هل يمكنني شراء Bitcoin باستخدام Interactive Brokers؟
نعم، ومكان إقامتك يحدد مدى مباشرة عملية الشراء. يقوم عملاء كيانات US و UK بشراء العملات المشفرة في التداول فوري داخل منصة IBKR نفسها، مع إدارة التنفيذ والحفظ بواسطة Paxos Trust Company أو Zerohash بناءً على الحساب. تضم القائمة 20 أصلاً، بدءاً من Bitcoin و Ether و Solana و XRP وصولاً إلى القوائم الأحدث مثل SUI و Monad.
يوجد مسار ثاني في كل حساب IBKR من خلال جانب الأوراق المالية. يتم تداول منتجات spot Bitcoin و Ether ETPs، وأسهم العملات المشفرة، وعقود futures للعملات المشفرة لدى CME تماماً مثل أي منتج مُدرج آخر، وهو ما يناسب المستثمرين الذين يرغبون في التعرض للسوق دون مغادرة منتجات الصناديق المنظمة. العملات الموجودة داخل تلك المنتجات لا تصبح ملكاً لك لنقلها أبداً.
نحن نستخدم المسار الثالث لأي شيء يتجاوز الأصول الـ 20 المدعومة. اسحب الأموال النقدية من IBKR إلى بنكك، وأرسلها إلى منصة تداول منظمة مثل Kraken، واشترِ عبر دفتر الأوامر مع خيار نقل العملات إلى محفظة خاصة بك. وقد وصل أول اختبار سحب قمنا به إلى حساب تحقق مرتبط في صباح اليوم التالي، بينما وصل تحويل ACH اللاحق إلى Kraken في نفس اليوم.
أماكن توفير العملات المشفرة في Interactive Brokers
يخضع كل كيان تابع لشركة IBKR لجهات تنظيمية مختلفة، لذا تتغير قائمة العملات المشفرة عند الحدود.
- الولايات المتحدة (IB LLC): وصول كامل لخدمة التداول فوري عبر Paxos أو Zerohash، برسوم تتراوح بين 0.12% إلى 0.18% وبحد أدنى قدره 1.75 دولار. منذ شهر مارس، يمكن للعملاء نقل العملات من محافظ خارجية دون الحاجة للبيع أولاً، كما يتم دعم عمليات السحب إلى الحفظ ذاتي.
- المملكة المتحدة (IB UK): نفس خدمة التداول فوري المدعومة من Paxos. شركة Interactive Brokers (U.K.) Limited مرخصة من FCA تحت رقم مرجعي 208159 ومسجلة كشركة أصول مشفرة بموجب لوائح مكافحة غسيل الأموال، وهو التصريح الذي يجب أن تحمله كل منصة في UK تبيع العملات المشفرة.
- هونغ كونغ (IBKR HK): يتم تداول Bitcoin و Ether من خلال شركة OSL Digital Securities المرخصة من SFC برسوم تتراوح بين 0.20% إلى 0.30% وبحد أدنى 2.25 دولار، وكانت IBKR أول وسيط أوراق المالية مرخص من SFC يُسمح له بتقديم هذه الخدمة للمستثمرين الأفراد.
- الاتحاد الأوروبي (IBIE): لا توجد خدمة التداول فوري. يتداول العملاء التابعون للكيان الأيرلندي منتجات crypto ETPs و ETNs و futures بدلاً من ذلك، لذا تظل المنصة المرخصة بموجب MiCA هي الطريقة لامتلاك العملات الفعلية.
- أستراليا (IBKR Australia): لم يتم تفعيل خدمة التداول فوري أيضاً. يحتفظ الأستراليون بصناديق crypto ETFs المُدرجة في ASX من خلال IBKR أو يمولون منصة مسجلة لدى AUSTRAC من حساباتهم البنكية.
كيفية شراء العملات المشفرة باستخدام Interactive Brokers
تعد أفضل طريقة لشراء العملات الرقمية باستخدام Interactive Brokers هي نقل الأموال النقدية إلى منصة تداول خاضعة للتنظيم، مما يتيح الوصول إلى مئات الأصول التي تتجاوز أصول IBKR البالغة 20 أصلاً والعملات التي يمكنك إجراء حفظ ذاتي لها.
