CoinSpot 与 Swyftx 对比：概览
CoinSpot 于2013年在墨尔本成立，仅出售现货加密货币，即买家拥有所购买的币。2025年5月，其客户数达到300万，成为澳大利亚最大的加密货币平台之一。我们的CoinSpot 评测对该平台进行了深入介绍。
Swyftx 成立于布里斯班，于2017年12月注册为公司，服务澳大利亚、新西兰和美国的超过一百万客户。2025年3月，它收购了新西兰的 Easy Crypto，后者约有 35万 客户。
对于一般买家而言，CoinSpot 的订单簿成本更低。Swyftx 以固定 0.6% 的费用低于 CoinSpot 1% 的即时购买界面费用，并提供更多产品类型。两家都接受免费的 PayID 充值，向 AUSTRAC 报告，并持有 ASIC 牌照。我们的澳大利亚最佳加密货币交易所指南将两者与离岸竞争对手进行了排名比较。
2026 年 CoinSpot 和 Swyftx 的变化
2026年的六项变化将对用户产生最大影响。以下是简要概述：
- 澳大利亚通过了首部加密平台法律：《2026年公司法修正案（数字资产框架）》于 2026年4月8日获得御准，并将于 2027年4月9日生效（ASIC）。自该日起，持有客户加密资产的交易所将需要获得涵盖“数字资产平台”的澳大利亚金融服务牌照（AFSL）。
- 两家交易所现在都持有 AFSL：CoinSpot 的 AFSL 自 2026年4月29日起涵盖非现金支付服务。Swyftx 于 2026年7月获得 AFSL 568543。由于两种牌照都不涵盖现货加密货币交易，每家交易所仍需获得新的平台授权。
- Swyftx 新增杠杆和贷款服务：Swyftx 于2026年7月推出杠杆交易，通过 Eightcap 发行的差价合约（CFDs）提供大宗商品和主要股票交易。它还开始提供由 Block Earner 提供的加密货币抵押贷款。
- Travel Rule 已于2026年7月1日起实施：澳大利亚的交易所现在必须在加密货币于不同服务商之间转移时，收集并共享发送方和接收方的信息。对于每一笔提现，CoinSpot 都会询问目的地是私人钱包、另一家交易所，还是其他个人或企业。
- CommBank 收紧了向交易所的付款：Commonwealth Bank 将与加密货币交易所相关的付款限制为每个日历月 A$1万，并自 2026 年 9 月 30 日起不再允许向交易所设置新的定期付款。超过限额的付款可能被整笔拒绝。部分付款最长可能被暂缓 24 小时。
- CoinSpot 将 AI 代理接入账户：CoinSpot 的 Agentic API 可将账户连接到开源 OpenClaw 代理，该代理可以通过 WhatsApp 和 Telegram 等应用查询价格、读取余额并下单交易。它无法添加提现地址或转出资金。其交易适用 CoinSpot 的标准费用。
CoinSpot 与 Swyftx 对比：产品
CoinSpot 提供多种使用澳元购买加密货币的方式。Swyftx 在更广泛的账户中，将类似的现货交易所与衍生品和信贷结合在一起。
CoinSpot 产品
以下产品适用于已通过验证的澳大利亚客户。
- Instant Buy、卖出和兑换：默认买入页面上的订单按 CoinSpot 的报价成交，手续费为1%。兑换可一步将一种币转换为另一种币。
- 市场：买家和卖家在 CoinSpot 的订单簿上报价。0.1%的交易费用是即时兑换费用的十分之一。
- OTC 柜台：场外交易（OTC）柜台现已上线移动应用，大额订单私下报价，费率为 0.1%。
- 定期买入和组合买入：定期买入会按计划购买固定金额，这种方法称为定投（DCA），每笔订单收费1%。组合买入（Bundle）则在一笔订单中买入一组币种。
- CoinSpot Mastercard：这张预付数字卡可通过 Apple Pay 和 Google Pay 使用，并在结账时将您选择的币种兑换为 AUD。
- Apple Pay、Google Pay 和 PayPal：应用支持Apple Pay和Google Pay充值。PayPal同时支持充值和提现。
- Agentic API：OpenClaw AI 代理通过此设置连接到您的账户，并在每笔交易前请求确认。您可以随时撤销访问权限。
- 实体账户和 NFT：支持自管养老基金（SMSF）、公司和信托账户。CoinSpot 还运营 NFT（非同质化代币）市场。
Swyftx 产品
Swyftx 将其服务分为现货交易所和独立的杠杆平台。
