هل يمكنني شراء Bitcoin باستخدام MetaTrader؟
ليس إذا كنت تريد Bitcoin قابلة للسحب. تقوم MetaQuotes، الشركة التي مقرها ليماسول وتقف وراء MT4 و MT5، بترخيص برمجيتها للوسطاء ولكنها لا تتعامل أبداً مع إيداعات العملاء. يتحكم كل وسيط في رموز العملات الرقمية المتاحة، وفروق الأسعار، وترتيبات الحفظ. وهي تحدد أيضاً الجهة التنظيمية، إن وجدت، التي تشرف على الحساب.
معظم رموز BTCUSD و ETHUSD على MetaTrader هي عقود فروقات (CFDs). تقوم هذه الاتفاقيات بتسوية تحركات الأسعار نقداً بينك وبين الوسيط. فهي لا تنشئ محفظة ولا تنقل أي عملات. يبحث دليلنا حول العقود الدائمة مقابل تداول spot في سبب تأثير هذا التمييز على كل شيء بدءاً من الرسوم وحتى الضرائب.
قدمت Bybit التقاطع الحقيقي الوحيد عندما أصبحت أول بورصة عملات رقمية تدمج MT5 في أسواقها في أغسطس 2024. تعمل هذه الخدمة الآن باسم Bybit TradFi من خلال Infra Capital، وهي كيان مرخص في موريشيوس يستثني المقيمين في EEA. كما تستبدل Bybit منصة MT5 بمحطتها الخاصة. وبالتالي، لا تحتوي منصة Bybit EU المرخصة على أي تكامل مع MetaTrader للمستخدمين الأوروبيين.
قواعد عقود الفروقات (CFDs) للعملات الرقمية لمستخدمي MetaTrader حسب المنطقة
يحدد موقعك ما إذا كان وسيط MT5 يمكنه قانونياً تقديم رموز العملات الرقمية ومقدار leverage الذي يمكنه توفيره.
- المملكة المتحدة: حظرت FCA بيع مشتقات العملات الرقمية لمستهلكي التجزئة اعتباراً من 6 يناير 2021. يغطي هذا القيد كل عقد فروقات (CFD) للعملات الرقمية يمكن لوسيط MT5 تقديمه. في أكتوبر 2025، رفع المنظم حظره المنفصل على سندات العملات الرقمية المتداولة في البورصة ولكنه أبقى على حظر المشتقات. يمكن للمشترين في UK العثور على منصات فوري مسجلة لدى FCA في دليل أفضل بورصات العملات الرقمية في UK.
- المنطقة الاقتصادية الأوروبية: تظل عقود الفروقات (CFDs) للعملات الرقمية للتجزئة قانونية، على الرغم من أن leverage محدد بـ 2:1 بموجب التدابير التي جعلتها الجهات التنظيمية الوطنية دائمة في أعقاب قيود ESMA لعام 2018. يجب على الوسطاء إغلاق المراكز عندما ينخفض margin إلى أقل من نصف المتطلبات وتوفير حماية الرصيد السلبي، مما يمنع العملاء من مدينين بأكثر من إيداعهم. وقد ذكّرت ESMA الشركات بأن نفس الحدود تغطي العقود ذات الطابع الدائم. يصنف دليلنا لأفضل بورصات العملات الرقمية في أوروبا منصات spot المرخصة للمنطقة.
- أستراليا: يضع أمر تدخل المنتج الصادر عن ASIC حداً أقصى لـ leverage عقود الفروقات (CFDs) للعملات الرقمية عند 2:1 حتى 23 مايو 2027. كما يتطلب حماية الرصيد السلبي وقاعدة إغلاق margin. يتم تغطية منصات spot في دليلنا لأفضل بورصات العملات الرقمية في أستراليا.
- الوسطاء الخارجيون: تعلن شركات MT5 المرخصة في موريشيوس أو سيشيل أو سانت فنسنت عن رافعة مالية تتراوح بين 200x و 500x على أزواج العملات الرقمية للعملاء الذين تسمح لهم قواعدهم المحلية بتقديم الخدمات لهم. إذا فشل أحدهم أو رفض عملية سحب، فلن يحصل العملاء على ضمانات فصل الأموال، أو تغطية التعويضات، أو إجراءات الشكاوي المتاحة بموجب الأنظمة المذكورة أعلاه.
كيفية شراء العملات الرقمية باستخدام بديل MetaTrader
يعد تحويل SEPA إلى منصة Bybit الأوروبية المرخصة أرخص طريقة لتحويل اليورو إلى عملات تسيطر عليها. اليداعات مجانية، وتتداول الصفقات الـ spot رسوماً بنسبة 0.10%.
خطوات شراء العملات الرقمية كمستخدم لـ MetaTrader:
- أنشئ حساباً على Bybit: قم بالتسجيل في Bybit وأكمل عمليات التحقق من الهوية (KYC) باستخدام جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية. تخدم Bybit EU GmbH المقيمين في EEA من فيينا بموجب ترخيص MiCA النمساوي الخاص بها.
