我可以通过 Interactive Brokers 购买比特币吗？
可以，而您所在的地区决定了购买的直接程度。美国和英国实体的客户可直接在 IBKR 平台内购买现货加密货币，根据账户不同，执行和托管由 Paxos Trust Company 或 Zerohash 负责。可交易资产涵盖20种，从比特币、以太币、Solana 和 XRP，到 Sui 和 Monad 等较新上线的资产。
每个 IBKR 账户还可以通过证券端走第二条路径。现货比特币和以太币 ETPs、加密货币相关股票以及 CME 加密货币期货，都像其他上市产品一样交易，适合希望获得敞口、又不想离开受监管基金产品的投资者。这些产品内的币永远不能由您自行转移。
对于超出 20 种支持资产的任何需求，我们采用第三种路径。从 IBKR 将现金提现到您的银行，再转入 Kraken 等受监管的交易所，在订单簿上买入，并可选择将币转入您自己的钱包。我们第一次测试提现在次日上午到达了已关联的支票账户，随后转往 Kraken 的 ACH 当天到账。
Interactive Brokers 在哪里提供加密货币服务
每个 IBKR 实体都受不同监管机构管辖，因此可提供的加密货币产品会因地区而异。
- 美国（IB LLC）：通过 Paxos 或 Zerohash 提供完整的现货交易，佣金为0.12至0.18%，最低收费1.75美元。自 3月起，客户可以从外部钱包转入币种而无需先卖出，并且支持提现至自托管。
- 英国（IB UK）：同样是由 Paxos 提供支持的现货服务。Interactive Brokers (U.K.) Limited 已获 FCA 授权，参考编号为208159，并已根据《反洗钱条例》注册为加密资产公司，这是每个在英国销售加密货币的平台都必须持有的批准。
- 香港（IBKR HK）：比特币和以太币通过 获 SFC 牌照的 OSL Digital Securities 交易，费率为0.20至0.30%，最低收费为2.25美元。IBKR 是首家获批向零售投资者提供此服务的 SFC 持牌证券经纪商。
- 欧盟（IBIE）：不提供现货服务。爱尔兰实体的客户改为交易加密 ETP、ETN 和期货，因此持有真实代币仍需通过持有 MiCA 牌照的交易所。
- 澳大利亚（IBKR Australia）：现货加密货币同样尚未开通。澳大利亚投资者通过 IBKR 持有在 ASX 上市的加密货币 ETF，或从银行向在 AUSTRAC 注册的交易所充值。
如何通过 Interactive Brokers 购买加密货币
通过 Interactive Brokers 购买加密货币的最佳方式，是将现金转入受监管的交易所，这样您就能获得 IBKR 的 20 之外的数百种资产，以及可以自托管的币种。
我们使用 Kraken，并通过关联到 IBKR 的银行出资，因为 IBKR 拒绝向非您本人名下的账户办理提现。首次每月提现免费，Kraken 的 ACH、Faster Payments 和 SEPA 入金也免费。
通过 Interactive Brokers 购买加密货币的步骤：
- 开设并验证 Kraken 账户：在Kraken注册，并使用政府颁发的身份证件完成身份验证。美国账户需要先提供社会安全号码，才能开通美元充值；根据 FCA 的推广规则，新验证的英国账户需经历 24小时的冷静期。
- 从 IBKR 提现至您自己的银行：在 Client Portal 中进入 Transfer & Pay，选择您的银行，然后发送您打算投资的金额。Kraken 的充值参考信息无法通过 IBKR 的姓名匹配检查，因此资金无法绕过您的银行。每个日历月的首次提现免费，我们的提现在一夜之间完成结算。
- 留意每日提现上限：IBKR 将限额与您的安全设备挂钩。使用基本双重验证的账户每天约为5万美元，IB Key 移动应用可将其提高到100万美元，而实体 Digital Security Card+ 则取消上限。请在大额购买之前激活 IB Key，而不要等到请求被拒绝之后。
- 通过同一家银行为 Kraken 充值：在 Kraken 中连接该账户，并通过 ACH 充值：美国使用 Plaid，英国使用 Faster Payments，欧元区使用 SEPA。三种方式均免费，美国买家应预计在新的 ACH 充值后，加密货币提现会被冻结数天。
- 在 Kraken Pro 而非 Instant Buy 上交易：Pro 针对实时订单簿收取约0.25%挂单方费率和0.40%吃单方费率，而 Instant Buy 隐含更宽的价差。在我们的测试中，一笔略优于市价几美元的限价单立即成交，充值冻结期结束后，这些币即可自由转入硬件钱包。
IBKR 客户的费用与转账限额
IBKR 将资金转移成本控制在接近于零的水平。值得关注的是提现日程和安全设备的额度上限。
Interactive Brokers 的费用和限额
- 现货加密货币佣金：按月交易量计，为交易额的 0.12至0.18%，最低 1.75美元，上限为订单金额的 1%，无额外价差或托管费用。Paxos 账户每月收取 0.15美元 费用，按成本转嫁。
