Рейтинг лучших криптовалютных торговых платформ в Китае

Торговля криптовалютами в материковом Китае по-прежнему ограничена в соответствии с мандатом PBoC от 2021 года, согласно которому все операции с виртуальными валютами классифицируются как незаконная финансовая деятельность. В отличие от Гонконга или западных рынков, в материковом Китае нет лицензированных криптобирж.

Большинство инвесторов выходят на рынок через оффшорные платформы, поддерживающие P2P-расчеты через Alipay, WeChat Pay или UnionPay. Эти способы помогают пользователям обходить блокировку внутренних платежей и снижают вероятность замораживания счетов, связанных с переводами криптовалют.

Наша команда проанализировала более 40 офшорных бирж, чтобы определить, какие платформы остаются доступными в условиях действующих ограничений. В таблице ниже представлены лучшие биржи для китайских пользователей с точки зрения доступа, ликвидности CNY P2P, надежности финансирования и безопасности.

1. Hyperliquid - лучшая децентрализованная биржа для китайских трейдеров

Hyperliquid - крупнейшая децентрализованная бессрочная биржа и основная площадка для китайских трейдеров, стремящихся получить кредитное плечо до 100x на BTC, ETH, SOL и еще 130 активах. Благодаря отсутствию легального CNY onramp, пользователи покупают USDC через оффшорные P2P-дески и пополняют счета с кошельков, находящихся под собственным хранением. Платформа также предлагает спот-торговлю основными токенами, такими как BTC, ETH, SOL и USDC.

Платформа является крупнейшей бессрочной биржей DEX и самым популярным местом для доступа китайских трейдеров к кредитному плечу. Она обеспечивает исполнение с низкой задержкой, сравнимое с централизованными биржами, избегая при этом рисков замораживания, связанных с оффшорными счетами на CEX.

Благодаря нулевым комиссионным вознаграждениям, отрицательным возвратам от мейкеров и объему торгов более чем в 2 триллиона долларов, Hyperliquid предлагает один из самых сильных рынков деривативов на цепочке. Высокая ликвидность по основным парам и стабильное время работы делают ее предпочтительным выбором для пользователей, ориентированных на безопасность.

Основные характеристики платформы Hyperliquid:

• Комиссионные: 0% для производителя, от 0,035% для получателя, возвраты до отрицательных 0,003%.
• Активы: 130 плюс вечные рынки, включая BTC, ETH, SOL
• Методы депозита: USDC через Web3-кошельки, такие как MetaMask или Rabby, без KYC
• Доступ из Китая: Полный доступ, VPN не требуется

2. BloFin - лучшая биржа без KYC для китайских пользователей

BloFin - это предпочтительный вариант для трейдеров с материковой части страны, которые хотят получить конфиденциальность и быстрый доступ без KYC. Требуется VPN, но пользователи могут торговать и выводить средства на стандартные счета без предоставления документов, что привлекает тех, кто избегает практики сбора данных на крупных биржах.

Платформа поддерживает депозиты в долларах США и гонконгских долларах через карты, каналы, связанные с Alipay, и международные электронные кошельки, предоставляя китайским пользователям больше возможностей для финансирования, чем большинство площадок без KYC. Многие по-прежнему предпочитают отправлять USDT или USDC с собственных кошельков, но наличие нескольких фиатных маршрутов упрощает процесс регистрации для новых пользователей.

Единый торговый счет BloFin позволяет трейдерам управлять спотами, фьючерсами и опционами с одного баланса, что повышает эффективность использования капитала. Раздел копи-трейдинга пользуется популярностью в Китае, а его рейтинги основаны на показателях ROI, контроля просадки и прибыли последователей.

Основные моменты платформы BloFin:

• Сборы: Спот - 0,1 процента, фьючерсы - 0,02 процента, бейкер - 0,06 процента.
• Активы: 600 с лишним криптовалют, включая широкий охват альткоинов и монеты-мемы
• Методы депозита: USD и HKD через карты, каналы, связанные с Alipay, международные электронные кошельки, а также через цепочку USDT или USDC
• Доступ из Китая: Требуется VPN, нет KYC для торговли и снятия средств

3. OKX - лучший в целом по интеграции P2P и Web3

Для китайских инвесторов OKX является основной точкой входа в криптовалюту благодаря своему доминированию на рынке CNY P2P. Он рассматривается как самая безопасная централизованная площадка для фиатных онрамов благодаря своей программе Blue Shield merchant и строгому контролю вывода средств T plus N, что снижает вероятность того, что банковские карты будут отмечены системами по борьбе с отмыванием денег.

