Kraken 限制哪些国家？

根据其 2026 年 9 月的牌照文件和官方全球服务条款，Kraken 目前禁止来自 14 个司法管辖区的客户和存款。经过近期合规调整和积极的市场重返规划，印度和哈萨克斯坦已不再出现在该名单中。

2026 年 Kraken 受限国家列表

以下按地理区域列出了所有被禁止的司法管辖区，依据的是该交易所当前的开户和充值政策。

为什么 Kraken 限制这些国家？

Kraken 的地域限制反映了制裁机构、金融情报机构和牌照监管机构的多重要求。遵守这些规定，也能让交易所的银行合作关系和待定的公开上市免受因服务高风险地区而产生的法律风险影响。

1. 遵守国际制裁

在允许用户开户之前，该交易所会对照具有约束力的制裁方案筛查每个司法管辖区。一次违规就可能招致执法处罚或银行终止合作，并对 Kraken 在全球各地维持的牌照申请造成长期损害。

影响 Kraken 禁止地区政策的主要制裁框架包括：

• OFAC 要求：外国资产控制办公室的指令禁止 Kraken 为受全面制裁的经济体提供服务。因此，它必须完全退出伊朗、古巴和叙利亚等受禁运的市场。
• 联合国决议：联合国安理会的认定要求该交易所在其全球业务中封锁与资助冲突、恐怖主义或武器扩散的司法管辖区有关联的账户。
• 金融行动特别工作组指引：金融行动特别工作组发布的高风险司法管辖区名单会指出反洗钱管控薄弱的国家。在监管标准明显改善之前，Kraken 可能暂停开通服务。
• 欧盟措施：由欧盟委员会协调的限制性措施适用于俄罗斯、白俄罗斯和乌克兰被占领地区。这些措施对 Kraken 的爱尔兰实体具有约束力，这些实体在整个欧洲经济区内通过护照机制提供受监管服务。
• 英国 OFSI 规则：金融制裁执行办公室要求 Kraken 在 FCA 注册的英国实体冻结被指定资产，并拒绝与名单所列人员或地区有关联的客户。

2. 当地监管和牌照限制

制裁并非某些市场无法使用的唯一原因。当地法律可能要求本地注册公司、资本储备或登记，而 Kraken 已放弃这些要求、从未取得，或认为对于可触达市场的规模而言在商业上不可行。

目前决定 Kraken 可在何处运营的当地法律因素：

• 日本 FSA：金融厅执行的严格托管和注册义务使本地运营不再划算。Kraken 随后注销了其日本实体，并完全退出该市场。
• 印度 FIU：印度金融情报机构发出的限期说明通知使 Kraken 于 2024 年退出印度市场。该交易所目前正在申请 PMLA 注册，并已任命顾问 Vishesh Khurana 负责其重返市场。
• 全面禁令：一些政府将数字资产交易整体定为犯罪。在这些司法辖区，无论 Kraken 内部合规计划多么完善，都没有合法途径接纳当地居民开户。
• 合规经济性：在较小的市场中，资本要求、审计和本地化规定的成本可能超过现实收入所能支撑的水平。因此，Kraken 可能选择退出，而不是在持续的监管亏损下运营。
• 税务基础设施：各司法管辖区的申报制度要求配备专门的交易披露系统。如果当地用户需求尚不足以支撑建设此类基础设施，进入该市场的时间可能会推迟。

Kraken 限制美国哪些州？

Kraken 的服务覆盖美国全国，但有两个明显例外。根据该平台2026年9月的牌照文件，缅因州和纽约州的居民无法开设或使用账户。搬离这些州的客户在提交更新后的居住证明后，可恢复完整资格。

在 Kraken 提供服务的其他州，也适用范围更有限的功能限制。Krak 加密货币转账不包括印第安纳州，而法币转账在印第安纳州、路易斯安那州、马萨诸塞州和犹他州不可用。得克萨斯州和新罕布什尔州的居民不能持有欧元。正在比较其他选择的交易者可以查看 美国最佳加密货币交易所，了解对各州更友好的选项。

Kraken 支持的国家

Kraken 通过现货、保证金、期货、质押和代币化股票，为 190+ 个国家的客户提供服务。其 Krak 支付应用覆盖超过 100 个市场。2025年第 2 季度报告收入为 4.11亿美元，体现了其多元化模式，这也是其向 SEC 提交美国股票上架保密申请的基础。

2025年11月之后，机构需求有所上升。涉及 Citadel Securities 的8亿美元融资将该公司估值为200亿美元。后来市场疲软，私募估值降至约133亿美元，但德意志交易所（Deutsche Börse）仍于2026年4月收购了价值2亿美元的二级市场股份，显示出持久的信心。

