هل يمكنني شراء بيتكوين عبر MetaTrader؟

لا، إذا كنت تريد بيتكوين قابلاً للسحب. MetaQuotes، الشركة التي يقع مقرها في ليماسول والمطورة لـ MT4 وMT5، تمنح برمجياتها بترخيص للوسطاء لكنها لا تتعامل أبداً مع إيداعات العملاء. ويتحكم كل وسيط في رموز العملات المشفرة المتاحة وفوارق الأسعار وترتيبات الحفظ. كما يحدد الجهة التنظيمية التي تشرف على الحساب، إن وجدت.

معظم رموز BTCUSD وETHUSD على MetaTrader هي عقود فروقات (CFDs). تسوّي هذه الاتفاقيات تحركات الأسعار نقداً بينك وبين الوسيط. ولا تنشئ محفظة ولا تنقل أي عملات. يشرح دليلنا حول العقود الدائمة مقابل الفوري لماذا يؤثر هذا الفرق في كل شيء من الرسوم إلى الضرائب.

قدمت Bybit التكامل الحقيقي الوحيد حين أصبحت أول منصة تداول العملات المشفرة تربط MT5 بأسواقها في أغسطس 2024. وتعمل هذه الخدمة الآن باسم Bybit TradFi عبر Infra Capital، وهي كيان مرخّص في موريشيوس ويستبعد المقيمين في المنطقة الاقتصادية الأوروبية. كما تستبدل Bybit بـ MT5 منصتها الخاصة. لذلك لا تتضمن منصة Bybit EU المرخّصة أي تكامل مع MetaTrader للمستخدمين الأوروبيين.

قواعد عقود CFD على العملات المشفرة لمستخدمي MetaTrader بحسب المنطقة

يحدد موقعك ما إذا كان بإمكان وسيط MT5 قانونياً تقديم رموز العملات المشفرة، ومقدار الرافعة المالية التي يمكنه توفيرها.

• المملكة المتحدة: حظرت FCA بيع مشتقات العملات المشفرة للمستهلكين الأفراد اعتباراً من 6 يناير 2021. ويشمل الحظر كل عقود CFD على العملات المشفرة التي يمكن لوسيط MT5 تقديمها. وفي أكتوبر 2025، رفعت الجهة التنظيمية حظرها المنفصل على السندات المشفرة المتداولة في البورصة، مع إبقاء حظر المشتقات. يمكن للمشترين في المملكة المتحدة العثور على منصات فورية مسجلة لدى FCA في دليلنا أفضل منصات تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة.
• المنطقة الاقتصادية الأوروبية: لا تزال عقود CFD على العملات المشفرة للأفراد قانونية، لكن الرافعة المالية محددة بسقف 2:1 بموجب إجراءات جعلتها الجهات التنظيمية الوطنية دائمة بعد قيود ESMA لعام 2018. يجب على الوسطاء إغلاق المراكز عندما ينخفض الهامش عن نصف المطلوب، وتوفير حماية من الرصيد السالب تمنع العملاء من مديونية تتجاوز إيداعهم. وقد ذكّرت ESMA الشركات بأن الحدود نفسها تشمل العقود الشبيهة بالعقود الدائمة. يصنف دليلنا أفضل منصات تداول العملات المشفرة في أوروبا المنصات الفورية المرخّصة في المنطقة.
• أستراليا: يحدد أمر التدخل في المنتجات الصادر عن ASIC سقف الرافعة المالية لعقود CFD على العملات المشفرة عند 2:1 حتى 23 مايو 2027. كما يشترط حماية من الرصيد السالب وقاعدة إغلاق المراكز عند الهامش. نتناول المنصات الفورية في دليلنا أفضل منصات تداول العملات المشفرة في أستراليا.
• الوسطاء الخارجيون: تعلن شركات MT5 المرخّصة في موريشيوس أو سيشل أو سانت فنسنت عن رافعة مالية من 200x إلى 500x على أزواج العملات المشفرة للعملاء الذين تسمح لها قواعدها المحلية بخدمتهم. وإذا أخفقت إحداها أو رفضت عملية سحب، فلن يحصل العملاء على ضمانات فصل الأموال أو تغطية التعويض أو إجراءات الشكاوى المتاحة بموجب الأنظمة المذكورة أعلاه.

كيفية شراء العملات المشفرة عبر بديل لـ MetaTrader

التحويل عبر SEPA إلى منصة Bybit الأوروبية المرخّصة هو أرخص طريقة لتحويل اليورو إلى عملات تتحكم بها. الإيداعات مجانية، وتبلغ رسوم الصفقات الفورية 0.10%.