- 现货交易所：使用 AUD 或 NZD 买入、卖出和兑换 440 多种加密货币，采用分层费率，起始费率为 0.6%。
- 杠杆平台：加密货币、大宗商品和主要股票的 CFDs 可通过单独账户交易。合约由 Eightcap Pty Ltd（AFSL 391441）发行，由 Swyftx 分销。零售客户必须先通过适当性检查。
- 加密资产抵押贷款：Block Earner 的借贷公司提供以您的加密资产为担保的信贷。Swyftx 是其获授权的信贷代表。
- 演示模式：初学者可以使用注入了1万美元模拟资金的练习账户，无风险地测试下单。
- 定期买入：Swyftx 按设定的时间表购买固定金额。CommBank 客户应使用一次性转账为这些购买注资，因为该银行会拦截向交易所新设的定期付款。
- 触发订单：止盈和止损订单按您选定的价格执行。费用取决于执行时您所处的等级，已取消的订单不收费。
- 机构账户：公司、信托和自管养老基金（SMSF）均可开户。
- 学习赚币：完成加密货币主题的短课程后，用户可获得少量加密货币奖励。
CoinSpot 与 Swyftx：费用
两家交易所都按每笔交易收取一定比例的费用。它们的即时价格还包含价差，即买入价与卖出价之间的差额。这会增加您的成本，但不会作为单独的费用显示。
交易手续费
- CoinSpot： Instant Buy、卖出和兑换、定期买入，以及止盈、止损和限价订单均适用 1% 的费用。在 Markets 订单簿上，交易费用为 0.1%。
- Swyftx：现货费用共分九级，随着您的 30 日交易量上升，费率从 0.6% 降至 0.1%，交易量达到 600万美元 时适用最低费率。等级每 60 分钟更新一次，且不会缩小价差。OTC 交易计入您的交易量，但单独定价。
费用示例：购买A$1,000的比特币，通过 CoinSpot Instant Buy 的费用为A$10，Swyftx 标准档为A$6，CoinSpot Markets 为A$1。
充值与提现
- CoinSpot：通过 PayID、直接转账、银行卡和 PayPal 充值免费。现金充值费用为 2.5%。提现至银行免费，而 PayPal 收取 2% 的费用。
- Swyftx：PayID 和银行转账入金免费，AUD 和 NZD 提现也免费。通过 Stripe 进行的澳大利亚银行卡入金没有 Swyftx 附加费，但 Banxa 会加收最高 2.5% 的价差。通过 Stripe 进行 NZD 银行卡入金的费用为 2.734%。
- 加密货币提现：两家交易所都会扣除网络费用，费用因币种而异。确认前会显示该费用。
CoinSpot Markets 的费用至少与 Swyftx 的每一档一样低。只有在对比 CoinSpot 费率为1%的产品时，Swyftx 才更便宜，这些产品包括 Instant Buy、定期买入和限价单。我们关于CoinSpot 费用的文章介绍了如何避免较高的费率。
CoinSpot 与 Swyftx 对比：杠杆、质押和贷款
各交易所最大的差异在于除买入和持有币种之外所提供的服务。
杠杆交易
- Swyftx：⟧CFDs 会按资产价格的变动向您支付或收取差额，但您并不拥有该资产。两次未通过适当性评估将永久失去访问权限。Eightcap 收取交易费和价差，以及未平仓头寸的隔夜资金费用。
- 批发客户准入：申请人需遵循单独的流程，并且在过去两个财政年度中，每年的净资产至少为 A$250万，或总收入至少为 A$25万。
- 散户杠杆限制：ASIC 将散户加密货币 CFD 杠杆上限设为2:1，个股为5:1。除黄金以外的大宗商品限制为10:1，黄金和主要股指则提高到20:1。
- CoinSpot：不提供杠杆、期货或 CFDs。
质押与理财
- CoinSpot：CoinSpot 以监管环境变化为由，于2023年9月1日暂停了其 Earn 计划。
- Swyftx：Swyftx 出于类似原因于2023年1月10日关闭了 Earn。
加密货币抵押贷款
- Swyftx：贷款由 Web3 Loans Pty Ltd 提供，由 Block Earner 根据澳大利亚信贷牌照542689进行管理。如果抵押品价值跌至足够低的水平，您可以出售部分加密货币以保护出借方。Block Earner 负责设定利率、贷款价值比（LVR）上限和可接受的币种。借款前请在应用中查看当前条款。
- CoinSpot：不提供贷款产品。
杠杆放大亏损的程度与放大收益相同。在 2:1 杠杆下，比特币价格下跌 20% 会抹去仓位价值的 40%。对于加密资产抵押贷款，价格大幅下跌可能迫使您以低价出售抵押品。