Kraken 在中国可用吗？

在中国人民银行 2021 年发布的通知禁止交易所服务后，中国大陆仍无法访问。因此，Kraken 必须阻止当地居民注册、充值或交易。国内执法依然严格，在处罚仍然严厉的情况下，该平台 2026 年的文档中没有任何迹象表明其有意挑战这一禁令。

香港实行独立的制度，受证券及期货事务监察委员会的虚拟资产发牌框架监管，Kraken 仍照常为该地区提供服务。2025年的报道显示，部分内地用户使用国际证件访问了该平台。尽管如此，Kraken 仍正式限制中国居民，以维护其全球合规地位。

Kraken 支持哪些货币？

Kraken 为九种本国货币提供直接的法币通道。客户可以通过本地银行网络为账户充值，而无需依赖昂贵的国际电汇，且最低充值额度较低，适合初学者谨慎试用该平台。

Kraken 目前支持的主要法币及其充值条件：

• USD（美元）：美国客户可通过 Plaid 使用 ACH 充值，最低充值额为1 USD，处理免费。新充入的余额需受七天提现冻结期限制。
• EUR（欧元）：通过 Openpayd 或 Bank Frick 的 SEPA 转账几乎即时到账，无手续费，在整个单一欧元支付区内最低额度为 1 EUR。
• GBP（英镑）：Faster Payments 入金通过 Plaid 连接，无手续费，最低金额为 1 GBP。首次转账最长可能需要三个工作日。
• CAD（加拿大元）：Interac e-Transfer 充值免费，最低金额为20 CAD，即时到账。部分服务商也支持线下现金充值作为替代方式。
• AUD（澳元）：Osko 银行转账即时到账，最低 5 AUD，零成本，是澳大利亚交易者最快的充值方式之一。
• CHF（Swiss Franc）：瑞士和列支敦士登的居民可免费使用 SIC 网络。国际客户可通过 SWIFT 充值，需支付少量费用，最低金额为 1 CHF。
• ARS（阿根廷比索）：已验证的阿根廷账户可使用近乎即时的国内银行转账，且免费。每笔标准充值最低为1万 ARS。
• BRL（巴西雷亚尔）：巴西的PIX网络可在几分钟内到账充值，最低额度为50 BRL。每笔交易都会自动扣除0.3%的 IOF 税。
• MXN（墨西哥比索）：墨西哥客户可通过 SPEI 免费为账户充值，最低金额为150 MXN。处理通常在约二十分钟内完成。

Kraken 各地区功能可用性

并非所有受支持的国家都能获得相同的 Kraken 产品。当地的证券、衍生品和稳定币规则决定了启用哪些功能，这意味着不同地区的两位已验证客户所看到的平台版本可能存在实质性差异。

每位潜在 Kraken 客户应首先核实的地区产品差异：

• xStocks Access：代币化股票可在140个以上符合条件的市场中获得。受证券法规限制，美国、英国、加拿大和澳大利亚的客户无法使用。
• 美国衍生品：美国交易者通过 NinjaTrader Clearing 获得受监管的期货，该业务以 Kraken Derivatives US 名义运营，是在 CFTC 注册的期货佣金商，也是美国全国期货协会会员。
• 英国限制：英国散户不能交易衍生品，且在验证后必须经过24小时的冷静期。选择加入的专业客户可另行申请获得期货权限。
• 加拿大保证金：加拿大账户适用受限交易商条款，完全禁止保证金和衍生品交易。大量代币也无法使用本地托管。
• 欧洲经济区稳定币：欧洲客户无法充值或交易 USDT 以及其他已根据 MiCA 下架的不合规代币。区域交易量转而流向 USDC 等受监管的替代品。
• 澳大利亚批发客户：衍生品仅通过持牌经纪商 Beaufort Fiduciaries 向澳大利亚批发客户提供。零售保证金交易需要用户先通过产品适当性评估。
• 新加坡状况：Kraken 在没有本地牌照的情况下为新加坡提供服务。因此 DeFi Earn 等产品仍处于停用状态，客户保护也与受监管市场不同。

Kraken 的监管与牌照

Kraken 的牌照布局如今已从欧洲的MiCA 通行证机制延伸至美国与美联储的直接连接。很少有交易所能与这一广度相比，这也支撑了其“机构整合程度最高的全球加密平台”的说法。