خطوات شراء العملات المشفرة لمستخدم MetaTrader:

1. أنشئ حساباً على Bybit: سجّل في Bybit وأكمل التحقق من الهوية (KYC) باستخدام جواز سفر أو بطاقة هوية وطنية. تخدم Bybit EU GmbH المقيمين في المنطقة الاقتصادية الأوروبية من فيينا بموجب ترخيص MiCA النمساوي.
2. انسخ تفاصيل إيداع EUR: افتح الإيداع، واختر EUR ثم SEPA أو SEPA Instant. دوّن IBAN واسم المستفيد ومرجع الدفع. المرجع هو ما يربط التحويل بحسابك.
3. أرسل التحويل من بنكك: أضف Bybit EU GmbH كمستفيد وأدخل التفاصيل تماماً كما هي. وصل إيداع SEPA Instant التجريبي لدينا في أقل من دقيقة. وتستغرق تحويلات SEPA العادية عادةً من يوم إلى يومي عمل.
4. ضع أمراً محدداً: اختر BTC/EUR أو زوجاً آخر تفضله، ثم حدد سعراً قريباً من السوق. تخضع الأوامر المحددة لرسم دفتر الأوامر الثابت البالغ 0.10%. يتضمن Instant Buy فارق سعر أوسع في عرضه، لذا نخصصه لعملية شراء تجريبية أولى.
5. اسحب إلى محفظتك الخاصة: يمكنك تحويل العملات مقابل رسوم الشبكة، وهو أمر لا يتيحه أي مركز CFD. يقارن دليلنا أفضل محافظ العملات المشفرة خيارات الحفظ المتاحة.

لا تدرج Bybit EU عملة USDT لأن Tether لا تملك ترخيص MiCA. على مشتري العملات المستقرة استخدام أزواج اليورو أو بدائل متوافقة مثل USDC. ونتناول تأثير قواعد العملات المستقرة هذه على الإدراجات الأوروبية في دليل المنصات المرخّصة بموجب MiCA.

رسوم MetaTrader للعملات المشفرة والتمويل والحدود

نادراً ما تعرض عقود CFD على العملات المشفرة عمولة ظاهرة، لكن ذلك لا يجعلها رخيصة. فالتكاليف مضمنة في فوارق الأسعار والتمويل الليلي، إضافة إلى قيود على طريقة نقل الأموال.

تكاليف وسيط MT5

• فارق السعر: يحدد كل وسيط فارق السعر لكل رمز ويضمّنه في السعر المعروض. وتبلغ فوارق أسعار العملات المشفرة أضعاف التسعير الرئيسي للفوركس لدى الوسيط نفسه. وغالباً ما تتسع أكثر خلال فترات التقلب وفي عطلات نهاية الأسبوع.
• المبادلة (التمويل الليلي): يفرض الوسطاء رسوم تمويل عن كل يوم يبقى فيه مركز العملات المشفرة مفتوحاً، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع في معظم الحالات. وهذا يجعل عقود CFD ذات الرافعة المالية مكلفة للاحتفاظ ببيتكوين لأكثر من بضعة أيام.
• العمولة: تفرض الحسابات ذات فارق السعر الخام عمولة لكل لوت مقابل تسعير أضيق. قارن التكلفة الإجمالية بدلاً من التركيز على فارق السعر المعلن فقط.
• التمويل: يدعم الوسطاء المنظمون عموماً البطاقات والتحويلات المصرفية. كما تقبل كثير من شركات MT5 الخارجية إيداعات USDT. وتعود عمليات السحب إلى الطريقة التي استُخدمت أصلاً لتمويل الحساب.
• الرافعة المالية: تقتصر الرافعة المالية للأفراد على 2:1 في المنطقة الاقتصادية الأوروبية وأستراليا، وهي غير متاحة للمتداولين الأفراد في المملكة المتحدة. وقد يقدم الوسطاء الخارجيون ما يصل إلى 500x دون تلك الحمايات.
• لا سحب للعملات: يُسوّى عقد BTCUSD CFD الرابح نقداً عند إغلاقه. ولا يمكن تحويل أي عملة مشفرة إلى محفظة.

رسوم Bybit

• إيداع SEPA: مجاني، بما في ذلك SEPA Instant.
• التداول الفوري: 0.10% لصانع وآخذ عند الفئة القياسية.
• Instant Buy: يتضمن السعر المعروض فارق سعر أوسع. وهو مناسب لعملية شراء أولى لكنه غير تنافسي للأوامر الأكبر.
• سحب العملات المشفرة: رسوم الشبكة المفروضة على الأصل الذي يجري تحويله.
• سحب اليورو (EUR): تعيد عمليات السحب عبر SEPA الأموال إلى بنكك، وهي إما مجانية أو تخضع لرسم ثابت صغير بحسب المبلغ.

منذ 1 يناير، تقوم كل منصة تداول مرخّصة بموجب MiCA بإبلاغ السلطات الضريبية الوطنية بأرصدة المستخدمين ومعاملاتهم بموجب DAC8. احتفظ بسجلات كاملة لصفقاتك لأغراض إقرارك الضريبي بغض النظر عن المنصة التي تستخدمها.