OKX также включает в свое приложение кошелек Web3, позволяющий пользователям переходить от покупки USDT к хранению активов на более чем 130 блокчейнах. Агрегатор X Routing сканирует более 400 DEX на предмет лучших цен на цепочке, предоставляя китайским трейдерам эффективный мост между торговлей на CEX и деятельностью на DeFi без смены платформ.

Ключевым преимуществом является то, что OKX принимает удостоверения личности материкового Китая для KYC, что не поддерживается большинством глобальных бирж. Это позволяет китайским пользователям получить доступ к структурированным продуктам, грид-ботам и инструментам двойного инвестирования без обходных путей в виде цифрового резидентства.

Основные характеристики платформы OKX:

• Комиссионные: Спот - 0,08 процента, берущий - 0,1 процента.
• Активы: 350 с лишним криптовалют с высокой ликвидностью на основных парах
  
• Способы пополнения счета: CNY P2P рынок через Alipay, WeChat Pay и переводы UnionPay
• Доступ из Китая: Полный доступ по материковому удостоверению личности, хотя для входа в систему с рабочего стола часто требуется VPN

4. MEXC - лучший вариант для охоты за альткоинами и высокого кредитного плеча

Для китайских трейдеров, стремящихся получить ранний доступ к активам с низкой капитализацией ("драгоценным камням") до их размещения на крупных биржах, таких как Binance, MEXC является основным местом назначения. Известная как "король альткоинов", она включает в себя более 3 000 спотовых пар, значительно превосходя конкурентов. Это делает ее основной платформой для агрессивных спекулянтов, желающих поймать следующий токен с 100-кратной доходностью.

MEXC лучше всего использовать как площадку для обмена криптовалют на криптовалюты, а не как фиатный шлюз. В связи с ужесточением проверки на материковой части страны с конца 2024 года, прямой ввод CNY ограничен. Большинство китайских пользователей сейчас пополняют счета, отправляя USDT с кошельков для самостоятельного хранения или с другой биржи, полагаясь на MEXC только из-за ее быстрого исполнения и широкого охвата рынка.

Для доступа на материк обычно требуется VPN, но торговля не требует проверки китайского удостоверения личности. Это делает MEXC практичной альтернативой для пользователей, которые хотят получить высокую ликвидность и большое кредитное плечо, не полагаясь на биржи, где действует строгий KYC.

Основные моменты платформы MEXC:

• Тарифы: Спот-мейкер - 0 процентов, бейкер - 0,05 процента, с возможностью скидки на токены MX
• Поддерживаемые активы: 2 600 пар спот, 1 400 фьючерсных контрактов.
• Способы пополнения счета: CNY P2P-торговцы через Alipay, WeChat Pay и переводы UnionPay
• Китайский доступ: Требуется VPN, нет обязательного KYC для торговли

5. CoinEx - лучшая удобная биржа для альткоинов

CoinEx привлекает китайских трейдеров, которым нужен широкий доступ к токенам без сложностей, присущих крупным платформам. С более чем 1300 перечисленными активами она является сильным выбором для пользователей, ищущих альткоины ранних стадий, еще не зарегистрированные на основных биржах. Поскольку платформа базируется на Сейшельских островах, она официально не работает в континентальном Китае, поэтому для доступа к ней обычно требуется VPN.

Криптовалютная торговля без KYC пользуется популярностью у пользователей, ориентированных на конфиденциальность. В то время как фиатные онрамы ограничены для непроверенных счетов, трейдеры могут пополнять USDT или USDC с кошельков, находящихся под собственным контролем, и выводить средства с высокими лимитами.

После взлома системы безопасности в 2023 году CoinEx модернизировала свою инфраструктуру, запустила фонд Shield Fund и начала ежемесячно публиковать доказательства резервов для подтверждения полного обеспечения. Благодаря удобному интерфейсу на 18 языках она остается надежной вторичной площадкой для доступа к рынкам с низкой капитализацией наряду с MEXC.

Основные характеристики платформы CoinEx:

• Сборы: Спот 0,2 процента (0,08 процента с CET), фьючерсы от 0,03 процента
• Активы: Более 1300 криптовалют
• Способы пополнения счета: Только криптовалютные переводы
• Китайский доступ: Требуется VPN, нет KYC для торговли только криптовалютами

Является ли криптовалюта легальной и регулируемой в Китае?

