC et d'autres cryptomonnaies dans le cadre d'un compte de courtage réglementé. Vous avez accès à 50 cryptomonnaies, et Swissquote Bank Ltd est une banque suisse supervisée par la FINMA, ce qui en fait un moyen fiable pour se lancer.

Les frais liés aux cryptomonnaies chez Swissquote sont dynamiques. Si vous n'avez pas négocié de cryptomonnaies au cours des 30 derniers jours, vous commencez à 1 % pour les makers et 1 % pour les takers. Vous pouvez vérifier votre niveau et vos tarifs en temps réel sur la plateforme avant de passer votre ordre. 

Pour les traders actifs, les bourses réglementées spécialisées dans les cryptomonnaies en Suisse sont généralement moins chères. Swissquote n'est donc intéressant que si vous accordez de l'importance à l'enveloppe bancaire suisse. 

Barème des frais de trading crypto Swissquote

Swissquote utilise un modèle dynamique maker-taker basé sur votre volume crypto sur 30 jours glissants. Si vous n'avez pas négocié de crypto au cours des 30 derniers jours, vous commencez au niveau Standard I (1 % maker, 1 % taker), et votre niveau s'ajuste au fur et à mesure que vous négociez. 

Vous pouvez vérifier votre niveau dans Crypto Hub (Web) ou sur le ticket de commande Trade Mask en cliquant sur l'icône d'information.

Niveaux Maker Taker (volume sur 30 jours en USD) :

• Norme I : 1 % / 1 %
• Norme II (6 000) : 0,90 % / 0,95 %
• Prime I (25 000) : 0,80 % / 0,90 %
• Premium II (60 000) : 0,70 % / 0,80 %
• Prime III (150 000) : 0,60 % / 0,70 %
• Prime I (600 000) : 0,50 % / 0,60 %
• Prime II (1 500 000) : 0,40 % / 0,50 %
• Prime III (4 000 000) : 0,25 % / 0,35 %
• PRO I (15 000 000) : 0,15 % / 0,25 %
• PRO II (60 000 000) : 0,08 % / 0,18 %

Deux frais supplémentaires sont à prendre en compte. Swissquote facture des frais de garde trimestriels compris entre 20 et 50 CHF en fonction des actifs (crypto inclus), et les retraits sur la chaîne coûtent 10 USD pour la plupart des cryptomonnaies, avec un tarif de 15 USD courant pour les jetons du réseau Ethereum tels que l'USDT et l'USDC.

Comment acheter des cryptomonnaies avec une alternative à Swissquote

Si vous souhaitez bénéficier de frais de transaction moins élevés et d'un choix de cryptomonnaies plus large que Swissquote, nous vous recommandons Kraken. Cette plateforme est conçue pour le trading au comptant actif et vous pouvez l'alimenter depuis la Suisse en CHF à l'aide d'un virement bancaire national. 

Kraken est agréé dans le cadre du MiCA de l'UE par la Banque centrale d'Irlande, répertorie plus de 500 jetons et Kraken Pro utilise un modèle de frais maker-taker qui peut coûter jusqu'à 0,40 % par transaction. Pour les utilisateurs suisses, le moyen de financement le plus simple est un virement bancaire SIC en CHF via la banque Frick de Kraken (ou un virement SEPA en EUR si vous disposez déjà d'euros). 

Suivez ces étapes simples pour acheter des cryptomonnaies sur Kraken :

1. Créer un compte : inscrivez-vous sur Kraken et effectuez la vérification à l'aide de votre passeport ou de votre permis de conduire.
2. Dépôt en CHF ou en EUR : ajoutez des fonds en utilisant les coordonnées bancaires CHF SIC (Bank Frick) ou EUR SEPA indiquées sur votre page de financement Kraken.
3. Choisissez une cryptomonnaie : recherchez BTC, ETH, SOL ou tout autre jeton pris en charge.
4. Exécutez la transaction : passez l'ordre sur Kraken Pro, vérifiez les frais indiqués sur le ticket et confirmez l'achat.

Swissquote propose-t-il le staking de cryptomonnaies ?

