هل يمكنني شراء Bitcoin باستخدام Interactive Brokers؟
نعم، ومكان إقامتك يحدد مدى مباشرة عملية الشراء. يشتري عملاء الكيانات الأمريكية والبريطانية العملات المشفرة الفورية داخل منصة IBKR نفسها، مع تنفيذ وحفظ تتم إدارتهما بواسطة Paxos Trust Company أو Zerohash حسب نوع الحساب. تشمل القائمة 20 أصلًا، من Bitcoin وEther وSolana وXRP إلى إدراجات أحدث مثل Sui وMonad.
يوجد مسار ثانٍ في كل حساب IBKR عبر جانب الأوراق المالية. تُتداول ETPs Bitcoin وEther الفورية، وأسهم العملات المشفرة، والعقود الآجلة للعملات المشفرة في CME جميعها مثل أي منتج مدرج آخر، مما يناسب المستثمرين الذين يرغبون في التعرض للأسواق دون مغادرة منتجات الصناديق المنظمة. العملات داخل تلك المنتجات ليست ملكًا لك لتحريكها أبدًا.
نستخدم المسار الثالث لأي شيء يتجاوز الأصول العشرين المدعومة. اسحب النقد من IBKR إلى حسابك المصرفي، وأرسله إلى منصة تداول منظمة مثل Kraken، واشترِ من دفتر الأوامر مع خيار نقل العملات إلى wallet الخاص بك. وصل أول سحب تجريبي لنا إلى حساب جاري مرتبط في صباح اليوم التالي، ووصل تحويل ACH اللاحق إلى Kraken في نفس اليوم.
أين تقدم Interactive Brokers العملات المشفرة
يخضع كل كيان من كيانات IBKR لمنظم مختلف، لذا تتغير قائمة العملات المشفرة عند الحدود.
- الولايات المتحدة (IB LLC): وصول كامل للتداول الفوري عبر Paxos أو Zerohash، بعمولات تتراوح من 0.12% إلى 0.18% وحد أدنى 1.75 دولار. منذ مارس، يمكن للعملاء تحويل العملات من wallets خارجية دون بيعها أولاً، ويتم دعم عمليات السحب إلى self-custody.
- المملكة المتحدة (IB UK): نفس خدمة التداول الفوري المدعومة من Paxos. Interactive Brokers (U.K.) Limited مرخصة من FCA بموجب الرقم المرجعي 208159 ومسجلة كشركة أصول مشفرة بموجب لوائح مكافحة غسل الأموال، وهو الترخيص الذي يجب أن تحمله كل منصة بريطانية تبيع العملات المشفرة.
- هونغ كونغ (IBKR HK): يتم تداول Bitcoin وEther عبر OSL Digital Securities المرخصة من SFC بنسبة 0.20% إلى 0.30% مع حد أدنى 2.25 دولار، وكانت IBKR أول وسيط أوراق مالية مرخص من SFC يُسمح له بتقديم ذلك لمستثمري التجزئة.
- الاتحاد الأوروبي (IBIE): لا توجد خدمة تداول فوري. يتداول العملاء التابعون للكيان الأيرلندي ETPs وETNs وfutures للعملات المشفرة بدلاً من ذلك، لذا تظل منصة تداول مرخصة بموجب MiCA هي الطريقة لامتلاك العملات الفعلية.
- أستراليا (IBKR أستراليا): لم يتم تفعيل تداول العملات الرقمية الفوري بعد. يحتفظ الأستراليون بصناديق ETF للعملات الرقمية المدرجة في ASX عبر IBKR أو يمولون بورصة مسجلة لدى AUSTRAC من بنوكهم.
كيفية شراء العملات المشفرة باستخدام Interactive Brokers
أفضل طريقة لشراء العملات الرقمية عبر Interactive Brokers هي تحويل الأموال إلى بورصة منظمة، مما يتيح الوصول إلى مئات الأصول بخلاف العملات العشرين المتاحة في IBKR والعملات التي يمكنك الاحتفاظ بها ذاتيًا (self-custody).