أفضل منصات التداول لمستخدمي MetaTrader

كل منصة تداول أدناه مرخّصة بموجب MiCA، وتدعم إيداعات اليورو عبر SEPA، وتتيح للمستخدمين سحب عملاتهم. صنّفناها بحسب الترخيص، والتكلفة الإجمالية لصفقة ممولة، وجودة واجهاتها الاحترافية كبدائل لمنصة MT5.

سياسة MetaTrader بشأن العملات المشفرة

تطوّر MetaQuotes البرمجيات وتمنح تراخيص استخدامها، وهذا يحدد مدى انخراطها في مجال العملات المشفرة. فهي لا تحمل ترخيصًا ماليًا، ولا توفر رموزًا للعملات المشفرة، وتفوّض كل قرارات الإدراج والتسعير وحفظ الأصول إلى الوسيط الذي يشغّل الخادم. أتاح هذا الموقف المحايد انتشار CFDs على العملات المشفرة عبر آلاف الوسطاء على MT4 وMT5 دون أن تتعامل MetaQuotes مع أي عملات.

أوجد هذا النموذج أيضًا ثغرة للإساءة. فقد اشترت شبكات احتيال نسخًا بعلامات تجارية معاد تسميتها من المنصة، واستخدمت إضافات لعرض أسعار ملفقة. وفي ما يسمى عمليات احتيال «ذبح الخنازير»، كان الضحايا يشاهدون أرباحًا وهمية تتراكم قبل أن يُرفض طلبهم عند محاولة السحب. أزالت Apple تطبيقي MT4 وMT5 من App Store في سبتمبر 2022 بسبب هذه الإساءة. وأعيد إدراج التطبيقين في مارس 2023 بعد أن عززت MetaQuotes فحوصاتها على مشغّلي المنصة.

توقفت MetaQuotes منذ ذلك الحين عن إصدار تراخيص العلامة البيضاء. ويجب الآن على وسيط MT5 الشرعي أن يشغّل ترخيص خادم كاملًا باسمه الخاص.

قبل الإيداع، تحقق من الوسيط في السجل العام للجهة التنظيمية. إن الوصول إلى منصة MT5 حقيقية لا يدل على موثوقية الشركة التي تشغّلها. وتعامل مع أي مدير حساب يتواصل معك عبر وسائل التواصل الاجتماعي على أنه محاولة احتيال.

نبذة عن MetaTrader

تأسست MetaQuotes عام 2000 وتعمل من ليماسول في قبرص. أُطلق MT4 عام 2005 وأصبح المنصة القياسية لتداول الفوركس للأفراد. وتبعه MT5 عام 2010 بدعم أصول متعددة، ولا تزال المنصتان تشغّلان آلاف شركات الوساطة حول العالم.

لا تزال لغة البرمجة MQL5 وسوقها الخاص بـ Expert Advisors محورية في هذا النظام. يمكن لهذه الاستراتيجيات الآلية التداول دون إشراف يدوي، وهي سبب رئيسي لاستمرار المستخدمين في العمل ضمن MetaTrader.

تمنح الوساطات والبنوك وشركات التداول الخاصة ترخيصًا لبرمجيات الخادم، ثم تقدم المنصة لعملائها تحت علاماتها التجارية. يتناول دليلانا عن Trading 212 وInteractive Brokers بنية الوسيط الكامن خلف التطبيق نفسها على منصات منظمة متعددة الأصول. وكلاهما يوفر انكشافًا على العملات المشفرة عبر حساب مألوف، لكن أيًّا منهما لا يسلّم العملات للمستخدم. ويحمل كل رمز عملة مشفرة على MT5 المقايضة نفسها.

الخلاصة

يبقى MetaTrader منصة تداول استثنائية لكنه مكان سيئ لشراء بيتكوين. فرموزه للعملات المشفرة توفر انكشافًا سعريًا بالرافعة المالية عبر فوارق أسعار يتحكم بها الوسيط ورسوم تمويل يومية، دون تسليم أي عملات بعد الصفقة. ولا يجوز قانونًا لوسطاء المملكة المتحدة تقديم هذه المنتجات لمتداولي التجزئة.

تغطي Bybit جانبي العملية. يحصل المتداولون النشطون على رسوم بيانية احترافية وأنواع أوامر وأتمتة إلى جانب دفتر الأوامر الفوري برسم ثابت قدره 0.10%. أما المشترون المهتمون بالملكية فيحصلون على إيداعات SEPA مجانية، والوصول إلى أكثر من 600 أصل، وعمليات السحب إلى محفظة شخصية بموجب ترخيص MiCA النمساوي.

أدخل مرجع الدفع كما هو تمامًا عند إجراء التحويل، واستخدم الأوامر المحددة، وانقل الحيازات طويلة الأجل إلى حفظ ذاتي. يقدم تقييمنا لـ Bybit تقييمًا كاملًا للمنصة قبل أن تلتزم بمبالغ أكبر.