对比荷兰顶级加密货币交易所

1. Bybit

Bybit 是荷兰市场上脱颖而出的交易所，近期推出了专为EU 打造EU 已成为荷兰交易者不可小觑的选择。Bybit EU 奥地利FMA 颁发的完整MiCA 。该平台服务于超过 8000 万用户，并提供业内极具竞争力的低手续费。

SEPA 支持SEPA iDEAL 通常可在当天到账。Spot 手续费对挂单方和吃单方均统一收取0.1%，这使得Bybit 交易者最实惠的选择Bybit 。其产品套件包括copy trading、网格DCA 和DCA 机器人、收益期权以及Web3 wallet。

当然也有不足之处。2025年2月Bybit 重大安全事件，不过该平台为所有受影响的用户提供了补偿，并始终保持着1:1proof-of-reserves 。鉴于其对此次事件的处理方式，我们仍将其视为一家实力雄厚的加密货币交易所。

优点

• 这是本榜单中spot 手续费最低的之一，做市商和接单方均统一收取0.10%的固定费用。
• 已通过奥地利FMA MiCA FMA 专用的Bybit EU ，并定期接受1:1proof of reserves审计。
• 该用户界面提供荷兰语版本，并设有本地化客户支持服务。

缺点

• 虽然支持iDEAL SEPA ，但欧元存款方式的选择并不丰富。
• 尽管2025年2月的冷wallet 漏洞事件已获得全额赔偿，但这仍是新用户近期关注的一个信任问题。
• 该EU平台目前尚不支持全面的衍生品交易，这使得高级交易者只能进行spot 10倍margin。

2.Kraken

Kraken 对于那些已超越简单spot 、并希望获得专业图表分析、margin 及futures荷兰交易者而言，Kraken是我们推荐的交易所。Kraken 成立于2011年，Kraken Bank of Ireland中央Bank of Ireland颁MiCA CASP ，该CASP 在整个EEA均有效。

SEPA iDEAL 同样免费，且若在银行截止时间前完成转账，可于当日到账。EUR 对流动性充沛，Kraken 为您提供专业级图表、多种订单类型、最高 5 倍margin 以及perpetual futures 。

安全是Kraken 关键所在。其Proof-of-Reserves 每日更新并经独立核查，更新频率高于本榜单上的任何其他交易所。Staking 大多数资产均无强制锁定期，且奖励每周发放两次。

优点

• 提供全套交易工具，包括spot、margin 5倍）和perpetual futures，并Kraken 图表及高级订单类型。
• 每日经过独立验证的Proof-of-Reserves ，支持超过600种数字货币。
• 支持免费SEPA EUR ，当日结算，并提供深厚的EUR 流动性。

缺点

• 该用户界面不支持荷兰语。
• 入门级taker 为0.40%/0.80%，远高于Bybit。
• 对于完全的新手来说Kraken 的界面可能会让人感到不知所措。

3.Coinbase

Coinbase 对于荷兰的加密货币新手而言，Coinbase 是最广为人知的平台。该公司已在NASDAQ上市，需定期披露财务信息，并持有卢森堡CSSF颁发的MiCA 。其开户流程堪称加密货币领域中最简便的体验之一。

我们发现这里的iDEAL 运行良好。您可以通过iDEAL即时存入欧元，Coinbase 支持免费的SEPA 。该标准平台操作直观，即使是从未接触过加密货币的人，也能Bitcoin 十分钟Bitcoin 买入人生中的第一枚Bitcoin 。 

问题在于手续费，标准交易手续费最高可达1.49%。荷兰用户需注意一点：DNB （DNB ）Coinbase 未注册Coinbase 。Coinbase 合规问题，目前完全符合《加密资产市场法规》（MiCA 。

优点

• 界面极其直观，入门流程顺畅，并iDEAL 进行即时EUR 。
• NASDAQ，并持有卢森堡颁发的MiCA ，确保了高度的透明度和监管问责制。
• APY Solana Polkadot 等热门资产APY ，Staking APY 最高可达 14%，此外还有“边学边赚”计划。

缺点

• 最高达1.49%的标准平台手续费（信用卡消费为3.99%）是本榜单中margin其他平台的。
• 尽管此后情况有所改善，DNB 此前因无证经营DNB 罚单，仍引发了对其过往合规状况的质疑。
• 与Bybit Gate Bybit 提供更多资产Gate 交易所相比，其加密货币种类较少（250余种）。