Криптовалюта не является законным платежным средством в континентальном Китае, а любая коммерческая криптовалютная деятельность запрещена правилами PBoC 2021 года. Физические лица могут владеть цифровыми активами как виртуальной собственностью, но деятельность бирж, брокерские сделки, внебиржевые операции или участие в ICO запрещены. Правила 2021 года также запрещают промышленный майнинг, закрывая внутреннюю криптоинфраструктуру Китая.

Банки и платежные платформы, такие как Alipay, WeChat Pay и UnionPay, не могут обрабатывать транзакции, связанные с криптовалютами. В результате трейдеры полагаются на оффшорные маршруты финансирования, P2P-торговцев и переводы стейблкоинов. Личное владение разрешено, но торговые споры не защищаются в гражданских судах; только кража или мошенничество с цифровыми активами рассматривается как имущественное преступление.

Регуляторы продолжают бороться с подпольными банками, оборотом USDT и жителями материка, которые продвигают или работают на оффшорных биржах. Строгое соблюдение правил AML привело к замораживанию счетов, связанных с крупномасштабной P2P-активностью.

Хронология регулирования в Китае

• 2013: PBoC выпускает Уведомление о предотвращении рисков, связанных с биткоином, определяя биткоин как виртуальный товар и запрещая финансовым учреждениям обрабатывать связанные с ним транзакции.
• 2017: Объявление 9.4 запрещает ICO и закрывает все внутренние фиатные и криптовалютные биржи.
• 2021: Циркуляр от 9.24 классифицирует всю предпринимательскую деятельность, связанную с виртуальными валютами, как незаконную, включая услуги, предоставляемые оффшорными биржами резидентам Китая.
• 2023: Верховная народная прокуратура подтверждает, что, хотя криптобизнес запрещен, кража или ограбление цифровых активов квалифицируется как имущественное преступление, укрепляя права собственности личности.
• 2024: Усиливается борьба с подпольным банкингом и отмыванием денег на основе USDT, повсеместно замораживаются счета, связанные с высокочастотной P2P-активностью.
• 2025: Регуляторы переходят к "умному" надзору, используя аналитику блокчейна для мониторинга трансграничных потоков стейблкоинов и продвигая обеспеченный государством электронный китайский юань.

Китайская модель ставит во главу угла контроль над движением капитала и социальную стабильность, позволяя частным лицам хранить активы, но при этом ликвидируя любую форму криптовалютного финансового посредничества.

Облагается ли криптовалюта налогом в Китае?

В принципе, да. Согласно китайскому закону о подоходном налоге с физических лиц (IIT Law), цифровые активы рассматриваются как виртуальная собственность, а прибыль от их продажи подпадает под статью "Доход от передачи собственности", облагаемый налогом в размере 20 %. На практике правоприменение ограничено, поскольку вся коммерческая деятельность с криптовалютами является незаконной, и не существует официального механизма, позволяющего сообщать о доходах от запрещенных операций.

Декларирование криптодоходов может подвергнуть человека проверке со стороны регулирующих органов, поскольку налоговые декларации могут выявить участие в запрещенной финансовой деятельности. В результате налоги обычно начисляются только в ходе расследований AML или банковских проверок, вызванных необычным поступлением фиатных средств.

Доход от предпринимательской деятельности

• Отечественные организации не могут осуществлять деятельность и декларировать криптодоходы.
• Средства, связанные с добычей полезных ископаемых, внебиржевыми сделками или биржевыми операциями, обычно рассматриваются как незаконные доходы и подлежат конфискации, а не корпоративному налогообложению.
• Китайские резиденты, ведущие оффшорный криптобизнес, сталкиваются с растущим вниманием со стороны данных CRS и правоохранительных органов по борьбе с подпольными банками.

Индивидуальные инвесторы

• Доход от передачи имущества: Прибыль от продажи криптовалют, включая P2P-продажи USDT, теоретически облагается налогом в размере 20 процентов.
• Добыча и ставки: Добыча полезных ископаемых внутри страны запрещена. Любой доход, связанный с майнингом или ставками, считается незаконным.
• Правоприменение: Большинство розничных трейдеров не сообщают о доходах добровольно из-за отсутствия механизма подачи отчетности и регуляторного риска. Пользователи с большим объемом операций и HNWI подвергаются наибольшему риску, когда фиатные переводы вызывают проверки AML, где неуплаченные налоги могут быть начислены в рамках расследования необъяснимых доходов.

