Phemex - Pays à accès restreint

Phemex restreint l'accès des utilisateurs à 43 pays et territoires tels que définis à l'article 1.26 de ses conditions d'utilisation, principalement en raison de sanctions, de conflits réglementaires et de risques de non-conformité.

Les régions soumises à des restrictions sont indiquées ci-dessous :

• Restrictions en Amérique du Nord: Les États-Unis et plusieurs provinces canadiennes font l'objet de restrictions en raison d'un cadre strict en matière de valeurs mobilières et de règles sur les produits dérivés qui entravent la mise en conformité.
• Blocage de la conformité au Royaume-Uni: Le Royaume-Uni est interdit car Phemex doit s'aligner sur les normes d'agrément de la FCA, les règles de protection des consommateurs et une supervision rigoureuse.
• Limites au Moyen-Orient: Les régions telles que les Émirats arabes unis et la Palestine sont limitées en raison des lacunes en matière d'octroi de licences, de l'exposition aux sanctions et d'une surveillance réglementaire accrue.
• Les juridictions africaines à haut risque: Des pays comme l'Angola, le Burundi, l'Éthiopie et le Zimbabwe sont bloqués en raison de leur vulnérabilité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, de la faiblesse de leurs systèmes de surveillance et du risque de non-conformité.
• Asie du Sud + restrictions pour l'Inde: L'Inde fait l'objet de restrictions en raison de l'évolution des règles relatives aux cryptomonnaies, des charges fiscales et des incertitudes structurelles qui entrent en conflit avec les obligations de Phemex.
• Interdictions en Asie de l'Est et du Sud-Est: La Chine et le Myanmar restent interdits car les interdictions nationales, l'instabilité et les régimes stricts de contrôle des capitaux entravent les opérations de change.
• Les territoires sous sanctions sont regroupés: La Crimée, Cuba, l'Iran, la Corée du Nord et la Syrie sont interdits en raison de vastes cadres de sanctions internationales limitant les services financiers.
• Limites en Amérique latine et dans les Caraïbes: Des pays comme le Nicaragua, Haïti et le Venezuela sont confrontés à des restrictions dues à l'instabilité économique, à des indicateurs élevés de lutte contre le blanchiment d'argent et à l'imprévisibilité de la réglementation.

Pays soutenus par Phemex

Phemex est disponible dans plus de 150 pays, ce qui permet aux traders du monde entier d'accéder à des contrats à terme, à des produits au comptant et à des produits de rendement par le biais d'une plateforme entièrement internationalisée. Son empreinte s'étend à la plupart des régions du monde, à l'exception des juridictions restreintes énumérées dans ses conditions d'utilisation.

Pour l'accès aux devises fiduciaires, Phemex prend en charge les dépôts et les retraits dans les principales devises, notamment l'USD, l'EUR, le CHF, l'AUD, la GBP et le JPY. Les utilisateurs peuvent déposer jusqu'à 100 millions de dollars par transaction, bénéficier de frais de dépôt nuls et effectuer des transactions via des rails tels que SWIFT, SEPA et FPS avec des niveaux de frais flexibles.

Phemex intègre également des limites de niveau institutionnel, des achats quasi instantanés de crypto-monnaies et des voies d'accès multi-devises qui simplifient l'embarquement pour les traders particuliers et professionnels. Ces options fiat permettent de maintenir une grande liquidité et une continuité opérationnelle au sein de sa base d'utilisateurs mondiale.

Licences et réglementation de Phemex

Phemex opère sous deux enregistrements réglementaires confirmés, y compris une licence MSB du FinCEN américain et un enregistrement VASP lituanien, ce qui démontre une conformité multi-juridictionnelle.

Vous trouverez ci-dessous les enregistrements officiels et manquants :

• Enregistrement MSB auprès du FinCEN américain: Enregistré sous le nom de Phemex Ltd sous le numéro MSB 31000171217304, couvrant les activités de transmission de fonds, de transactions sur devises et de vente de mandats.
• Enregistrement de VASP en Lituanie: Opère sous le nom de Phemex Lithuania UAB, code d'entreprise 306047839, autorisé à fournir des services d'actifs virtuels dans le cadre de la surveillance réglementaire lituanienne.
• Note réglementaire de Singapour: Basée à Singapour, l'entreprise aligne ses opérations sur les exigences de la MAS, en respectant les normes locales en matière de jetons numériques et de conformité.
• Historique de l'application de la loi en Ontario: L'entreprise a quitté l'Ontario après qu' une action de l'OSC a déterminé que l'activité d'échange de crypto-actifs n'était pas autorisée, ce qui a entraîné des pénalités et des restrictions.
• Avis de mise en garde de la FCA britannique: La Financial Conduct Authority du Royaume-Uni classe Phemex parmi les entreprises non autorisées et l'avertit qu'elle pourrait promouvoir des services financiers sans autorisation.

Exigences KYC de Phemex

Phemex exige une vérification d'identité KYC pour confirmer l'identité des utilisateurs et respecter les normes mondiales BSA/AML qui protègent la plateforme contre la fraude et les activités illicites. La vérification de l'identité permet également de débloquer des fonctions essentielles telles que les dépôts, les retraits et les promotions en monnaie fiduciaire, ainsi que de faciliter la récupération du compte en cas de perte des informations d'identification.

