比较委内瑞拉顶级加密货币交易所

1. Bybit

Bybit⟧排名第一，因为它为委内瑞拉人提供了不再落后于 Binance 的第二参考市场。每日美元报价表会把其 USDT/VES P2P 报价与 Binance 的并列发布，我们9月的测试显示两者相差不到百分之一。商家接受 Pago Móvil 以及来自 Banesco、Mercantil 和 Provincial 的转账。部分商家也接受持有美国账户的用户使用 Zelle。

我们在一个工作日早晨完成了第一笔购买，通过 Banesco 的 Pago Móvil 向一位 Bybit 商户付款。USDT 在不到四分钟内就从托管中释放。之后一笔卖出为玻利瓦尔的交易在七分钟内到达 Mercantil。现货手续费为 0.1%，覆盖超过 2,600 种币，而永续合约的挂单方费率为 0.02%，吃单方为 0.055%。同一个西班牙语登录账户还包含跟单交易、网格机器人和 Earn，以及对新用户隐藏杠杆的 Lite 模式。

2026年8月17日，Bybit为使用委内瑞拉身份证件验证的账户启用了其虚拟 Mastercard。用户无需先通过 P2P 出售，即可使用 USDT 进行国际消费。

Bybit 没有 SUNACRIP 牌照。其安全记录包括 2025 年 2 月从冷钱包被盗约 15亿美元 的以太币，不过所有客户都得到了全额补偿。此后 Hacken 已核验每月的储备金报告，显示主要资产的覆盖率均高于 100%。我们的 Bybit 评测 深入分析了该事件。

优点

• 全国通用的 USDT/VES P2P 参考价格，在我们的测试中，Pago Móvil 结算耗时不到四分钟。
• 超过2,600种币种，现货费用统一为0.1%，同一账户内还提供期货、跟单交易、Earn 和机器人。
• 委内瑞拉用户自8月起即可使用虚拟 Mastercard。储备金报告由 Hacken 每月核验。

缺点

• 2025年2月的冷钱包被盗事件仍留在其记录中，不过没有用户损失资金。
• 一些用户称，客服告诉他们该卡无法在委内瑞拉境内使用。请将其视为用于国际消费的工具。
• 没有 SUNACRIP 牌照，争议将适用离岸条款，而非委内瑞拉法律。

2. Binance

没有哪家竞争对手处理的玻利瓦尔 P2P 订单比Binance更多，它是我们排名第二的交易所。加拉加斯和巴伦西亚的店主仍以“dólares Binance”为商品标价。2026 年 4 月 15 日，即第57号总许可证发布一天后，Binance 新增了 Banco de Venezuela、Banco del Tesoro 和 Banco Digital de los Trabajadores作为官方 P2P 支付方式。

超过500种币种的交易费率为0.1%，使用 BNB 支付手续费时降至0.075%。西班牙语界面包含 Earn、期货和 Binance Pay。自2025年4月起，持牌本地平台 Crixto 担任 Binance Pay 的主聚合商，使商店可通过 QR 码接受 USDT，并在其银行账户中收取玻利瓦尔。我们使用 Banco de Venezuela 的 Pago Móvil 付款，与一名 Binance 商家的交易在六分钟内完成。每 USDT 低于 Bs. 970 的订单在数秒内成交。

将该国大部分流动性集中在一个平台上存在风险。委内瑞拉政府在 2024 年 8 月，即有争议的总统选举几天后，限制了对 Binance 的访问。另外，该公司在 2023 年与美国当局的和解中支付了43亿美元。SAFU 保险基金和每月储备金报告在一定程度上抵消了这一风险，而超过3.2亿的用户使 Binance 在这里拥有最深的订单簿。其合规重建情况详见我们的 Binance 评测。

优点

• 委内瑞拉最具深度的 USDT/VES P2P 市场，自4月起为 Banco de Venezuela、Banco del Tesoro 和 BDT 提供官方支付标签。
• 通过 Crixto 使用 Binance Pay，可在委内瑞拉商店将 USDT 转换为玻利瓦尔支付，无需单独进行 P2P 出售。
• 现货费率为 0.1%，使用 BNB 支付则为 0.075%，并由 SAFU 基金和每月储备金报告提供支持。

缺点

• 如果重演委内瑞拉2024年8月封锁 Binance 的情形，本地最大份额的流动性将被困住。
• 其2023年43亿美元的美国和解仍是业内代价最高的合规案件。
• 尽管有申请的传闻，Binance 并没有 SUNACRIP 牌照，而是按离岸条款运营。