نحن نستخدم Kraken، يتم تمويلها عبر البنك الذي نربطه بـ IBKR، نظرًا لأن IBKR ترفض عمليات السحب إلى حسابات ليست باسمك الخاص. عملية السحب الشهرية الأولى مجانية، وكذلك إيداعات Kraken عبر ACH وFaster Payments وSEPA.
خطوات شراء العملات الرقمية عبر Interactive Brokers:
- افتح حساب Kraken وقم بتوثيقه: سجل في Kraken وأكمل التحقق من الهوية باستخدام بطاقة هوية حكومية. تتطلب الحسابات الأمريكية رقم الضمان الاجتماعي قبل فتح تمويل الدولار، وتخضع الحسابات البريطانية التي تم التحقق منها حديثًا لفترة تهدئة مدتها 24 ساعة بموجب قواعد ترويج FCA.
- اسحب من IBKR إلى حسابك البنكي الخاص: في بوابة العميل (Client Portal)، انتقل إلى "تحويل ودفع" (Transfer & Pay)، اختر بنكك، وأرسل المبلغ الذي تخطط لاستثماره. ستفشل مراجع إيداع Kraken في فحص مطابقة الاسم الخاص بـ IBKR، ولهذا السبب لا يمكن للأموال تجاوز بنكك. عملية السحب الأولى في كل شهر تقويمي مجانية، وقد تمت تسويتنا بين عشية وضحاها.
- انتبه إلى حد السحب اليومي الخاص بك: تربط IBKR الحدود بجهاز الأمان الخاص بك. تصل حدود الحسابات التي تستخدم المصادقة الثنائية الأساسية إلى حوالي 50,000 دولار أمريكي يوميًا، ويرفع تطبيق الهاتف المحمول IB Key هذا الحد إلى 1,000,000 دولار أمريكي، وتزيل بطاقة الأمان الرقمية المادية (Digital Security Card+) السقف. قم بتفعيل IB Key قبل إجراء عملية شراء كبيرة بدلاً من تفعيله بعد رفض طلب.
- مول حساب Kraken من نفس البنك: اربط الحساب في Kraken وأودع عبر ACH من خلال Plaid في الولايات المتحدة، أو Faster Payments في المملكة المتحدة، أو SEPA في منطقة اليورو. جميع الطرق الثلاث مجانية، ويجب أن يتوقع المشترون في الولايات المتحدة تعليقًا على سحوبات العملات الرقمية لعدة أيام بعد إيداع ACH جديد.
- تداول على Kraken Pro، وليس Instant Buy: تفرض Pro رسومًا تبلغ حوالي 0.25% على الـ maker و0.40% على الـ taker مقابل دفتر الأوامر المباشر، بينما يخفي Instant Buy فرق سعر أوسع. تم تنفيذ limit order ببضعة دولارات داخل السوق على الفور في اختبارنا، وكانت العملات مجانية للإرسال إلى محفظة أجهزة بمجرد انتهاء فترة تعليق الإيداع.
الرسوم وحدود التحويل لعملاء IBKR
تحافظ IBKR على تكاليف النقل قريبة من الصفر. ما يستحق الاهتمام هو جدول السحب وحدود جهاز الأمان.
تكاليف وحدود Interactive Brokers
- عمولة تداول العملات الرقمية الفوري: من 0.12% إلى 0.18% من قيمة التداول حسب الحجم الشهري، مع حد أدنى 1.75 دولار أمريكي بحد أقصى 1% من قيمة الأمر، ولا توجد فروقات سعرية إضافية أو رسوم حفظ. تتحمل حسابات Paxos رسومًا شهرية قدرها 0.15 دولار أمريكي يتم تمريرها بالتكلفة.