Oui. Nous avons constaté que Swissquote prend en charge le staking sur une liste restreinte d'actifs de preuve d'enjeu : Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), Solana (SOL) et Cardano (ADA). 

Swissquote annonce des taux allant jusqu'à 2,5 % (ETH), 10 % (DOT), 6,24 % (SOL) et 2,4 % (ADA). Vous pouvez commencer à partir de Crypto Hub > Staking, saisir le montant, puis appuyer sur Stake.

Les contraintes sont la sélection et le risque. Les rendements varient en fonction des conditions du réseau et de l'économie des validateurs, les récompenses ne sont pas garanties, et les informations fournies par Swissquote mettent en garde contre les pénalités et le fait que le déblocage peut prendre du temps, sans compter l'incertitude juridique en cas de défaillance d'un prestataire de services de conservation.

Conseils pour les dépôts et les financements Swissquote (CHF vs EUR)

Les transactions cryptographiques sur Swissquote sont généralement réglées en EUR (ou en USD), de sorte que le financement en CHF ajoute souvent une étape supplémentaire de change. Lorsque nous achetons des BTC via Swissquote, nous chargeons d'abord des EUR afin que le ticket de transaction soit clair et que le coût final soit plus facile à suivre.

• Choisissez le bon moyen de dépôt : utilisez un virement bancaire en CHF si vous effectuez le dépôt depuis un compte suisse, ou un virement SEPA en EUR si vous disposez déjà d'euros. Les recharges par carte bancaire sont possibles, mais elles sont rarement les plus avantageuses pour les achats importants.
• Convertissez vos CHF une seule fois, pas dix fois : si vous déposez des CHF, convertissez-les en EUR en une seule fois, puis effectuez vos transactions. Les conversions répétées en petites quantités accumulent les frais de change et compliquent le calcul des pertes et profits.
• Vérifiez la devise de transaction : avant de cliquer sur « Acheter », vérifiez que votre solde en espèces est bien en EUR (ou USD) et non en attente en CHF.
• Date de règlement et date de valeur : ne pas passer d'ordre cryptographique tant que les fonds sont en cours de règlement. Un solde de trésorerie temporairement négatif peut entraîner des intérêts débiteurs.
• Faites d'abord un petit test : pour les premiers dépôts et les premiers achats de cryptomonnaies, un petit transfert test vous permet de confirmer les coordonnées du bénéficiaire, les limites internes et les délais.

Si votre objectif est une exécution propre avec un minimum de surprises, déposez des CHF, convertissez-les en EUR une seule fois, attendez que le solde en EUR soit entièrement disponible, puis passez votre ordre.

A propos de Swissquote

Swissquote est une banque en ligne suisse et un courtier multi-actifs qui permet à ses clients de négocier et d'investir dans des actions et des ETF, des devises et des CFD, ainsi que des produits cryptographiques à partir d'un seul compte, en plus d'offrir des services bancaires quotidiens et des plateformes de trading mobiles. 

Au 31 décembre 2024, Swissquote comptait 650 089 comptes clients, ce qui reflète son importance en Suisse et en Europe.

Réflexions finales

Swissquote est un excellent choix si vous souhaitez acheter des bitcoins depuis un compte bancaire suisse supervisé par la FINMA, mais il convient mieux à une stratégie d'achat et de conservation qu'à un trading actif. 

Avant d'effectuer une transaction, vérifiez votre niveau maker-taker dans Crypto Hub, conservez des EUR ou des USD pour éviter des frais de change répétés en CHF, et incluez les frais de garde et de retrait si vous prévoyez de transférer des pièces sur la chaîne. 

Si vous effectuez souvent des transactions ou si vous souhaitez obtenir davantage de jetons et des prix plus compétitifs, conservez Swissquote pour vos investissements traditionnels et achetez plutôt des cryptomonnaies sur Kraken. Approvisionnez votre compte Kraken par virement bancaire en CHF, commencez par un petit dépôt test, puis effectuez la transaction sur Kraken Pro après avoir vérifié les frais sur le ticket de commande.