- 现金提现：每个日历月的首次申请免费。之后，USD 银行电汇收费10美元，美国 ACH 收费1美元，另加 IBKR 无法控制的任何代理银行费用。
- 每日提现上限：标准双重验证下约为5万美元，使用 IB Key 应用时为100万美元，使用 Digital Security Card+ 则没有限额。
- 户名一致规则：提现仅限转入以账户持有人本人名义开立的银行账户，因此直接向交易所的充值账户信息付款会被拒绝。
- 稳定币充值：IBKR 账户通过 Zerohash 全天候接受 USDC 充值，转换费为 0.30%，最低 1美元，适用于电汇赶不上银行工作日的情况。
- 加密货币转账：受支持的币种可转入和转出已关联的 Paxos 或 Zerohash 账户，因此现有的比特币持仓无需通过应税出售即可转入。
Kraken 费用
- 充值：ACH、Faster Payments 和 SEPA 均免费。银行卡和钱包充值会额外收取约3.75%，我们会避开这种方式。
- 交易：Kraken Pro 入门级费率约为挂单方0.25%、吃单方0.40%，并随30天交易量提高而下降。
- 提现：法币通过国内转账需花费一两美元，加密货币只收取网络费，在费用低廉的链上提现稳定币通常不到一美元。
每笔加密货币交易支付0.18%的 IBKR 客户，费用已低于大多数交易所应用的定价。Kraken 转账的价值在于资产种类丰富以及可以自托管，因为 IBKR 的现货服务最多只支持20种代币。
适合 Interactive Brokers 客户的最佳交易所
IBKR 在超过200个国家和地区为客户提供服务，因此我们在其四大散户市场中，除费用和资产深度外，还对牌照覆盖情况进行了加权。
Kraken 排在首位，因为其许可范围与 IBKR 零售客户所在地区相吻合，我们的Kraken 评测对该平台做了完整介绍。纽约州和缅因州的居民应改为从 Coinbase 开始，因为 Kraken 不为这两个州提供服务。
Interactive Brokers 加密货币政策
IBKR 对加密货币没有设置任何封锁、上限或警告。其政策问题在于出售哪些数字资产产品，而且清单还在不断增加。该公司仅充当经纪商，因此交易在 Paxos 或 Zerohash 结算，币存放在以客户本人名义开立的账户中，不在 SIPC 保护范围内。这种代理模式使 IBKR 多年来能够提供加密货币，而无需在自身账簿上承担托管风险。
其投资遵循同样的政策。去年9月，IBKR 牵头了 Zerohash 的1.04亿美元融资轮，对该公司的估值为10亿美元；1月开通了全天候 USDC 账户充值，并已将 RLUSD 和 PYUSD 列为下一批支持的稳定币。据报道，它还曾考虑发行自己的稳定币。
美国的监管转变解释了竞争对手为何迎头赶上。GENIUS 法案稳定币法律和更清晰的银行业指引促使大型券商进入现货加密货币领域，Charles Schwab 和 Fidelity 在数月内先后推出了竞争服务。IBKR 早于两者，自 2021 年末起就提供现货交易，佣金低于二者。
税务申报涵盖本指南中的每个平台。美国托管型经纪商（包括 IBKR 的加密货币合作方）随着成本基础申报逐步实施，会就数字资产销售提交表格 1099-DA，英国平台则根据加密资产报告框架向 HMRC 报告客户数据。无论由哪个平台执行，税务机关都能看到资产处置情况。
关于 Interactive Brokers
Interactive Brokers是一家自动化的全球经纪商，由 Thomas Peterffy 于1978年创立，在纳斯达克上市，是标普500指数成分股。其关联公司在超过170个市场执行交易并提供托管，通过单一平台服务个人投资者、对冲基金、顾问和介绍经纪商。
客户可通过 Trader Workstation、Client Portal、IBKR Desktop 和移动应用交易股票、期权、期货、货币、债券、基金、事件合约，以及在当地实体允许的情况下交易现货加密货币。2026年初，客户权益已超过 7800亿美元。
Interactive Brokers LLC 在美国受 SEC 和 CFTC 监管，证券部分享有 SIPC 会员保护；IB UK 受 FCA 监管，IBIE 受爱尔兰中央银行监管，IBKR Australia 受 ASIC 监管，IBKR Hong Kong 受 SFC 监管。存放在 Paxos、Zerohash 或 OSL 的加密货币头寸不在 SIPC 和 FSCS 保障范围内，开户文件对这一区别有明确说明。
总结
Interactive Brokers 目前提供全球经纪商中最强的加密货币服务。美国和英国客户可交易 20 种币，费率为 0.12至0.18%，并支持双向外部钱包转账；香港则获得一个受 SFC 监管的清晰渠道，其定价让大多数一键式应用相形见绌。
Kraken 仍是第二个账户的首选。其牌照与 IBKR 最大的市场相对应，从关联银行充值免费，Pro 费用起点与 IBKR 自身相近，上架资产超过 500 种，并提供质押和自托管。从 IBKR 提现到您的银行，再由此为 Kraken 充值，并把每月第一次 IBKR 提现用于此事，这样整条路径不花一分钱。
欧盟和澳大利亚实体的客户情况最为明确，因为受监管的交易所是他们直接持有加密货币的唯一途径。