- سحب نقدي: الطلب الأول في كل شهر تقويمي مجاني. بعد ذلك، يكلف التحويل البنكي بالدولار الأمريكي 10 دولارات ويكلف ACH الأمريكي دولارًا واحدًا، بالإضافة إلى أي رسوم بنكية مراسلة لا تتحكم فيها IBKR.
- الحد الأقصى للسحب اليومي: حوالي 50,000 دولار أمريكي باستخدام المصادقة الثنائية القياسية، 1,000,000 دولار أمريكي باستخدام تطبيق IB Key، ولا يوجد حد مع Digital Security Card+.
- قاعدة مطابقة الاسم: تتم عمليات السحب فقط إلى الحسابات البنكية التي تحمل اسم صاحب الحساب، لذلك سيتم رفض الدفع المباشر إلى تفاصيل إيداع البورصة.
- تمويل العملات المستقرة (Stablecoin): تقبل حسابات IBKR إيداعات USDC على مدار الساعة عبر Zerohash، مع رسوم تحويل 0.30% وحد أدنى 1 دولار أمريكي، وهو مفيد عندما يفوت التحويل البنكي يوم العمل المصرفي.
- تحويلات العملات الرقمية: تتحرك العملات المدعومة داخل وخارج حساب Paxos أو Zerohash المرتبط، لذلك يمكن أن تصل حيازة Bitcoin الحالية دون بيع خاضع للضريبة.
تكاليف Kraken
- الإيداعات: ACH وFaster Payments وSEPA كلها مجانية. تضيف عمليات شحن البطاقات والمحافظ حوالي 3.75%، وهو ما نتجنبه.
- التداول: تفرض Kraken Pro رسومًا تقارب 0.25% على الـ maker و0.40% على الـ taker في المستوى الأولي وتنخفض مع حجم التداول لمدة 30 يومًا.
- السحوبات: تكلف العملات الورقية دولارًا أو دولارين عن طريق التحويل المحلي، وتكلف العملات الرقمية رسوم الشبكة فقط، وعادةً ما تكون أقل من دولار واحد للعملات المستقرة (stablecoins) على شبكة منخفضة التكلفة.
عميل IBKR الذي يدفع 0.18% لكل عملية تداول عملات رقمية يقع بالفعل دون معظم أسعار تطبيقات البورصات. يكتسب تحويل Kraken مكانته بفضل نطاق الأصول وإمكانية self-custody، نظرًا لأن خدمة spot الخاصة بـ IBKR تقتصر على 20 عملة.
أفضل البورصات لعملاء Interactive Brokers
تخدم IBKR العملاء في أكثر من 200 دولة، لذلك قمنا بوزن تغطية الترخيص في أكبر أربع أسواق تجزئة لها إلى جانب الرسوم وعمق الأصول.
تتصدر Kraken لأن تراخيصها تعكس أماكن تواجد قاعدة عملاء التجزئة لـ IBKR، ويغطي مراجعة Kraken الخاصة بنا المنصة بالكامل. يجب على سكان نيويورك وماين البدء بـ Coinbase بدلاً من ذلك، نظرًا لأن Kraken لا تخدم أيًا من الولايتين.
سياسة العملات المشفرة لـ Interactive Brokers
لا تضع IBKR أي قيود أو حدود أو تحذيرات على العملات المشفرة. سؤال سياستها هو أي منتجات الأصول الرقمية تبيع، والقائمة في تزايد مستمر. تعمل الشركة كوسيط فقط، لذا تتم تسوية التداولات في Paxos أو Zerohash وتظل العملات في حساب باسم العميل الخاص، خارج حماية SIPC. سمح هذا النموذج الوكالي لـ IBKR بتقديم العملات المشفرة لسنوات دون تحمل مخاطر custody في سجلاتها الخاصة.
تتبع استثماراتها نفس السياسة. قادت IBKR جولة تمويل بقيمة 104 ملايين دولار في Zerohash في سبتمبر الماضي، مما قدر قيمة الشركة بمليار دولار، وشغّلت تمويل حساب USDC على مدار الساعة في يناير، وسمّت RLUSD و PYUSD كعملات مستقرة تالية للدعم. وقد ورد أنها تدرس إصدار عملة مستقرة خاصة بها.
