Phemex 限制哪些国家？

Phemex 在其使用条款第 1.26 条中将其封锁的市场定义为受限地区，该条款最后修订于 2025 年 7 月。当前版本列有 45 项，包括四个加拿大省份和克里米亚地区，并且比此前未涉及澳大利亚、香港和南非的修订版本有所扩大。

这些限制大致可分为几个不同的类别：

• 受制裁司法管辖区：伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴和克里米亚处于联合国、美国或欧盟的全面制裁计划之下，这使得具有国际银行业务往来的交易所为其提供服务属于违法行为。
• 主要受监管市场：美国、英国、阿联酋和澳大利亚被排除在外，因为这些国家均要求持有本地牌照，而 Phemex 并未持有；其中澳大利亚市场是名单上最新增加的地区之一。
• 加拿大各省：安大略省、魁北克省、阿尔伯塔省和萨斯喀彻温省被单独列出，这是 2023 年安大略省证券委员会（Ontario Securities Commission）和解的遗留影响，该和解终止了 Phemex 在该省的未注册业务。
• 亚洲地区限制： 中国内地、香港、印度和缅甸被屏蔽，这反映了内地的交易禁令、香港对虚拟资产平台的牌照制度，以及印度对离岸交易所的注册要求。
• 冲突和高风险国家：阿富汗、海地、伊拉克、黎巴嫩、利比亚、尼加拉瓜、巴勒斯坦、索马里、南苏丹、苏丹、委内瑞拉和也门属于不稳定和洗钱风险筛查范围。
• 非洲合规排除地区：安哥拉、布隆迪、中非共和国、刚果民主共和国、厄立特里亚、埃塞俄比亚、几内亚、几内亚比绍、科特迪瓦、利比里亚、马里、卢旺达、塞拉利昂、南非、津巴布韦和塞舌尔也在名单之列。

开户者还必须声明自己不是受限地区的公民或居民，因此限制在开户环节生效，而不仅仅依靠 IP 检测。使用 VPN 违反协议，并可能导致账户被暂停、资金被冻结。

Phemex 支持的国家和地区

受限名单之外的所有地区仍然开放，这意味着大约有150个国家和地区的居民可以注册、验证身份，并交易现货、永续合约、跟单交易、机器人和理财产品。覆盖最深的地区包括东南亚、拉丁美洲、阿联酋以外的中东、土耳其以及欧洲大部分地区。

法币渠道的覆盖范围比交易渠道更窄。通过合作伙伴 Legend Trading，Phemex 支持美元（USD）、EUR、GBP、CHF、AUD 和 JPY 等主要币种的银行充值和提现，通过 SWIFT、SEPA 和英国的 Faster Payments 到账，不收取充值费用。

在银行合作伙伴无法运营的地区，用户会转而采用银行卡购买、点对点交易或直接充入加密货币。这种分化解释了为什么一个国家看似受到支持，却仍然拒绝银行转账。

MiCA 截止日期之后的 Phemex 与欧盟

《加密资产市场条例》，即被称为 MiCA 的欧盟规则，要求每家服务该经济区的交易所持有成员国颁发的加密资产服务提供商牌照。依据旧有国家注册运营的机构的过渡期已于7月1日结束，ESMA 已告知未获授权的提供商在保护客户资产的同时结束其在欧盟的业务。

Phemex 未出现在 ESMA 的获授权服务提供商名册中，其在欧洲的公司架构也几乎没有补救空间。《使用条款》将位于卡托维兹的 Phemex Poland sp. z o.o. 列为集团实体，但波兰从未通过其监管机构发放牌照所需的实施法律，总统已两次否决《加密资产市场法》。旧制度下的波兰注册已在截止日期失效，且没有可用的国内替代方案。

荷兰和波兰在法币限制名单上，尽管两国都不在平台级别的封锁地区之列。欧盟居民在权衡选择时，可以对比在执法开始前就通过授权门槛的持有 MiCA 牌照的加密货币交易所。

Phemex 牌照与监管

Phemex 的注册仅涵盖反洗钱监管，而非完整的市场授权，且多家监管机构已对该交易所采取执法行动。

以下是已确认的注册和执法记录：

• 美国 FinCEN MSB 注册：Phemex Ltd持有货币服务业务注册号31000171217304。这是一项 AML 报告义务，并不意味着该交易所被授权服务美国零售客户。
• 立陶宛实体：Phemex Lithuania UAB，公司代码306047839，在立陶宛 MiCA 之前的制度下注册为虚拟资产服务提供商，随着过渡期结束，该身份不再带有欧盟护照。
• 英国 FCA 警告：金融行为监管局将 Phemex 列为未获授权的公司，称其可能在未经许可的情况下向英国消费者推广服务，且英国同时位列平台限制名单和法币限制名单。
• 安大略省的执法：OSC 发现 Phemex Limited 和 Phemex Technology Pte. Ltd. 在未注册的情况下交易加密资产，由此达成的和解促成了目前加拿大四个省份的封锁。
• 适用法律：用户协议受新加坡法律管辖，争议提交新加坡仲裁，但该公司并未持有 Monetary Authority of Singapore 颁发的牌照，其新闻稿发自萨摩亚阿皮亚。