- انسخ تفاصيل إيداع EUR: افتح قسم الإيداع، واختر EUR وحدد SEPA أو SEPA Instant. سجل رقم IBAN، واسم المستفيد، ومرجع الدفع. المرجع هو ما يربط التحويل بحسابك.
- أرسل التحويل من بنك الخاص بك: أضف Bybit EU GmbH المستفيد وأدخل التفاصيل كما تم توفيرها بالضبط. وصل إيداع الاختبار الخاص بنا عبر SEPA Instant في أقل من دقيقة. وعادة ما تستغرق تحويلات SEPA العادية من يوم إلى يومي عمل.
- ضع أمر محدد: حدد الزوج BTC/EUR أو زوجاً مفضلاً آخر، ثم اضبط السعر بالقرب من سعر السوق. تتكبد أمر محدد رسوم دفتر الأوامر الثابتة البالغة 0.10%. يتضمن Instant Buy هامشاً أوسع في عرض الأسعار الخاص به، لذا فنحن نحتفظ به لعملية شراء تجريبية أولية.
- اسحب إلى محفظة الخاصة بك: يمكنك نقل العملات مقابل رسوم الشبكة، وهو أمر لا تسمح به أي صفقة CFD. يقارن دليل أفضل محافظ العملات الرقمية خيارات الحفظ المتاحة.
لا تدرج Bybit EU العملة USDT لعدم حصول Tether على ترخيص MiCA. يجب على مشتري العملات المستقرة استخدام الأزواج باليورو أو البدائل المتوافقة مثل USDC. يتم تناول تأثير قواعد العملات المستقرة هذه على القوائم الأوروبية في دليل البورصات المرخصة بموجب MiCA.
رسوم العملات الرقمية والتمويل والحدود الخاصة بـ MetaTrader
نادراً ما تظهر عقود الفروقات CFD للعملات الرقمية عمولة مرئية، ولكن هذا لا يجعلها رخيصة. يتم تضمين التكاليف في الفروق السعرية والتمويل لليلة واحدة، إلى جانب القيود المفروضة على كيفية نقل الأموال.
تكاليف وسطاء MT5
- السبريد: يحدد كل وسيط السبريد لكل رمز ويدمجه في عرض الأسعار. سبريد العملات الرقمية أوسع بعدة مرات من تسعير الفوركس الرئيسي من نفس الوسيط. وغالباً ما يتسع أكثر خلال فترات التقلب وفي عطلات نهاية الأسبوع.
- المبادلة (التمويل بين عشية وضحاها): يفرض الوسطاء رسوم تمويل لكل يوم تظل فيه صفقة العملات الرقمية مفتوحة، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع في معظم الحالات. وهذا يجعل عقود الفروقات ذات الرافعة المالية مكلفة للاحتفاظ بـ Bitcoin لأكثر من بضعة أيام.
- العمولة: تفرض حسابات السبريد الخام عمولة لكل لوت مقابل تسعير أكثر إحكاماً. قارن التكلفة الإجمالية بدلاً من التركيز فقط على السبريد المعلن.
- التمويل: يدعم الوسطاء الخاضعون للرقابة البطاقات والتحويلات المصرفية بشكل عام. كما تقبل العديد من شركات MT5 الخارجية إيداعات USDT. تعود عمليات السحب إلى الطريقة المستخدمة أصلاً لتمويل الحساب.
- الرافعة المالية: تقتصر الرافعة المالية للأفراد على 2:1 في EEA وأستراليا وغير متوفرة لمتداولي التجزئة في UK. وقد يقدم الوسطاء الخارجيون ما يصل إلى 500 ضعف بدون تلك الحماية.
- لا توجد عمليات سحب للعملات: يتم تسوية عقد الفروقات لزوج BTCUSD الرابح نقداً عند إغلاقه. ولا يمكن نقل أي عملة رقمية إلى محفظة.
رسوم Bybit
- إيداع SEPA: مجاني، بما في ذلك SEPA Instant.
- التداول الـ spot: رسوم الـ maker والـ taker تبلغ 0.10% في المستوى القياسي.
- Instant Buy: يتضمن السعر المعروض سبريداً أوسع. وهو مناسب للشراء الأولي ولكنه غير تنافسي للطلبات الأكبر.
- سحب العملات الرقمية: رسوم الشبكة المفروضة على الأصل المراد نقله.
- سحب EUR: تعيد سحب SEPA الأموال إلى بنكك إما مجاناً أو مقابل رسوم ثابتة صغيرة، اعتماداً على المبلغ.
منذ 1 يناير، أبلغت كل بورصة مرخصة بموجب MiCA عن أرصدة المستخدمين والمعاملات إلى السلطات الضريبية الوطنية بموجب DAC8. احتفظ بسجلات التداول الكاملة لإقرارك الضريبي بغض النظر عن المنصة التي تستخدمها.