يفسر التحول التنظيمي في الولايات المتحدة سبب لحاق المنافسين بالركب. لقد دفعت قانون GENIUS Act للعملات المستقرة وإرشادات مصرفية أوضح شركات الوساطة الكبيرة إلى سوق spot للعملات المشفرة، مع إطلاق Charles Schwab و Fidelity خدمات منافسة في غضون أشهر من بعضهما البعض. تسبق IBKR كليهما، حيث تتداول spot منذ أواخر عام 2021 بعمولات أقل من أي منهما.
يغطي الإبلاغ الضريبي كل منصة في هذا الدليل. يقدم الوسطاء custodial في الولايات المتحدة، بما في ذلك شركاء IBKR في العملات المشفرة، النموذج 1099-DA بشأن مبيعات الأصول الرقمية مع بدء مراحل الإبلاغ عن أساس التكلفة، وتقدم المنصات البريطانية بيانات العملاء إلى HMRC بموجب إطار عمل الإبلاغ عن الأصول المشفرة. يرى مكتب الضرائب التصرفات بغض النظر عن المنصة التي تنفذها.
حول Interactive Brokers
Interactive Brokers هي شركة وساطة عالمية آلية تأسست عام 1978 على يد توماس بيترفي ومدرجة في Nasdaq كعضو في مؤشر S&P 500. تقوم الشركات التابعة لها بتنفيذ وإدارة التداولات في أكثر من 170 سوقًا، وتخدم المستثمرين الأفراد وصناديق التحوط والمستشارين والوسطاء المعرفين من منصة واحدة.
يتداول العملاء عبر Trader Workstation، وبوابة العميل، وIBKR Desktop، وتطبيقات الهاتف المحمول، عبر الأسهم، والخيارات، و futures، والعملات، والسندات، والصناديق، وعقود الأحداث، و spot crypto حيث تسمح الكيان المحلي بذلك. تجاوزت حقوق ملكية العملاء 780 مليار دولار في أوائل عام 2026.
تخضع Interactive Brokers LLC لـ SEC و CFTC في الولايات المتحدة مع عضوية SIPC على الأوراق المالية، وIB UK لـ FCA، وIBIE للبنك المركزي الأيرلندي، وIBKR Australia لـ ASIC، وIBKR Hong Kong لـ SFC. تقع مراكز العملات المشفرة في Paxos أو Zerohash أو OSL خارج تغطية SIPC و FSCS، وهو تمييز تذكره وثائق فتح الحساب بوضوح.
الخلاصة
تقدم Interactive Brokers الآن أقوى عرض للعملات المشفرة بين شركات الوساطة العالمية. يتداول عملاء الولايات المتحدة والمملكة المتحدة 20 عملة بنسبة 0.12% إلى 0.18% مع تحويلات wallet خارجية في كلا الاتجاهين، وتحصل هونغ كونغ على قناة نظيفة ومنظمة من قبل SFC، والأسعار تحرج معظم تطبيقات "النقرة الواحدة".
لا تزال Kraken تستحق الحساب الثاني. تتتبع تراخيصها أكبر أسواق IBKR، والودائع من بنك مرتبط مجانية، وتبدأ رسوم Pro بالقرب من رسوم IBKR الخاصة، وتتجاوز قائمة الأصول 500 أصل مع staking و self-custody بالإضافة إلى ذلك. اسحب من IBKR إلى حسابك البنكي، ثم قم بتمويل Kraken من هناك، واحتفظ بأول سحب من IBKR كل شهر لهذه المهمة بحيث لا يكلف المسار بأكمله شيئًا.
يمتلك عملاء الكيانات في الاتحاد الأوروبي وأستراليا أوضح حالة على الإطلاق، نظرًا لأن المنصة المنظمة هي طريقتهم الوحيدة لامتلاك العملات بشكل مباشر.