Les utilisateurs doivent soumettre des documents émis par le gouvernement avec une photo, le nom complet, la date de naissance et les détails de l'émission, en utilisant la capture de caméra en temps réel plutôt que des fichiers téléchargés. La vérification s'effectue généralement en deux à cinq minutes, mais les utilisateurs peuvent réessayer jusqu'à cinq fois par jour en cas d'échec.

Un seul compte Phemex peut être vérifié par utilisateur, et les sous-comptes héritent du statut de vérification du compte principal pour un accès cohérent. Les comptes d'entreprise nécessitent une vérification manuelle de KYB par courrier électronique, y compris les documents d'entreprise, les justificatifs d'adresse, les informations sur les bénéficiaires effectifs et les dossiers de conformité mis à jour.

Liste des pays soumis à des restrictions par Phemex Fiat

Phemex interdit également les dépôts et les retraits en monnaie fiduciaire dans certaines juridictions où les contraintes réglementaires, bancaires ou de lutte contre le blanchiment d'argent empêchent les transactions conformes en monnaie fiduciaire et en crypto-monnaie.

Voici les principales régions restreintes :

• Zones de conflit à haut risque: L'Afghanistan, Haïti, la Libye, le Soudan et le Yémen sont soumis à des restrictions sur les devises en raison de leur instabilité et des limitations sévères en matière de contrôle de la lutte contre le blanchiment d'argent.
• Juridictions sous sanctions: La Biélorussie, Cuba, l'Iran, la Corée du Nord, la Russie et la Syrie sont bloqués parce que les sanctions internationales restreignent l'accès aux services bancaires conformes.
• Les pays africains à risque réglementaire: Le Botswana, le Cameroun, le Ghana, le Nigeria, la Somalie et le Zimbabwe font l'objet de restrictions en raison d'une surveillance insuffisante et d'un risque élevé de criminalité financière.
• Les économies asiatiques à fort contrôle: Le Cambodge, le Laos, le Myanmar, le Pakistan, le Sri Lanka et la Thaïlande sont confrontés à des limites en raison de contrôles stricts des capitaux ou de réglementations floues sur les crypto-monnaies.
• Exceptions à la conformité européenne: Les Pays-Bas, la Pologne, l'Ukraine et le Royaume-Uni sont soumis à des restrictions en raison de conflits réglementaires locaux avec les banques partenaires.
• Pôle d'instabilité latino-américain: La Bolivie, le Brésil, le Nicaragua, Trinité-et-Tobago et le Venezuela sont bloqués en raison de l'inflation, des frictions bancaires et d'une surveillance incohérente.
• Région d'Afrique centrale: La République centrafricaine, la Côte d'Ivoire, la République démocratique du Congo, le Mali et le Mozambique sont confrontés à des restrictions liées à la fragilité du système financier.
• Les zones du Moyen-Orient: L'Irak, le Liban, la Palestine et la Tunisie font l'objet de restrictions parce que les évaluations des risques des partenaires bancaires limitent la capacité de règlement des crypto-fiats.

Puis-je utiliser Phemex aux États-Unis ?

Phemex n'est pas accessible aux États-Unis car la plateforme est officiellement restreinte en vertu de son cadre de conformité global. Cette limitation affecte tous les résidents américains en raison des règles fédérales strictes qui supervisent les échanges de crypto-monnaies, les transmetteurs de fonds et les plateformes d'actifs numériques.

L'utilisation d'un VPN pour accéder à Phemex depuis les États-Unis reste interdite car les contrôles de juridiction bloquent les activités non approuvées. Cette mesure garantit la conformité avec les lois financières américaines, les exigences en matière de sanctions et les normes fédérales de protection des consommateurs régissant les plateformes d'actifs numériques.

À propos de Phemex

Phemex est une bourse mondiale de crypto-monnaies fondée en 2019 par d'anciens cadres de Morgan Stanley pour offrir des échanges sécurisés et axés sur l'utilisateur. La plateforme offre une liquidité profonde, des frais réduits et une expérience rationalisée à travers le spot, les contrats à terme, le copy trading, les bots de trading et les produits de gestion de patrimoine.

Conçu pour les débutants comme pour les professionnels, Phemex fournit des données de marché claires, des outils graphiques intuitifs et des types d'ordres flexibles pour des décisions de trading en toute confiance. Son cadre de sécurité comprend la protection du stockage à froid, 2FA, des paramètres anti-phishing et des listes blanches de retrait pour protéger les actifs de l'utilisateur.

Au service de plus de 10 millions d'utilisateurs dans le monde, Phemex allie la fiabilité institutionnelle à une interface accessible aux traders de tous niveaux. Guidée par une mission axée sur l'utilisateur, la bourse met l'accent sur la transparence, l'innovation et la construction d'un écosystème financier mondial plus ouvert.

Réflexions finales

À l'horizon 2026 et au-delà, Phemex pourrait demander l'autorisation du MiCA afin d'élargir l'accès au marché européen et de renforcer la stabilité opérationnelle à long terme.

Phemex pourrait également explorer des opportunités de licences ciblées aux États-Unis, permettant un accès conforme une fois que les cadres réglementaires fédéraux et étatiques seront parvenus à maturité pour les échanges de crypto-monnaies.

La plateforme pourrait encore se développer en lançant de nouveaux marchés de produits dérivés, en renforçant les partenariats de liquidité et en améliorant les systèmes de négociation automatisés pour des stratégies globales plus sophistiquées.