أفضل البورصات لمستخدمي MetaTrader
كل بورصة أدناه مرخصة بموجب MiCA، وتدعم إيداعات اليورو عبر SEPA وتسمح للمستخدمين بسحب عملاتهم. لقد قمنا بترتيبها حسب الترخيص، والتكلفة الإجمالية للتداول الممول، وجودة واجهاتهم الاحترافية كبدائل لمحطة MT5.
سياسة العملات الرقمية لـ MetaTrader
تقوم شركة MetaQuotes بتطوير وترخيص البرمجيات، مما يحدد مدى مشاركتها في العملات الرقمية. وهي لا تحمل أي ترخيص مالي، ولا توفر أي رموز للعملات الرقمية، وتفوض كل قرار بشأن الإدراج، والتسعير، والوصاية للوسيط الذي يشغل الخادم. وقد سمحت هذه الوضعية المحايدة لعقود الفروقات الخاصة بالعملات الرقمية بالانتشار عبر آلاف وسطاء MT4 و MT5 دون أن تتعامل MetaQuotes مع أي عملات.
كما خلق هذا النموذج فرصة للإساءة. فقد اشترت شبكات الاحتيال نسخاً ملصقة بيضاء (white-label) معاد تسميتها من المنصة واستخدمت ملحقات لعرض أسعار ملفقة. وفي ما يسمى بعمليات الاحتيال الخاصة بذبح الخنازير، كان الضحايا يرو أرباحاً وهمية تتراكم قبل أن يتم رفضهم عندما حاولوا السحب. قامت شركة Apple بإزالة MT4 و MT5 من متجر التطبيقات App Store في سبتمبر 2022 بسبب هذه الإساءة. وتم إعادة التطبيقات في مارس 2023 بعد أن عززت MetaQuotes عمليات التحقق الخاصة بها على مشغلي المنصات.
توقفت MetaQuotes منذ ذلك الحين عن إصدار تراخيص العلامات البيضاء. يجب على وسيط MT5 الشرعي الآن تشغيل ترخيص خادم كامل باسمه الخاص.
قبل الإيداع، تحقق من الوسيط مقابل السجل العام للجهة المنظمة له. لا تعني إمكانية الوصول إلى محطة MT5 أصلية شيئاً عن موثوقية الشركة التي تشغلها. تعامل مع أي مدير حساب يتصل بك عبر وسائل التواصل الاجتماعي على أنه محاولة احتيال.
حول MetaTrader
تأسست MetaQuotes في عام 2000 وتعمل من ليماسول، قبرص. تم إطلاق MT4 في عام 2005 وأصبحت المحطة القياسية لتداول الفوركس للأفراد. تلتها MT5 في عام 2010 مع دعم الأصول المتعددة، ولا تزال المنصتان تشغلان الآلاف من شركات الوساطة في جميع أنحاء العالم.
تظل لغة البرمجة MQL5 وسوقها الخاص بـ Expert Advisors مركزية للنظام البيئي. يمكن لهذه الاستراتيجيات الآلية التداول دون إشراف يدوي وهي سبب رئيسي لاستمرار المستخدمين في العمل داخل MetaTrader.
ترخص البنوك والوسطاء وشركات التداول الخاصة برمجيات الخادم، ثم تقدم المحطة للعملاء تحت علاماتها التجارية الخاصة. تبحث أدلتنا حول Trading 212 و Interactive Brokers في نفس هيكل الوسيط خلف التطبيق على المنصات التنظيمية متعددة الأصول. كلاهما يوفر التعرض للعملات الرقمية من خلال حساب مألوف، ولكن أياً منهما لا يسلم عملات للمستخدم. يحمل كل رمز عملة رقمية لـ MT5 نفس المقايضة.
الأفكار الأخيرة
تظل MetaTrader منصة تداول استثنائية ولكنها مكان سيء لشراء Bitcoin. توفر رموز العملات الرقمية الخاصة بها تعرضاً للأسعار مع رافعة مالية من خلال فروق الأسعار التي يتحكم فيها الوسيط رسوم التمويل اليومية، مع عدم تسليم أي عملات بعد التداول. لا يمكن لوسطاء UK تقديم هذه المنتجات قانونياً لمتداولي التجزئة.
تغطي Bybit كلا جانبي العملية. يتلقى المتداولون النشطون رسوماً بيانية احترافية وأنواع أوامر وأتمتة إلى جانب دفتر الأوامر spot يفرض رسوماً مسطحة بنسبة 0.10%. يحصل المشترون الذين يركزون على الملكية على إيداعات SEPA مجانية، والوصول إلى أكثر من 600 أصل وعمليات سحب إلى محفظة شخصية بموجب ترخيص MiCA نمساوي.
أدخل مرجع الدفع בדיוק كما هو موفر عند إجراء التحويل، واستخدم order limit وانقل ممتلكاتك على المدى الطويل إلى حماية ذاتية. يقدم تقييم Bybit تقييماً كاملاً للمنصة قبل أن تلتزم بمبالغ أكبر.
