Лидо объясняется
Узнайте о решениях Lido для ликвидного стейблинга с привлекательными APR, надежным пулом валидаторов и значительным TVL, способных изменить экосистему DeFi.
Краткое описание: Lido предлагает инновационное, децентрализованное решение для ликвидного стейблинга Ethereum и Polygon, отличающееся конкурентоспособными ставками APR и высокой общей стоимостью блокировки, что повышает ликвидность активов в экосистеме DeFi. Управляемая DAO, Lido ставит во главу угла участие сообщества в принятии решений, укрепляя свою приверженность децентрализации и развитию DeFi.
Получайте ежедневную рассылку, благодаря которой 200 000 инвесторов опережают рынок.
Что такое Лидо?
Lido предлагает децентрализованное решение для ликвидного стейблинга: на Ethereum пользователи могут сделать ставку на любое количество ETH и получать ежедневные вознаграждения с годовой процентной ставкой (APR) 3,7 %, а общая заблокированная стоимость (TVL) составляет более 17 миллиардов долларов. Аналогичным образом, на Polygon пользователи могут размещать токены MATIC, получать годовую процентную ставку в размере 4,4 % и вносить вклад в децентрализацию сети, при этом стоимость их stMATIC растет. Дизайн Lido гарантирует, что эти размещенные активы останутся ликвидными, позволяя пользователям использовать свои stETH и stMATIC в более широкой экосистеме DeFi без их блокировки.
Управление Lido осуществляется децентрализованной автономной организацией (DAO), где каждый держатель токенов LDO может участвовать в процессе принятия решений по протоколу. Эта инклюзивная и прозрачная система не только отражает приверженность Lido к децентрализации, но и гарантирует, что коллективный голос сообщества будет определять будущее протокола.
Как делать ставки на Lido Finance
Ставки на Lido Finance - это простой процесс, разработанный так, чтобы быть доступным для пользователей с любым уровнем опыта. Вот как вы можете сделать ставку на свои токены с помощью Lido:
- Посетите Lido: Зайдите на сайт Lido.fi и подключите свой кошелек MetaMask, Coinbase или альтернативный кошелек Web 3.
- Выберите актив: выберите Ethereum (ETH) или Polygon (MATIC) в качестве криптовалютного актива, который вы хотите поставить на кон через Lido.
- Укажите сумму: Введите сумму, на которую вы хотите сделать ставку, чтобы увидеть количество получаемых токенов.
- Подтвердить транзакцию: Одобрите транзакцию по стакингу в своем кошельке, учитывая необходимые сетевые комиссии.
- Приобретайте токены stTokens: Получайте токены stTokens, которые представляют собой вашу ставку и со временем накапливают вознаграждение.
- Следите за вознаграждениями: Следите за увеличением стоимости ваших stTokens по мере начисления вознаграждений, которые вы можете просматривать в своем кошельке или на платформе Lido.
Всегда помните, что вы должны ставить токены, которые вы можете позволить себе держать под замком на время ставки, и убедитесь, что вы не боитесь риска, связанного со ставками на криптовалюты.
Что такое доходность ставок Lido?
Lido предлагает вознаграждения за ставки, которые распределяются между пользователями, делающими ставки на криптовалюты через платформу. Вознаграждения за ставки состоят из двух компонентов:
- Ставочный доход: Это доход, получаемый от ставок на родные токены в блокчейне. Например, делая ставку на Ethereum (ETH) через Lido, вы получаете stETH, который со временем начисляет вознаграждение, основанное на доходности стакинга в сети Ethereum.
- Эмиссия токенов Lido: В дополнение к доходности по ставке, Lido может распределять вознаграждения через свой собственный токен управления, LDO. Распределение токенов LDO определяется решениями руководства Lido DAO.
Фактическая годовая процентная ставка (APR) этих вознаграждений может варьироваться в зависимости от условий сети, общей суммы ставки и других факторов. По последним данным, Lido предлагает APR около 4,3%, хотя эта ставка может измениться.
Безопасен ли Лидо?
Да, Lido считается безопасной платформой для ставок криптовалют. Она управляет надежной сетью из 278 942 валидаторов, что составляет 31,71% проникновения сети, демонстрируя ее обширный охват. С прогнозируемым APR 4,3 %, Lido обеспечивает конкурентоспособное вознаграждение за ставку. Рейтинг эффективности составляет 97,7 %, хотя он находится в нижнем 25-процентном процентиле, что указывает на области, требующие потенциального улучшения.
Безопасность Lido подкрепляется разнообразными операторами узлов, такими как Everstake и Figment, доля каждого из которых в сети составляет 1,14%, а рейтинг эффективности превышает 97%. Такая децентрализация валидаторов снижает риск и обеспечивает более безопасную среду для ставок.