4.Bitvavo

Bitvavo是当地最受欢迎的加密货币交易所。该交易所于 2018 年在阿姆斯特丹成立，现已发展成为全球最大的EUR spot 拥有超过 400 万用户，日交易量经常超过 1 亿欧元。2025 年 6 月，AFM BitvavoAFM 完整的《金融市场法规》MiCA ）CASP 。

Bitvavo之所以给人一种鲜明的荷兰特色，在于其资金往来流程的顺畅。iDEAL 即时到账且免手续费。SEPA 同样免手续费，通常在几小时内即可到账。我们测试了从ING 存款，通过iDEAL wallet ，欧元就已存入我们的Bitvavowallet 。

交易界面分为面向初学者的简易买卖界面，以及具备更多高级功能的“专业模式”。Staking ，年化收益率APY最高可达15%；此外DCA 计划”可让您直接从关联的银行账户自动执行每周或每月的定期购买。

优点

• 由荷兰金融市场管理局（AFM直接颁发的MiCA CASP 这是本榜单中所有交易所中针对荷兰用户监管地位最强的。
• 支持iDEAL SEPA EUR ，即时到账，并提供430多种加密货币spot 。
• 经默克尔树验证Proof of Reserves、季度储备报告，以及针对未经授权的账户访问最高10万欧元的保障。

缺点

• 不提供任何形式的futures、margin或衍生品交易，因此该平台仅限spot交易。
• Kraken 或专用交易终端相比，专业模式的图表工具虽然实用，但功能较为基础。
• 在2022至2023年DCG/Genesis事件期间，Bitvavo曾面临交易对手风险，但该公司已动用自有资金对受影响用户进行了补偿。

5.Gate

Gate 是您在资产选择优先时首选的交易所。该平台上线了超过4,400种加密货币，拥有所有平台中最丰富的代币选择。如果您正在寻找尚未在Bitvavo或Kraken上线的新发代币，Gate 通常Gate 它们最早出现的地方。

除了丰富的交易品种外，其交易工具也十分全面。平台同时提供Spot perpetual futures ，以及leveraged tokens、copy trading和自动化交易机器人。Gate 支持使用加密货币消费并返现，而Simple Earn 灵活的staking 。 

对于荷兰用户而言，其使用体验确实不如本土化平台那么完善。不过，Gate MiCA ，因此其运营符合监管框架，且安全性由 126% 的总储备金比率提供保障，该比率on-chain Proof of Reserves on-chain 得到验证。

优点

• 这是本榜单中资产选择最丰富的平台，拥有4,400多种加密货币，其中包括一些难得一见的新发行代币。
• on-chain验证的126%准备金率，并持有马耳他和塞浦路斯颁发的MiCA ，且该牌照已获准在EEA范围内适用。
• 功能全面的交易工具包，涵盖copy trading、自动化交易机器人、futures、leveraged tokens Gate 。

缺点

• 不iDEAL ，且SEPA 体验比Bitvavo或Kraken更笨拙，结算速度偶尔较慢。
• 由于上市代币数量庞大，其中许多流动性较低或风险较高，因此交易者需要进行更严格的尽职调查。
• 0.20%的Spot 虽属合理，但Bybit base 提供的0.10%。

6.Bitpanda

Bitpanda Bitpanda 吸引了那些希望在一个平台上获得不止加密货币的荷兰投资者。通过一个账户，您可以交易超过 600 种加密货币、股票碎股、ETFs、大宗商品、贵金属以及加密货币指数。Bitpanda 马耳他颁发的MiCA 。

对于希望通过欧元进行Bitcoin Ethereum成本平均法的荷兰投资者而言，“储蓄计划”功能确实非常实用。您可以通过SEPA 借记设置定期购买，平台会从您绑定的银行账户中自动执行每周或每月的交易。

Bitpanda 在于手续费。1.00%至1.49%的交易成本颇为Bybit.Bybit相比。基于点差的定价模式也使得用户难以准确掌握实际成本，这往往让习惯于重视透明度的荷兰投资者感到沮丧。

优点

• 只需一次登录，即可通过一个账户交易加密货币、股票碎股、ETFs、贵金属和大宗商品。
• 通过SEPA 借记进行的自动储蓄计划，让荷兰长期投资者能够轻松实现欧元成本平均法。
• Bitpanda （Visa）让您可以在任何终端使用加密货币消费，并自动EUR ，同时享受返现。