نحن نستخدم Kraken، ممولة من خلال البنك الذي نربطه بـ IBKR، نظراً لأن IBKR يرفض عمليات السحب إلى الحسابات التي ليست باسمك. أول عملية سحب شهرية مجانية، وكذلك إيداعات ACH وFaster Payments وSEPA الخاصة بـ Kraken.
خطوات شراء العملات الرقمية باستخدام Interactive Brokers:
- افتح وحقق من حسابك على Kraken: سجل في Kraken وأكمل عمليات التحقق من الهوية باستخدام هوية صادرة عن الحكومة. تتطلب الحسابات الأمريكية رقم الضمان الاجتماعي قبل فتح تمويل الدولار، وتخضع الحسابات البريطانية التي تم التحقق منها حديثاً لفترة تهدئة مدمدة لـ 24 ساعة بموجب قواعد الترويج الخاصة بـ FCA.
- اسحب من IBKR إلى بنكك الخاص: في بوابة العملاء، انتقل إلى Transfer & Pay، واختر بنكك، وأرسل المبلغ الذي تخطط للاستثمار فيه. ستفشل مراجع إيداع Kraken في تجاوز فحص مطابقة الأسماء لدى IBKR، ولهذا السبب لا يمكن للأموال تخطي بنكك. عملية السحب الأولى في كل شهر تقويمي تكون مجانية, وقد تمت تسوية عمليتنا بين عشية وضحاها.
- انتبه لحت سحبك اليومي: يربط IBKR الحدود بجهاز الأمان الخاص بك. تقف الحسابات التي تستخدم المصادقة الثنائية الأساسية عند حوالي 50,000 دولار يومياً، بينما يرفع تطبيق الهاتف المحمول IB Key هذا الحد إلى 1,000,000 دولار، وتزيل بطاقة الأمان الرقمية الفعلية Digital Security Card+ السقف تماماً. قم بتنشيط IB Key قبل إجراء عملية شراء كبيرة بدلاً من إجراؤها بعد طلب مرفوض.
- مولّ حساب Kraken من نفس البنك: اربط الحساب في Kraken وأودع عبر ACH من خلال Pllaid في الولايات المتحدة، أو Faster Payments في المملكة المتحدة، أو SEPA في منطقة اليورو. جميع الخيارات الثلاثة مجانية، ويجب على المشترين في الولايات المتحدة توقع تعليق سحب العملات الرقمية لعدة أيام بعد إيداع ACH جديد.
- تداول على Kraken Pro، وليس عبر الشراء الفوري Instant Buy: تفرض منصة Pro رسوم maker تبلغ حوالي 0.25% وtaker تبلغ 0.40% مقابل دفتر الأوامر الحي، بينما يخفي الشراء الفوري Instant Buy فرق سعر أوسع. لقد تم تنفيذ أمر محدد قبل بضع دولارات داخل السوق بشكل فوري في اختبارنا، وكانت العملات جاهزة للإرسال إلى محفظة الأجهزة بمجرد انتهاء فترة تعليق الإيداع.
الرسوم وحدود التحويل لعمللاء IBKR
يحافظ IBKR على تكاليف النقل قريبة من الصفر. وما يستحق الاتمام هو تقويم السحب وحدود أجهزة الأمان.
تكاليف وحدود Interactive Brokers
- عمولة تداول spot للعملات الرقمية: من 0.12% إلى 0.18% من قيمة التداول حسب الحجم الشهري، مع حد أدنى قدره 1.75 دولار بحد أقصى 1% من الأمر, وبدون أي فروق أسعار مضافة أو رسوم حفظ. تتحمل حسابات Paxos رسوماً شهرية قدرها 0.15 دولار يتم تحويلها بالتكلفة الفعلية.