Kraken 主要运营地区的主要注册信息和受监管实体：

• 欧盟：Payward 在爱尔兰的实体持有由爱尔兰中央银行颁发的 EMI 和 MiCA CASP 授权，可将受监管的加密服务通行至欧洲经济区全部 30 个成员国。
• 英国：金融行为监管局将 Payward Limited 登记为加密资产公司，并授权其为电子货币机构。Crypto Facilities 持有单独的投资公司许可。
• 美国：Payward Interactive 持有 FinCEN 的 MSB 注册。Kraken Securities 受 SEC 和 FINRA 监管，而 Kraken Financial 运营一家怀俄明州特许的 SPDI 银行。
• 美联储：2026年3月，Kraken Financial 从堪萨斯城联储获得了有限用途的主账户，成为首家直接接入 Fedwire 的加密货币银行。
• 加拿大：在安大略省证券委员会注册为受限交易商，并具备 FINTRAC 的 MSB 资质，可在各省证券监管制度下合规开展全国范围的交易。
• 澳大利亚：Bit Trade Pty Ltd 持有 AUSTRAC 数字货币兑换服务注册。衍生品通过 Beaufort Fiduciaries 分发，其澳大利亚金融服务牌照编号为545124。
• 阿根廷：Payward Trading 的当地分支机构已在国家证券委员会（Comisión Nacional de Valores）注册为虚拟资产服务提供商，为阿根廷居民提供受监管的托管和交易所服务。
• 百慕大：Payward Digital Solutions 持有 百慕大金融管理局 颁发的 F 类数字资产业务牌照，可为国际客户代理衍生品和代币化股票。

Kraken 需要 KYC 吗？

是的。根据全球反洗钱法律，Kraken 要求每个账户完成身份验证。其 Restricted Dealer、EMI 和银行牌照还分别规定了客户尽职调查义务，因此在该平台上无法进行匿名交易。

1. 验证要求

标准验证需要提供完整的法定姓名、出生日期、居住地址、职业信息和政府签发的带照片身份证件。美国居民还必须提供社会安全号码或税号。中级审核通常几分钟内完成，并可开通法币充值，而 Pro 等级需要居住证明文件才能获得更高额度。

2. 安全与2FA

Kraken 建议在登录和资金操作时使用通行密钥或验证器应用验证码，为账户提供比密码更强的保护。全局设置锁可以冻结账户变更，提现地址白名单可限制允许的目标地址，主密钥则支持账户恢复。即使登录凭证被完全泄露，这些控制措施也能降低可能造成的损失。

可以通过 VPN 访问 Kraken 吗？

Kraken 允许出于一般隐私目的使用 VPN。但使用 VPN 掩盖 IP 地址、从禁止地区访问该平台，则直接违反服务条款。其合规系统会将文件与付款来源和设备信号进行比对，因此不一致通常会导致余额被冻结、被强制清退或账户被永久关闭。

一些位于受限地区的居民转而使用无需 KYC 的交易所或去中心化平台，以更弱的消费者保护换取使用机会。任何考虑这条途径的人，在将大量资金转移到受监管场所之外前，都应了解提现限制和交易对手风险，以及缺乏法律追索权的问题。

关于 Kraken

Kraken 由 Jesse Powell 于 2011 年创立，总部位于美国，是运营时间最长的交易所之一。它还率先推出了用于验证客户持仓的加密式储备金证明审计。联席首席执行官 Arjun Sethi 和 David Ripley 现在带领公司推行以传统金融与加密基础设施相结合为核心的战略。

这一转型通过收购加速推进。2025 年 3 月的15亿美元收购 NinjaTrader，为美国客户带来了受 CFTC 监管的期货，Breakout 交易则增加了自营交易融资。Kraken 随后推出了xStocks计划，在140多个市场上架代币化股票，甚至还分发了SpaceX IPO的敞口。

Kraken 于 2025年11月向 SEC 秘密提交了美国上市申请。几个月后，它成为首家直接获得美联储支付系统接入资格的加密货币公司。这些里程碑也解释了为何其各国政策仍然保守：随着公司迈向公开市场，监管公信力如今已成为业务的根基。

总结

Kraken 维护着一份简短而透明的限制名单，其设定几乎完全出于制裁法规，而非商业上的谨慎。该交易所在世界绝大多数地区仍可合法使用，其牌照的广度、银行体系对接以及待批的上架支持，让人有信心各地区规则在长期内保持可预期。

注册前，用户应确认在其司法管辖区实际可用的产品。衍生品、保证金、质押奖励和代币化股票因国家而异差别很大。将我们完整的 Kraken 评测 与该平台自己的地区文档结合阅读，是确定已验证账户究竟能解锁哪些功能的最快方式。