Top No-KYC Crypto Trading Platforms

Il est devenu plus difficile de localiser les plateformes cryptographiques privées sans vérification de l'identité des clients. De nombreuses bourses appliquent désormais une vérification partielle et gèlent les actifs jusqu'à ce que le KYC soit complet. Pour trouver les meilleures options disponibles, nous avons testé plusieurs bourses centralisées et décentralisées, en les testant pour le spot trading, les futures, les onramps fiat et les retraits. Voici un tableau comparatif des 5 meilleures plateformes No-KYC.

1. BloFin

BloFin est la meilleure bourse sans KYC au monde, car elle maintient un système de preuve de réserves 1:1, détenant actuellement 117 millions de dollars. La plateforme propose des protocoles de sécurité robustes, notamment le 2FA, la ségrégation des actifs et des partenariats avec des entreprises réputées telles que Fireblocks et Chainalysis.

Il s'agit d'une plateforme centralisée de crypto-monnaies fondée en 2019 par Matt Hu et basée aux îles Caïmans. BloFin s'est fait connaître pour sa politique no-KYC, qui permet aux utilisateurs de négocier à la fois au comptant et à terme, ainsi que de déposer et de retirer des fonds, sans nécessiter de vérification d'identité.

Il prend en charge plus de 450 crypto-monnaies pour le trading au comptant et propose des contrats à terme avec un effet de levier allant jusqu'à 150x. Les principales fonctionnalités comprennent le copy trading, les robots de trading, le trading démo et le staking. En tant que plateforme mondiale, elle est accessible et offre un support client en 7 langues.

Pour

• Limites de retrait élevées de 20 000 dollars par jour sans vérification d'identité.
• Les utilisateurs peuvent déposer 85 devises fiat par le biais de plusieurs méthodes de paiement mondiales, notamment les cartes de crédit, les cartes de débit, Apple Pay et Google Pay. 
• Les frais de négociation sont peu élevés, à partir de 0,1 % pour les opérations au comptant et de 0,02 % pour les opérations sur les marchés à terme.

Cons

• Actuellement, 46 juridictions figurent sur la liste des pays à accès restreint de BloFin.
• Fonctionne sans licence des principales autorités de régulation, ce qui peut poser des problèmes de conformité et de protection des utilisateurs.
• Options linguistiques limitées : seuls l'anglais, l'espagnol, le français, le russe, l'ukrainien, le vietnamien et le portugais sont pris en charge.

2. BYDFi

BYDFi est une bourse de crypto-monnaies centralisée qui propose divers services de trading. Initialement lancée sous le nom de BitYard en 2019, la plateforme s'est rebaptisée BYDFi en 2023, reflétant sa mission de "BUIDL Your Dream Finance." Basée à Singapour, elle a étendu sa portée à plus de 150 pays.

Il offre diverses options de négociation, y compris les marchés au comptant avec plus de 600 cryptocurrencies, les contrats à terme perpétuels avec un effet de levier allant jusqu'à 200x, et le copy trading. Parmi les autres fonctionnalités figurent un compte de trading démo, des robots de trading, de nombreux événements promotionnels et un centre de récompenses.

L'échange met l'accent sur des protocoles de sécurité solides, en stockant plus de 95 % des fonds des utilisateurs dans des portefeuilles froids multi-signatures et en mettant en œuvre le 2FA. BYDFi détient également des licences réglementaires en tant qu'entreprise de services monétaires (MSB) auprès des autorités américaines (FinCEN) et canadiennes (FINTRAC).

Pour

• Les faibles commissions de négociation au comptant varient de 0,1 % à 0,3 % pour les preneurs et les donneurs d'ordre. Pour les contrats perpétuels, la commission du preneur est de 0,06 %, tandis que la commission du faiseur n'est que de 0,02 %.
• Réglementé dans deux juridictions, il est titulaire d'une licence de Money Services Business (MSB) délivrée par le FinCEN (États-Unis) et le FINTRAC (Canada).
• La plateforme accepte les dépôts dans 54 monnaies fiduciaires par le biais de paiements par carte de crédit ou de débit.