- السحب النقدي: الطلب الأول في كل شهر تقويمي مجاني. بعد ذلك، تكلف الحوالة المصرفية بالدولار الأمريكي 10 دولارات، وتكلف عملية ACH الأمريكية دولاراً واحداً، بالإضافة إلى أي رسوم بنكية مراسلة لا يتحكم فيها IBKR.
- سقف السحب اليومي: حوالي 50,000 دولار على المصادقة الثنائية القياسية، و1,000,000 دولار مع تطبيق IB Key، وبدون حد أقصى مع Digital Security Card+.
- قاعدة مطابقة الاسم: تتم عمليات السحب حصرياً إلى الحسابات المصرفية باسم صاحب الحساب، لذا سيتم رفض أي دفع مباشر إلى تفاصيل إيداع منصة التداول.
- التمويل بالعملات المستقرة: تقبل حسابات IBKR إيداعات USDC على مدار الساعة من خلال Zerohash، مع رسوم تحويل بنسبة 0.30% وحدث أدنى قدره دولار واحد، وهو أمر مفيد عندما تفوت الحوالة يوم العمل المصرفي.
- تحويلات العملات الرقمية: تتحرك العملات المدعومة داخل وخارج حساب Paxos أو Zerohash المرتبط، بحيث يمكن وصول مركز Bitcoin الحالي دون الحاجة إلى بيع خاضع للضريبة.
رسوم Kraken
- الإيداعات: ACH، وFaster Payments، وSEPA كلها مجانية. تضيف عمليات تعبئة البطاقات والمحافظ ما يقرب من 3.75%، وهي رسوم نتخطاها.
- التداول: تعمل منصة Kraken Pro بنسبة تقارب 0.25% maker و0.40% taker في المستوى الابتدائي وتتناقص مع حجم التداول خلال 30 يوماً.
- السحب: تكلف العملات الورقية دولاراً أو دولارين عن طريق التحويل المحلي، وتكلف العملات الرقمية رسوم الشبكة فقط، وعادة ما تكون أقل من دولار واحد للعملات المستقرة على شبكة رخيصة.
إن عميل IBKR الذي يدفع 0.18% لكل صفقة عملات رقمية يقع بالفعل دون تسعير معظم تطبيقات منصات التداول. ويستحق تحويل Kraken مكانه بناءً على نطاق الأصول والقدرة على إجراء حفظ ذاتي، نظراً لأن خدمة spot لـ IBKR تقف عند حد أقصى قدره 20 عملة.
أفضل منصات التداول لعمللاء Interactive Brokers
يخدم IBKR عملاء في أكثر من 200 دولة، لذلك قمنا بترجيح تغطية الترخيص في أسواق التجزئة الأربعة الكبرى بجانب الرسوم وعمق الأصول.
تتصدر Kraken لأن أذوناتها تعكس أماكن تواجد القاعدة للأفراد في IBKR، وتغطي مراجعة Kraken الخاصة بنا المنصة بالكامل. يجب على مقيمي نيويورك ومين البدء باستخدام Coinbase بدلاً من ذلك، نظراً لأن Kraken لا تخدم أيًا من الولايتين.
سياسة العملات المشفرة لـ Interactive Brokers
لا تضع IBKR أي حظر أو حدود أو تحذيرات على العملات المشفرة. تتمثل مسألة السياسة الخاصة بها في منتجات الأصول الرقمية التي سيتم بيعها، والقائمة في استمرار وتزايد. تعمل الشركة كسمسار فقط، لذا تتم تسوية الصفقات في Paxos أو Zerohash وتستقر العملات في حساب باسم العميل نفسه، خارج حماية SIPC. سمح نموذج الوكالة هذا لـ IBKR بتقديم العملات المشفرة لسنوات دون تحمل مخاطر الحفظ على دفاترها الخاصة.
تتبع استثماراتها السياسة نفسها. قادت IBKR جولة تمويلية بقيمة 104 ملايين دولار في Zerohash في شهر سبتمبر الماضي والتي قيمت الشركة بقيمة مليار دولار، وقامت بتفعيل تمويل حساب USDC على مدار الساعة في شهر يناير، وحددت RLUSD وPYUSD كعملات مستقرة تالية للدعم. وذكرت تقارير أنها درست أيضًا إمكانية إصدار عملة مستقرة خاصة بها.