Phemex 需要 KYC 吗？

是的，Phemex 要求在使用法币服务、参与促销活动和获得完整平台权限之前完成身份验证，详见其验证常见问题。申请人需使用实时摄像头拍摄护照、身份证或驾驶执照，因为上传的文件会被拒绝。

结果通常在两到五分钟内返回，提交失败后每天最多可重试五次。居留许可、签证和国内护照不被接受，最低年龄为 18，且在审核任何证件之前，由申报的国家决定是否符合资格。

每个人只能验证一个账户，子账户沿用主账户的状态。企业申请人通过电子邮件完成人工企业验证，需提交公司注册文件、所有权详情、地址证明和银行信息。即使已通过平台验证，法币交易仍可能触发银行合作方的额外审核。

Phemex 屏蔽法币充值的国家

Phemex 另设有一份法币限制名单，涵盖46个司法管辖区，在这些地区无法通过 Legend Trading 进行银行充值和提现。由于账户资格由平台层面的名单决定，其中许多国家仍可进行加密货币充值和交易。

法币排除项分组如下：

• 制裁导致的封锁：在国际制裁持续有效期间，白俄罗斯、古巴、伊朗、朝鲜、俄罗斯和叙利亚无法使用合规的银行渠道进行清算。
• 欧洲的例外情况：荷兰、波兰、乌克兰和英国在银行层面被拒绝，这与上文讨论的牌照缺口相呼应。
• 拉丁美洲国家：玻利维亚、巴西、尼加拉瓜、特立尼达和多巴哥以及委内瑞拉面临银行业摩擦、外汇管制或尚未明确的监管立场。
• 非洲和中东地区筛查：博茨瓦纳、布基纳法索、喀麦隆、加纳、肯尼亚、莫桑比克、尼日利亚、突尼斯等国家和地区未达到合作伙伴的金融犯罪风险门槛。
• 亚洲地区限制：柬埔寨、老挝、巴基斯坦、斯里兰卡和泰国不在支持范围内，原因是资本管制或加密货币规则尚不明确，难以实现可靠结算。
• 整个加拿大：全国范围内均限制法币业务，范围比被禁止使用该平台的四个省份更广。

我可以在美国使用 Phemex 吗？

不可以，美国属于受限地区，且这种排除不止于 IP 屏蔽。每位用户都必须根据《使用条款》声明自己不是美国公民、绿卡持有者，也不是 FATCA 所定义的美国税务居民。FATCA 是迫使外国金融机构报告美国账户持有人的美国法律。

有时被引为获得美国批准证据的 FinCEN 注册并不改变这一点。货币服务业务注册要求 Phemex 提交 AML 报告，但并不授予其接纳美国散户交易者的许可，因此美国居民需要改用在本国持牌的平台。

Lazarus Group 黑客攻击与 Phemex 安全

Phemex 在2025年1月遭遇了其历史上最严重的事件，攻击者盗走了十多条区块链上的热钱包（即用于日常提现、连接互联网的钱包）。初步估计被盗金额接近 7000万美元，一些追踪机构后来将该数字上调至约 8500万美元，而冷存储未受影响。

次月，溯源结果更加明确。链上调查员ZachXBT显示，攻击者将 Phemex 的赃款与创纪录的 Bybit 盗窃案资金混合在一起，从而将两起事件都关联到朝鲜的 Lazarus Group。

Phemex 在数日内发布了储备金证明，在随后一周内分阶段恢复了主要资产的提现，并更换了所有充值地址。不过，这一事件仍应纳入任何风险评估，因为热钱包密钥被盗仍是造成大额交易所损失的最常见原因。

关于 Phemex

Phemex 于 2019 年推出，由前 Morgan Stanley 高管创立，由 CEO Federico Variola 领导，产品线涵盖现货、最高 100x 杠杆的永续合约、跟单交易、机器人、链上交易专区和收益产品。该公司称其全球用户超过 1000万。

其近期最大的押注是 TradFi，这是一组以 USDT 结算的永续合约，标的包括股票、黄金、石油、指数以及 SpaceX 等 IPO 前公司，全天候交易。该产品在首个完整月份月交易量突破100亿美元，到 6 月已增至73个上线合约，使 Phemex 成为较早进军传统资产的加密期货交易所之一。

总结

Phemex 的访问范围在一个方向上收紧了。澳大利亚、香港和南非被加入限制名单，该名单此前已涵盖美国、英国、阿联酋以及加拿大大部分地区，而且法币网络还排除了平台自身仍提供服务的另一批国家。

欧洲仍是未知数。Phemex 没有 MiCA 授权，过渡期也已结束，其能否继续服务欧盟居民取决于监管方面的容忍，而不是牌照；对荷兰和波兰的法币限制表明，其服务范围已在收缩。

任何需要核实某个国家访问权限的用户，都应以《使用条款》第1.26条和法币限制页面为准，因为两者在过去一年内都发生过变更，且可能在不另行通知的情况下再次变更。