Cons

• Bien que BYDFi prenne en charge les dépôts en monnaie fiduciaire par le biais de services tiers tels que Banxa, il ne propose pas actuellement de retraits directs en monnaie fiduciaire, se concentrant principalement sur les transactions crypto-monnaie à crypto-monnaie.
• La plateforme n'est pas disponible dans toutes les régions, ce qui pourrait limiter le nombre d'utilisateurs dans le monde. La Chine, le Royaume-Uni, l'Iran, la Corée du Nord, le Bangladesh et le Kazakhstan font partie des pays dont l'accès est restreint par BYDFi.
• BYDFi ne propose pas de produits de mise en jeu, ce qui est rare pour les principaux échanges de crypto-monnaies.

3. Bitunix

Bitunix est une bourse centralisée lancée en 2021, enregistrée à Saint-Vincent-et-les-Grenadines et dont le siège social se trouve à Dubaï. Elle offre une plateforme de trading complète qui donne accès à plus de 300 cryptocurrencies pour le trading au comptant et 320 paires de trading à terme. 

La plateforme prend en charge les opérations au comptant et les contrats à terme perpétuels avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 125x. Bitunix est connu pour ses limites de retrait élevées, son interface conviviale, ses outils de trading avancés et ses mesures de sécurité robustes, notamment l'authentification à deux facteurs et le stockage à froid des portefeuilles.

Il offre également une fonction de copy trading, permettant aux utilisateurs de répliquer les stratégies de traders expérimentés, et prend en charge les dépôts en monnaie fiduciaire par le biais de fournisseurs tiers. Bitunix fournit des réserves transparentes et détient 179 % de garanties pour le bitcoin, 146 % pour l'ethereum et 169 % pour l'USDT. 

Pour

• La principale caractéristique est sa politique d'absence de KYC pour les activités de trading de base, qui permet aux utilisateurs de trader, de déposer et de retirer jusqu'à 10 000 dollars par jour sans vérification d'identité.
• Bitunix détient des licences réglementaires en tant qu'entreprise de services monétaires (MSB) aux États-Unis et au Canada, ainsi qu'une licence de fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) aux Philippines.
• Les frais compétitifs au comptant commencent à 0,08 % pour les producteurs et à 0,1 % pour les preneurs, ce qui est inférieur à d'autres bourses.

Cons

• Elle ne propose pas actuellement de retraits directs en monnaie fiduciaire et se concentre principalement sur les transactions de crypto-monnaie à crypto-monnaie. 
• À l'instar d'autres bourses d'échange "no-KYC", Bitunix fait l'objet de restrictions dans certains pays, notamment aux États-Unis, en Chine, au Canada, au Royaume-Uni, au Japon, à Hong Kong et à Singapour. 
• En tant que bourse relativement récente, établie en 2021, Bitunix peut ne pas bénéficier du même niveau de confiance et de reconnaissance que des plateformes plus établies, ce qui pourrait constituer un facteur pour les utilisateurs peu enclins à prendre des risques.

4. Hyperliquide

Hyperliquid est une bourse décentralisée (DEX) spécialisée dans les contrats à terme perpétuels, fonctionnant sur sa propre blockchain haute performance de niveau 1. Lancée en 2022, elle vise à combiner la sécurité et la simplicité des bourses centralisées avec la transparence et la rapidité des plateformes décentralisées. 

Pour commencer à négocier, les utilisateurs peuvent se connecter via un portefeuille compatible avec l'EVM, tel que MetaMask, OKX Wallet, Coinbase Wallet ou WalletConnect. La plateforme dispose également d'un jeton natif, HYPE, qui joue un rôle central dans la gouvernance, le jalonnement et l'incitation à la participation des utilisateurs.

L'une des principales caractéristiques d'Hyperliquid est son carnet d'ordres entièrement sur la chaîne, qui garantit des échanges transparents et équitables en enregistrant toutes les transactions directement sur la blockchain. Cette approche contraste avec celle de nombreux DEX qui s'appuient sur des teneurs de marché automatisés (AMM).