💡 Пример: Если трейдер получает прибыль в размере ¥20 000, продавая USDT на P2P-рынке:

• Правовая позиция: 4 000 иен облагаются налогом по ставке 20 процентов.
• Практическая реальность: Налог вряд ли будет задекларирован заранее.
• Риск: если операция приведет к замораживанию банковских счетов, власти могут расценить прибыль как облагаемый налогом доход от передачи имущества и потребовать возврата налогов и штрафов.

Принятие криптовалют в Китае

Даже после введения в 2021 году запрета на торговлю и майнинг Китай остается одним из крупнейших в мире по количеству пользователей криптовалют. Официальные биржи запрещены, но деятельность продолжается через внебиржевые каналы, P2P-сети и децентрализованные протоколы, которые находятся вне традиционной финансовой системы.

По оценкам Triple-A, в Китае насчитывается около 59,1 миллиона держателей криптовалют, что составляет примерно 4,15 процента населения. В рейтинге Chainalysis Global Crypto Adoption Index за 2024 год Китай занимает 20-е место в мире, что отражает сокращение розничных спекуляций, но устойчивое использование через стабильные монеты, оффшорные маршрутизаторы и приложения на цепочке.

Снимки внедрения в Китае (2024-2025)

• Пользователи: ~59,1 млн.
• Правительственные холдинги: ~190 000 BTC , изъятых у PlusToken, стоимостью более 18 миллиардов долларов.
• Структура рынка: На рынке преобладают потоки стейблкоинов, P2P-торговля и поддерживаемые государством блокчейн-проекты, такие как BSN, а не институты или ETF.

Как купить биткоин в Китае

Самый безопасный способ купить биткоин (BTC) в материковом Китае - это воспользоваться услугами авторитетных оффшорных бирж с активным рынком CNY P2P. Поскольку торговля внутри страны запрещена, пользователи полагаются на платформы, обеспечивающие безопасное P2P-финансирование и высокую ликвидность.

1. Выберите надежную оффшорную биржу: Выберите крупную международную биржу с устойчивым развитием рынка CNY P2P. Выбирайте платформы, которые поддерживают торговцев Alipay, WeChat Pay или UnionPay, поскольку они заменяют регулируемые системы, недоступные в Китае.
2. Создайте аккаунт или воспользуйтесь опцией "Без KYC": Зарегистрируйтесь, указав свою электронную почту или номер телефона. Некоторые биржи разрешают меньшие лимиты без полного KYC. Когда требуется верификация, пользователи обычно полагаются на заграничный паспорт или удостоверение личности, выданное не на материке. Для доступа к платформе часто требуется VPN.
3. Депозитные средства: Поскольку рельсы CNY заблокированы, депозиты осуществляются через P2P-торговцев с помощью Alipay или WeChat Pay, через карточные процессоры USD или HKD или путем отправки USDT по цепочке из надежных P2P-источников. 
4. Купить биткоин (BTC): Откройте рынок BTC/USDT, введите сумму и отправьте рыночный или лимитный ордер. Сделки исполняются быстро, и BTC появляется в вашем кошельке после исполнения.

Для долгосрочного хранения переведите BTC на личный кошелек. Аппаратные кошельки обеспечивают самую надежную защиту, в то время как безопасные мобильные кошельки подходят для небольших балансов.

Заключительные размышления

Торговля криптовалютами в Китае все еще возможна, но она требует осторожности и правильных инструментов. Оффшорные биржи с активным рынком CNY P2P обеспечивают наиболее безопасный путь, поскольку они предлагают предсказуемые маршруты расчетов и ликвидность, необходимую для стабильного исполнения.

Выбор подходящей платформы зависит от вашей стратегии. Hyperliquid идеально подходит для деривативов на цепочке, OKX остается сильнейшей для P2P-доступа к CNY, BloFin подходит пользователям, которые хотят конфиденциальности без полного KYC, а MEXC предлагает непревзойденное покрытие для альткоинов.

Независимо от биржи, самый безопасный подход - пополнять счета через проверенных P2P-торговцев, ограничить риск взаимодействия с неизвестными посредниками и перевести долгосрочные активы в личные кошельки. Такое сочетание обеспечивает китайским пользователям максимальный уровень контроля и безопасности в соответствии с действующими правилами.