3. OKX

对于既想储蓄又打算花费加密货币的委内瑞拉用户，我们推荐OKX。7月初，该交易所推出了支持委内瑞拉的 Visa Platinum 卡。该卡可直接使用 USDT 和 USDC 余额消费，无发卡费或维护费。几天前，OKX 向2,000名使用委内瑞拉证件完成验证的用户发放了15 USDT 的地震救济金。

其 USDT/VES P2P 市场支持 Pago Móvil 和银行转账，但商户深度落后于 Bybit 和 Binance。我们在 Mercantil 的购买在九分钟内完成放币，报价比那些较大的市场高出约 0.5%。现货费率是这里最低的，对 350多种币，挂单方为 0.08%，吃单方为 0.10%。

OKX 每月发布储备报告，并提供支持超过100个网络的 Web3 钱包。用户可以用玻利瓦尔购买 USDT，进行兑换，并在应用内转入自托管，使该钱包适合用于稳定币储蓄。该平台没有 SUNACRIP 牌照，我们的一次验证审核耗时两天。完整评估请参阅我们的OKX 评测。

优点

• 自7月起向委内瑞拉人开放的 Visa Platinum 卡，支持 USDT 和 USDC 消费，且无发卡费。
• 挂单方费率为 0.08%，吃单方费率为 0.10%，在折扣之前，现货手续费是此榜单中最低的。
• 集成的 Web3 钱包，以及可追溯至2022年的月度储备报告。

缺点

• 与 Bybit 或 Binance 相比，玻利瓦尔商家较少，意味着大额订单的报价更高、成交更慢。
• 被标记的身份证件可能会使审核延迟数天。
• 没有 SUNACRIP 牌照，也不具备委内瑞拉法律地位。

4. KuCoin

收益产品和超过1,000种币种的目录使KuCoin位居第四。现货交易费用为0.1%。Earn 涵盖灵活储蓄、质押、借贷和结构化产品。GemSPACE 会在大型交易所上线之前先上线新代币，而网格、DCA 和再平衡机器人除交易手续费外不收取任何费用。

KuCoin 上活跃的玻利瓦尔 P2P 商家少于前三名，支持通过 Pago Móvil 和银行转账收款。商家要求提供 Pago Móvil 收据截图后，我们的购买订单用了十四分钟才放币。KuCoin 的商家对这一要求执行得最严格。该交易所公布储备证明，并持有 ISO 27001、SOC 2 Type II 和 PCI DSS 认证。

合规历史是其主要弱点。2025 年 1 月，KuCoin 的运营方在美国法院承认经营无牌照资金传输业务，并同意支付约2.97亿美元的罚款。此后，它通过其他地区的持牌实体重建了合规体系。我们的KuCoin 评测详细介绍了这段历史。

优点

• 这里的 Earn 产品种类最为丰富，涵盖储蓄、质押、借贷和结构化产品。
• 支持超过1,000种币，包括通过 GemSPACE 提供的早期上架项目。交易机器人不收取额外费用。
• 公布储备证明，并拥有三项独立的安全认证。

缺点

• 玻利瓦尔商家较少，P2P 放币速度也比前三名慢。
• 2025 年 1 月在美国的认罪仍是其记录的一部分。
• 小型代币的推广收益并不代表比特币或稳定币的回报。

5. MEXC

对于每周购买 USDT 且希望单笔成本最低的委内瑞拉用户，MEXC 排名第五。现货挂单方费率为0%，吃单方为0.05%。期货挂单方费率同样为0%，不过 MEXC 表示费用会因地区和促销活动而异。其币种目录是此处最大的，上线超过3,000种币，新代币也常常率先在 MEXC 上线。

在仍正常运营的五家交易所中，MEXC 的玻利瓦尔 P2P 市场规模最小。商家接受 Pago Móvil 和银行转账。我们通过 Banco de Venezuela 完成的购买在十二分钟内到账，报价比 Bybit 高出约0.8%。该平台不收取 P2P 费用，对于小额定期购买而言，这比交易手续费更重要。

Hacken 审计 MEXC 每月的储备金快照。6 月的报告显示，主要资产的平均覆盖率为 156.5%，另有 1亿美元 的 Guardian Fund。MEXC 在塞舌尔注册，但既没有主要监管机构颁发的牌照，也没有 SUNACRIP 颁发的牌照。许多上市币种的订单簿较浅，因此购买小众代币前请先查看成交量。验证等级在我们的 MEXC 评测中有说明。

优点

• 现货和期货挂单方手续费为零，玻利瓦尔 P2P 订单也不收取手续费。
• 拥有超过3,000种币，是本榜单中规模最大的币种目录。
• 经 Hacken 审计的储备报告显示，6 月平均覆盖率为156.5%。