О приверженности платформы принципам операционной целостности свидетельствуют также всесторонние аудиты, проведенные авторитетными фирмами, включая Sigma Prime, что укрепляет ее позиции как надежного ставочного сервиса.
Что я могу сделать с помощью stETH?
Staked Ethereum (stETH) - это жидкий токен, представляющий ваши ставки ETH в протоколе Lido. Он является самым популярным продуктом Lido и составляет более 95 % от общей заблокированной стоимости протокола (TVL). Вот несколько вариантов использования ваших stETH:
- Зарабатывайте вознаграждения: Держа stETH, вы накапливаете вознаграждения за ставку, которые со временем увеличиваются, отражая доход от поставленных ETH и механизмов вознаграждения Lido.
- Работайте с DeFi: ликвидность stETH позволяет вам использовать протоколы DeFi. Например, вы можете участвовать в пуле ликвидности, объединяющем stETH с ETH на таких платформах, как Aura Finance, потенциально получая дополнительную прибыль.
- Торговля и залог: stETH можно торговать на децентрализованных биржах или использовать в качестве залога на платформах кредитования DeFi для дальнейшей торговли или инвестиционных возможностей.
- Оптимизируйте для второго уровня: преобразуйте stETH в его безребазный аналог, wstETH, чтобы использовать его в решениях второго уровня, таких как Arbitrum или Optimism, которые могут предложить более высокие перспективы доходности.
Очень важно подходить к DeFi с осторожностью, проводить тщательные исследования и консультироваться с финансовыми консультантами, чтобы правильно распределить риски.
Токеномика Lido (LDO)
Токеномика Lido сосредоточена вокруг токена LDO, который облегчает управление и принятие решений в рамках Lido DAO. Токен LDO обеспечивает децентрализованный контроль над развитием протокола, а общий запас токенов составляет 1 миллиард штук. Распределение включает в себя отчисления в казну DAO, основателям, инвесторам, валидаторам, держателям подписей и разработчикам, способствуя развитию экосистемы, в которой приоритетом является прозрачность, вовлеченность сообщества и рост протокола.
- Назначение: Lido DAO управляет децентрализованным жидким стейкингом на Ethereum с помощью токенов LDO.
- Общий объем поставок: 1 миллиард токенов LDO.
- Распределение: Казна DAO (36,32%), Основатели/Вести (блокируются на 1 год, а затем распределяются в течение еще одного года), Циркулирующий запас включает в себя воздушные капли и вознаграждения LP.
- Распределение токенов: Инвесторы (22,18%), валидаторы/держатели подписей (6,5%), разработчики (20%), основатели/сотрудники (15%).
- Утилита: Голосование по решениям руководства. Переключатель платы еще не активирован.
- График эмиссии: Регулируется голосованием DAO, без фиксированного графика, для развития экосистемы.
Что такое Lido V2?
Lido V2 представляет собой преобразующее обновление протокола, включающее маршрутизатор ставок, который открывает путь для участия различных операторов узлов, в том числе использующих технологию распределенных валидаторов (DVT). Эта функция расширяет сферу децентрализации и позволяет использовать механизм вывода средств 1:1 для держателей stETH, укрепляя миссию Lido по созданию безопасной и доступной платформы стакинга, поддерживающей децентрализованную этику Ethereum.
Эта версия - не только шаг в сторону гибкости и инклюзивности, но и подтверждение роли Lido в ландшафте DeFi. Благодаря интеграции DVT и расширению разнообразия операторов узлов Lido V2 обеспечивает устойчивость децентрализованной сети и предоставляет пользователям повышенную безопасность и автономию над своими активами, на которые они ставят.
Почему Lido Sunset Solana?
ДАО Lido, рассмотрев предложение команды P2P Validator, решила прекратить работу Lido на Solana, предпочтя сосредоточиться на общем росте экосистемы протоколов Lido. Решение было принято путем голосования сообщества, что отражает модель коллективного управления Lido.
Ставки были остановлены 16 октября 2023 года, но пользователи могут снять ставки с SOL до 4 февраля 2024 года. Решение, хотя и жесткое, соответствует стратегическим целям Lido и не снижает уверенности организации в перспективах Solana.
Нижняя линия
Lido становится ключевым игроком в пространстве DeFi, предоставляя оптимизированное, децентрализованное решение для ликвидных ставок на Ethereum и Polygon с привлекательными годовыми процентными ставками и значительной общей стоимостью блокировки. Это решение позволяет ставочным активам оставаться ликвидными, легко интегрируясь в экосистему DeFi, а его DAO обеспечивает демократичное управление под руководством сообщества. Подход Lido к сочетанию технических инноваций, расширения прав и возможностей пользователей и коллективного принятия решений подчеркивает ее стремление продвигать экосистему DeFi вперед, позиционируя ее как жизненно важную опору в ландшафте децентрализованных финансов.