Pour

• Hyperliquid se targue de n'avoir aucun frais de gaz, de faibles frais de transaction (0,01 % pour le preneur et 0,035 % pour l'acheteur) et des vitesses de transaction élevées.
• Prend en charge des options d'effet de levier allant jusqu'à 50x, ce qui permet aux traders d'amplifier leurs positions, bien que cela s'accompagne d'un risque accru.
• Seules sept régions figurent sur la liste des pays à accès restreint d'Hyperliquid, ce qui permet à pratiquement tout le monde d'accéder à la plateforme.

Cons

• Les utilisateurs doivent être conscients qu'en tant que plateforme relativement nouvelle, Hyperliquid dispose d'une sélection réduite de 50 paires de transactions, ce qui est peu par rapport à des bourses plus établies.
• Hyperliquid ne prend pas en charge les dépôts ou les retraits directs en monnaie fiduciaire et se concentre principalement sur les transactions crypto-monnaie à crypto-monnaie. 
• Les fonctions de trading avancées de la plateforme et le manque de ressources éducatives peuvent être difficiles à gérer pour les traders débutants.

5. CoinEx

CoinEx est un échange mondial de crypto-monnaies établi en 2017 par Haipo Yang, également fondateur de ViaBTC. Basé aux Seychelles, il a étendu sa portée à plus de 200 pays et régions, prenant en charge 18 langues pour répondre à une base d'utilisateurs diversifiée. 

La plateforme offre une gamme complète de services de trading, y compris le trading au comptant, le trading sur marge, les contrats à terme avec un effet de levier allant jusqu'à 100 fois, et une variété de produits financiers et de mise en jeu. Elle prend en charge plus de 1 000 crypto-monnaies pour le trading au comptant et plus de 1 100 paires de trading.

Elle utilise des mesures de sécurité robustes telles que des protocoles multi-signatures, le stockage de portefeuilles froids et des systèmes de surveillance en temps réel pour protéger les actifs des utilisateurs. En 2023, CoinEx a connu une faille de sécurité affectant ses "hot wallets", mais la plateforme a assuré aux utilisateurs que leurs fonds restaient en sécurité et n'étaient pas affectés.

Pour

• La bourse propose également un jeton natif, le CET, qui peut être utilisé pour négocier des remises de frais, des mises en jeu et participer à la gouvernance de la plateforme. 
• Offre une limite de retrait de 10 000 $ en 24 heures et de 50 000 $ en 30 jours, sans obligation d'identification des clients (KYC).
• La plateforme utilise un modèle simple de frais de négociation au comptant, facturant un montant forfaitaire de 0,2 % pour les preneurs et les donneurs d'ordre.

Cons

• Bien que CoinEx prenne en charge les dépôts en monnaie fiduciaire par l'intermédiaire de services tiers, il ne propose pas actuellement de retraits directs en monnaie fiduciaire.
• La plateforme n'est pas disponible dans tous les pays, y compris les États-Unis, en raison de restrictions réglementaires. Les utilisateurs doivent vérifier la disponibilité régionale avant d'essayer de s'enregistrer.
• Certains utilisateurs ont signalé des retards dans l'obtention d'une assistance de la part de l'équipe du service clientèle de CoinEx. Bien que la plateforme fournisse une assistance par le biais d'un système de tickets, les délais de réponse peuvent varier.

Qu'est-ce qu'une bourse de crypto-monnaies No KYC ?

Un échange de crypto-monnaies sans KYC est une plateforme d'échange qui permet aux utilisateurs d'acheter, de vendre et d'échanger des actifs numériques sans passer par le processus standard de vérification de l'identité connu sous le nom de Know Your Customer (KYC). Ces bourses exigent un minimum d'informations personnelles, souvent une simple adresse électronique, ce qui permet aux utilisateurs d'effectuer des transactions tout en conservant un degré plus élevé de confidentialité et d'anonymat.