缺点

• Bybit 活跃交易者Bybit 1.00% 至 1.49% 的交易手续费明显高于 Bitvavo、Kraken 或Bybit 。
• 不提供futures 衍生品交易，因此该平台仅限于spot策略和leveraged tokens。
• 与拥有透明订单簿的交易所相比，基于点差的定价模式使得准确掌握成本变得更加困难。

如何在荷兰选择加密货币交易所

在荷兰选择加密货币交易所，与其说是为了找到一个能正常运行的平台，不如说是为了找到一个真正符合你交易需求的平台。 

本列表中的所有平台均受监管、支持欧元交易，且KYC认证流程顺畅无阻。真正的差异体现在手续费、入金速度以及您对订单的掌控程度上。

步骤 1：检查该交易所是否持有MiCA

这是第一项筛选条件。自2025年6月30日起，DNB VASPs 的过渡期VASPs 结束，所有为荷兰居民提供服务的交易所必须持有完整的MiCA CASP ，该牌照须由AFM 直接颁发AFM 通过EEA 其他EEA 护照制度获得。

我们首先会查阅AFM公开登记册或交易所自身的许可页面。如果该平台无法提供具体的CASP 编号，就不应将其列入您的候选名单。 

Binance 前车之鉴。它甚至未能获得DNB的VASP ，被处以330万欧元罚款，并于2023年彻底退出荷兰市场。荷兰居民无法合法使用该平台。

步骤 2：检查SEPA iDEAL SEPA

在荷兰，iDEAL 所有在线支付的首选方式。如果交易所支持iDEAL，您的欧元将即时到账，且通常不收取手续费。当加密货币价格波动剧烈时，这一点尤为重要——您可能希望趁价格回调时迅速出手，而非等待银行转账完成。

在测试面向荷兰用户的平台时，我们会直接进入存款页面，重点关注三点：iDEAL 作为充值选项iDEAL 、SEPA 是否免费，以及每种支付方式的到账速度。 

第 3 步：存款前完成 KYC 认证

每家受监管的交易所都要求进行身份验证。这通常意味着需要上传有效的荷兰护照、身份证（identiteitskaart）或驾驶证（rijbewijs），并提供一张自拍照以进行活体检测。部分平台可能还会要求您提供BSN号码，用于DAC8 申报，该规定将于2026年起生效。

我们发现最常见的延迟原因包括：身份证件与账户资料中的姓名不一致、文件扫描图模糊，或是尝试使用已过期的文件进行验证。请在汇款前完成身份验证。 

第 4 步：计算实际成本，而不仅仅是表面费用

我们绝不会仅凭广告宣传的费用就轻信。一笔交易的总成本包括taker 、instant buy 上的点差加价、入金方式产生的费用，以及您想要将加密货币转出平台时产生的提现手续费。

SEPA spot （maker）起始费率为0.15%。SEPA 同样免手续费，但标准买入手续费高达1.49%。这种差价累积起来很快。Bitcoin ,Bitcoin 1Bitcoin Coinbase。

荷兰的加密货币与Bitcoin

在加密货币监管方面，荷兰是EU 中最积极主动的国家之一。 

该国设有两个监管机构：荷兰金融市场管理局（AFM）负责CASP 及市场行为监管，而De Nederlandsche Bank DNB）则负责审慎监管、CFT ，以及对稳定币发行方的监管。

这一重大转变始于《加密资产市场条例》（MiCA）的出台带来了重大转变。当EU 于2024年12月30日全面生效时，AFM 于同日AFM EU首批CASP 。

这种主动措施对荷兰投资者产生了影响。值得注意的是，Binance 从DNB 获得VASP DNB 因无证经营被处以330万欧元罚款，最终于2023年7月完全退出荷兰市场。荷兰居民无法合法使用Binance。 

其他主要交易所，Bybit MiCA）、Bitvavo（AFM）、Kraken CBI并享有跨境经营权）Coinbase 持有卢森堡牌照并享有跨境经营权），均完全在该框架内运营。

荷兰税务局如何对加密货币征税？

荷兰拥有欧洲最独特的加密货币税收制度之一。荷兰税务局（Belastingdienst）将加密货币视为“第3类”（Vermogensrendementsheffing）下的资产，这意味着纳税人需就其总资产的推定收益缴税，而非针对单笔交易或资本利得缴税。