CoinSpot 与 Swyftx 对比：安全与托管
两家交易所都持有您所持币种的私钥。这种托管型存储安排使您的余额安全取决于各公司的内部控制和记录。
CoinSpot 的安全措施与历史
- 认证：CoinSpot 是首家获得 ISO 27001 认证 的澳大利亚交易所，这是一项信息安全管理国际标准。它还持有 Blockchain Australia 认证。
- 审计：在2023财年，CoinSpot 完成了外部法定财务审计。该交易所称这在澳大利亚交易所中尚属首次。
- 账户控制：用户可以启用双重验证（2FA），登录时需要输入第二个验证码。大部分资产保存在冷存储中。
- 事件经过：调查人员 ZachXBT 于2023年11月8日报告称，与 CoinSpot 相关的钱包在五分钟内损失约 1,283 以太币（ETH），价值约200万美元。安全公司 CertiK 指出，这很可能是热钱包私钥遭到泄露。目前没有客户损失的报告，CoinSpot 也未发布详细的事件报告。
Swyftx 的安全措施与历史
- 认证：Swyftx 持有 ISO 27001 认证，并已续期并升级其证书。
- 存储：客户资产保存在冷存储与热存储相结合的系统中。冷存储保持离线，而在线热存储可使提现快速处理。
- 合规控制：Swyftx 表示，定期审计会检查其在澳大利亚和新西兰法律下的反洗钱计划。
- 事件记录：Swyftx 交易所目前没有公开报告的失窃事件。
Swyftx 的事故记录更好。CoinSpot 公布了更多外部核查，包括其法定审计。我们建议将长期持有的资产从任一交易所转入您自己掌控的钱包。
CoinSpot 与 Swyftx：监管与国家/地区准入
澳大利亚交易报告与分析中心 (AUSTRAC) 负责对澳大利亚交易所执行反洗钱规定。这些交易所还须接受负责金融服务牌照的澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 的监管。
CoinSpot 牌照
- AUSTRAC：自 2018年5月8日起，CoinSpot 已在 AUSTRAC 注册为 VASP。
- ASIC：CoinSpot 持有用于非现金支付便利的 AFSL，截至 2026 年 4 月 29 日已列入名单。其牌照公告确认 Markets、OTC 柜台和 Mastercard 保持不变。
- 客户保护：持有牌照即附带披露和行为义务，并可使用外部争议解决机制。
- 国家准入：只有澳大利亚居民可以使用 CoinSpot。
Swyftx 牌照
- AUSTRAC：Swyftx 在获得 AFSL 之前已在 AUSTRAC 注册。它还遵守新西兰的反洗钱法律。
- ASIC：Swyftx Pty Ltd 持有 AFSL 568543，于 2026 年 7 月授予，涵盖非现金支付工具、零售衍生品和基础充值产品。该公司表示，此牌照不涵盖其现货加密货币交易所。
- 合作伙伴牌照：杠杆产品由 Eightcap 根据 AFSL 391441 发行。Block Earner 根据澳大利亚信贷牌照 542689 提供贷款。
- 服务国家：Swyftx 服务澳大利亚和新西兰。其集团还通过独立的经纪公司 Caleb & Brown 为美国的高净值客户提供服务。
《数字资产框架法》于 2027 年 4 月 9 日生效后，现有平台有六个月时间获得新的授权。持牌平台必须发布平台指南和平台规则。两家交易所都必须遵守，因为只有在12个月内交易额低于A$1000万的平台才可豁免。
总结
这两家持牌澳大利亚交易所都提供免费的 PayID 充值和免费的 AUD 提现，选择取决于成本和产品范围。CoinSpot 通过 Markets 提供最低的交易成本，币种列表也更多。Swyftx 提供杠杆、贷款和新西兰访问，其新牌照表明它正向更广泛的金融应用发展。
如果您每月购买几次，并且习惯使用订单簿，可以选择 CoinSpot。Swyftx 适合新西兰居民、想交易传统资产 CFDs 的用户，或偏好低于1%的简单即时汇率的用户。一些投资者会同时保留两个账户，将各个交易所用于不同目的。
在为任一账户充值之前，请检查您的银行对交易所付款的限额，尤其是 Westpac、NAB 或 ANZ。请启用 2FA，并先进行一笔小额测试提现。将长期持有的资产转入您自己的钱包。计划使用 Swyftx 杠杆的人应先阅读其衍生品文件页面上的产品披露声明（PDS）和目标市场确定（TMD）。
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