Cette approche intéresse les personnes qui privilégient la discrétion, qui résident dans des régions où les réglementations financières sont restrictives ou qui souhaitent éviter les délais associés aux procédures de vérification traditionnelles. Toutefois, il est important de noter que si les échanges sans vérification de l'identité des clients offrent une meilleure protection de la vie privée, ils peuvent également comporter des risques accrus en raison de l'absence de surveillance réglementaire.

Les échanges "No-KYC" sont-ils légaux ?

Les bourses de crypto-monnaies sans KYC opèrent dans une zone grise juridique, et leur légalité varie en fonction de la juridiction. Dans des pays comme les États-Unis, le Royaume-Uni et les membres de l'Union européenne, la réglementation exige que les bourses de crypto-monnaies mettent en œuvre des mesures de KYC et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). 

L'utilisation de plateformes qui contournent ces exigences peut avoir des répercussions juridiques. Le non-respect de ces exigences a entraîné des sanctions importantes, comme dans le cas de KuCoin, qui a dû payer près de 300 millions de dollars d'amende pour avoir opéré sans licence et sans procédures KYC appropriées.

Bien que l'utilisation d'échanges sans obligation d'identification (no-KYC) ne soit pas explicitement illégale pour les particuliers dans la plupart des régions, elle peut entraîner des complications. Bien que ces plateformes puissent offrir une plus grande confidentialité, il est important de comprendre les implications juridiques au sein de votre juridiction et de faire preuve de prudence.

Puis-je acheter des crypto-monnaies de manière anonyme ?

Oui, vous pouvez acheter des crypto-monnaies de manière anonyme, mais le processus est devenu plus complexe en raison de l'évolution des réglementations et d'une surveillance accrue. Si certaines méthodes permettent encore d'effectuer des achats anonymes, elles s'accompagnent souvent de limitations et de risques.

• Bourses No-KYC : Ces plateformes sont centralisées et permettent aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies sans vérification d'identité. Toutefois, certaines de ces plateformes imposent des limites de retrait ou d'échange et ne sont pas autorisées dans les juridictions dotées de réglementations strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
• Les bourses décentralisées (DEX): Les DEX comme Uniswap et PancakeSwap fonctionnent sans autorité centrale, ce qui permet aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies directement à partir de leur portefeuille. Cependant, ils peuvent avoir une liquidité limitée et être plus complexes pour les débutants.
• Places de marché de pair à pair (P2P) : Des plateformes comme Bisq et Hodl Hodl facilitent les échanges directs entre les utilisateurs, permettant aux acheteurs et aux vendeurs de négocier les conditions et les méthodes de paiement. Il est toutefois essentiel de vérifier la réputation des contreparties pour éviter les escroqueries.
• Distributeurs automatiques de billets (DAB) Bitcoin : Certains distributeurs automatiques de bitcoins permettent d'effectuer des achats en espèces sans vérification d'identité. En insérant de l'argent liquide, les utilisateurs peuvent recevoir des bitcoins directement dans leur portefeuille. Toutefois, de nombreux distributeurs mettent désormais en œuvre des procédures de vérification de l'identité des clients, et les frais varient de 7 % à 20 %.

Acheter des crypto-monnaies de manière anonyme est toujours possible, mais de plus en plus difficile. Il est essentiel de faire des recherches approfondies et de comprendre les implications juridiques et sécuritaires dans votre région avant de procéder.

Réflexions finales

Les bourses de crypto-monnaies sans contrôle d'identité offrent une voie vers une plus grande confidentialité, mais elles s'accompagnent de compromis. Si des plateformes comme BloFin, BYDFi, Bitunix, Hyperliquid et CoinEx permettent d'effectuer des transactions sans contrôle d'identité, les utilisateurs doivent être conscients des implications juridiques et sécuritaires potentielles. 

La conformité réglementaire varie d'une juridiction à l'autre, et le fait d'opérer sur des plateformes sans KYC peut exposer les utilisateurs à des risques, notamment à des recours limités en cas de litiges ou de violations. Il est essentiel de prendre en compte les avantages et les inconvénients potentiels avant de s'engager sur ces plateformes.