• 第3栏 财富税：加密货币与储蓄、投资及其他资产一并计入。税务局将根据您超过免税额度（每人59,357欧元）的资产总值计算推定收益，并按36%的统一税率征税。
• 推定回报率：对于加密货币等投资，2026年的暂定推定回报率约为6%。这意味着荷兰税务局（Belastingdienst）会假定您持有的加密货币获得了6%的回报，无论您实际是盈利还是亏损。
• 估值日期：您的加密货币持仓将按纳税年度的1月1日进行估值。rest 的价格波动不会影响您的纳税义务。您可以选择一个可靠的汇率来源，但必须每年使用同一来源。
• 第1栏（所得税）：如果您通过薪资支付、作为商业活动的挖矿，或被荷兰税务局视为“超出常规资产管理范围”的专业交易获得加密货币收入，该收入应在第1栏中申报，并按最高达49.5%的累进税率征税。
• DAC8 ：自 2026 年 1 月 1 日起，在EU 运营的加密货币服务提供商EU 根据DAC8 收集客户数据和交易信息，并向税务机关进行申报。涵盖 2026 年交易的首次年度报告须于 2027 年 1 月 31 日前提交。
• 申报截止日期：纳税申报表须于每年5月1日前提交。在4月1日前提交的申报表通常会在三个月内完成处理。

目前预计从2028年起将实施一套基于实际收益而非推定收益的新制度，但在那之前，仍适用第3栏的推定收益框架。 

荷兰税务局（Belastingdienst）可以追溯至过去五年核查您的加密货币申报情况，若申报有误，罚款金额最高可达应缴税款的300%。

加密货币在荷兰的应用

荷兰是欧洲数字化程度最高的经济体之一，这一优势也延伸到了加密货币领域。阿姆斯特丹已确立其作为欧洲领先金融科技枢纽之一的地位，全国范围内有超过350家区块链初创企业和SMEs 。

Statista 洞察数据显示，预计到2026年，荷兰的加密货币用户数量将达到约585万人，约占总人口的33%。这使得荷兰的加密货币普及率远高于欧洲平均水平。

在荷兰，加密货币的主要应用领域是DeFi 和投资，这进一步印证了此前观察到的现象：荷兰投资者主要将加密货币视为一种金融工具，而非支付手段。 

稳定币的交易活动同样引人注目，其年度流入和流出总额约为22亿美元。DNB的数据显示，荷兰企业、机构和家庭的间接加密货币投资额从2020年的8100万欧元增长至2025年10月的12亿欧元以上。

如何在荷兰购买 Bitcoin

有意购买Bitcoin 荷兰投资者Bitcoin 选择持有MiCA 且支持通过iDEAL SEPA进行欧元存款的交易所。以下是一份简明指南：

1. 选择受监管的交易所：请选择支持欧元存款，并持有AFM CASP 或MiCA 的平台。荷兰投资者可信赖的选择包括Bitvavo、Kraken、Coinbase Bybit。
2. 验证身份：注册账户并完成KYC认证。通常您需要提供有效的荷兰护照、身份证（identiteitskaart）或驾驶证，以及地址证明。
3. 欧元存款：在大多数平台上，您可以通过iDEAL 即时存款iDEAL 或SEPA 转账免费存款。ING、ABN AMRO和Rabobank 顺利处理发往受监管加密货币交易所SEPA 。
4. 购买Bitcoin：进入EUR 页面，输入您想购买的金额，核对订单信息，然后确认。limit order 高级交易界面使用limit order ，可获得最佳成交价格并降低手续费。
5. 保障您的Bitcoin：若持有较大BTC ，请BTC Ledger Trezor Ledger 个人硬件wallet 。将加密货币留在交易所虽便于频繁交易，但self-custody 让您完全掌控自己的私钥。

通过遵循以下步骤，荷兰投资者既能安全地进入Bitcoin ，又能遵守当地法规并履行Box 3的纳税义务。

总结

可以说，荷兰目前是欧洲监管最严格的加密货币市场。AFM对《MiCA资产市场条例》（MiCA的提前执行、缩短的过渡期限，以及该国颁发的先行者牌照，使荷兰投资者相较于EU其他地区的大多数投资者而言，处于更有利的地位。 

该列表中的每家交易所均在公认的监管框架下运营，荷兰三大银行可无缝处理向这些平台的转账。

无论您选择哪种方式，都请务必详细记录每年1月1日的持仓情况，以便进行第3栏申报。鉴于DAC8 将于2026年正式实施，荷兰税务局届时本就会掌握您在交易所的持仓情况，因此及时履行纳税义务至关重要。