يوضح التحول التنظيمي في الولايات المتحدة سبب لحاق المنافسين بالركب. لقد أدى قانون العملات المستقرة GENIUS Act والتوجيهات المصرفية الأكثر وضوحًا إلى جذب شركات الوساطة الكبرى إلى تداول spot للعملات المشفرة، حيث أطلقت Charles Schwab وFidelity خدمات منافسة في غضون أشهر من بعضهما البعض. وتسبقها IBKR في التداول، حيث تقوم بتداول spot منذ أواخر عامعم 2021 بعمولات أقل من أي منهما.
يغطي الإبلاغ الضريبي كل منصة في هذا الدليل. يقوم وسطاء الحفظ الأمريكيون، بما في ذلك شركاء العملات المشفرة لـ IBKR، بتقديم Form 1099-DA بشأن مبيعات الأصول الرقمية مع دخول مرحلة الإبلاغ عن أساس التكلفة، وتقوم المنصات البريطانية الإبلاغ عن بيانات العملاء إلى HMRC بموجب Cryptoasset Reporting Framework. ترى مصلحة الضرائب عمليات التخلص بغض النظر عن المنصة التي تنفذها.
نبذة عن Interactive Brokers
Interactive Brokers هي شركة وساطة عالمية آلية تأسست عام 1978 على يد توماس بيترفي ومدرجة في NASDAQ كعضو في مؤشر S&P 500. تنفذ الشركات التابعة لها وتحتفظ بصفقات في أكثر من 170 سوقاً، وتخدم المستثمرين الأفراد، وصناديق التحوط، والمستشارين، والوسطاء المقدمين من منصة واحدة.
يتداول العملاء من خلال Trader Workstation وClient Portal وIBKR Desktop والتطبيقات المحمولة، عبر الأسهم، والخيارات، والعقود الآجلة، والعملات، والسندات، والصناديق، وعقود الأحداث، وتداول spot للعملات المشفرة حيثما يسمح الكيان المحلي بذلك. تجاوزت حقوق ملكية العملاء 780 مليار دولار في أوائل عام 2026.
تخضع شركة Interactive Brokers LLC لهيئة SEC وCFTC في الولايات المتحدة مع عضوية SIPC للأوراق المالية، وتخضع IB UK لهيئة FCA، وIBIE للبنك المركزي الأيرلندي، وIBKR Australia لهيئة ASIC، وIBKR Hong Kong لهيئة SFC. تقع مراكز العملات المشفرة في Paxos أو Zerohash أو OSL خارج تغطية SIPC وFSCS، وهو تمييز تنص عليه مستندات فتح الحساب بوضوح.
الخلاصة
تدير Interactive Brokers الآن أقوى عروض العملات المشفرة بين شركات الوساطة العالمية. يتداول عملاء الولايات المتحدة والمملكة المتحدة 20 عملة برسوم تتراوح بين 0.12% و0.18% مع تحويلات المحافظ الخارجية في كلا الاتجاهين، وتحصل هونغ كونغ على قناة منظمة بوضوح من قبل SFC، والأسعار محرجة لمعظم تطبيقات النقرة الواحدة.
لا تزال Kraken تكسب الحساب الثاني. تتبع تراخيصها أكبر أسواق IBKR، والإيداعات من بنك مرتبط مجانية، وتبدأ رسوم Pro بالقرب من رسوم IBKR الخاصة، وتتجاوز القائمة 500 أصل مع staking وself-custody في الأعلى. قم بالسحب من IBKR إلى بنكك، ومول Kraken من هناك، واحتفظ بسحب IBKR الأول لكل شهر للمهمة بحيث لا تكلف المسار بأكمله شيئاً.
يتمتع عملاء الكيانات الأوروبية والأسترالية بالحالة الأكثر وضوحاً على الإطلاق، نظراً لأن البورصة المنظمة هي طريقتهم الوحيدة لامتلاك العملات بشكل كامل.