缺点

• 这里的玻利瓦尔商户池最薄，报价比 Bybit 或 Binance 更宽。
• 没有主要监管机构颁发的牌照，争议适用离岸条款。
• 许多快速上线的代币是交易量很小的劣质项目。

6. Bitget

Bitget在我们的测试期间遭遇黑客攻击，因此排名第六。其跟单交易在本榜单中仍无出其右，涵盖现货、期货和机器人。在投入资金之前，您可以查看每位带单交易员的收益、回撤和风险评分。同一账户提供超过800种加密货币，现货费率为0.1%，另有代币化股票以及以 USDT 计价交易的黄金。

攻击者于9月24日盗取了 Bitget 的热钱包和温钱包。该交易所报告称未经授权的转账约为 3.52亿美元，后来修正为约 3.875亿美元。它暂停了所有提现，并表示其价值超过 4.64亿美元 的保护基金可覆盖全部损失。冷钱包和用户余额未受影响。提现计划自9月28日起分阶段恢复，法币和 P2P 服务最后于10月2日恢复。本页面上线时，玻利瓦尔的出售仍处于冻结状态。

在发生安全事件之前，Bitget 的玻利瓦尔 P2P 市场支持 Pago Móvil 和银行转账。我们通过 Banesco 的购买在十一分钟内完成。永续合约的挂单方费率为0.02%，吃单方费率为0.06%。每月储备金报告可追溯至2022年12月，其中8月的覆盖率为122%。Mandiant 和 SlowMist 正在协助调查。Bitget 没有 SUNACRIP 牌照，我们的Bitget 评测会持续跟踪其恢复情况。

我们的编辑团队认为，有充足资金支持并恢复提现的透明恢复过程，是运营韧性的体现。Bitget 的应对令人鼓舞，但在其恢复完成之前，这一评估仍属暂定。

优点

• 支持现货、期货和机器人的跟单交易，并公布交易员统计数据。
• 保护基金超过4.64亿美元，足以全额覆盖9月的损失，并已连续发布45份月度储备报告。
• 提供以 USDT 计价的代币化股票和黄金，以及 800 多种币种。

缺点

• 9 月 24 日的钱包黑客攻击造成约 3.875亿美元 的损失，P2P 提现被冻结，直至 10 月 2 日按计划恢复。
• 在黑客攻击发生之前，玻利瓦尔商户深度就已落后于前三名。跟单者还会承担被跟随交易员的杠杆。
• 没有 SUNACRIP 牌照，且界面向新用户推广高杠杆。

如何在委内瑞拉选择加密货币交易所

所有六个平台都通过 P2P 商家而非直接银行存款来为玻利瓦尔充值。因此您的体验取决于可用的商家。在为账户充值之前，我们会检查五件事：

1. 将商家报价与 BCV 汇率比较：BCV 每个工作日公布官方汇率。9 月下旬，商家报价高出约 13%。如果卖家要价比当天早上 Binance 或 Bybit 的参考价高出 2% 或更多，就是在收取便利费。
2. 确认您的银行已被明确列出：自4月以来，Binance 已正式标注 Banco de Venezuela、Banco del Tesoro 和 BDT。在其他情况下，商家可能会把公有银行归入笼统的银行转账标签。使用商家未列明的银行付款，是引发纠纷的最常见原因。
3. 只使用您本人名下的账户付款:第三方付款会引起商家和交易所的警觉。在我们询问亲属能否代付后，一位 Binance 商家取消了我们的订单。请转出准确金额并保留收据。卖出时，在玻利瓦尔出现在您的银行应用中之前，切勿放行 USDT。
4. 计算完整周期的成本：0.1%的现货费用只占总成本的一小部分。还应计入商家的买入溢价和转移 USDT 的网络费用，再考虑卖回时买方的折扣，通常为1至2%。该价差在6月地震后有所扩大。
5. 决定如何消费：OKX Visa 卡、Bybit 虚拟 Mastercard 和 Binance Card 支持在线及境外消费，无需进行 P2P 出售。对于本地商店，通过 Crixto 使用 Binance Pay 可以以玻利瓦尔结算付款。请在我们的最佳加密借记卡指南中比较这些方案。

美国银行账户让委内瑞拉人可以用美元向商家付款。Zelle 的报价比 P2P 市场低几个玻利瓦尔；我们的使用 Zelle 购买加密货币指南介绍了商家如何处理这些付款。PayPal 余额的交易价格比 Binance 低约 7%，详见我们的使用 PayPal 购买加密货币指南。

委内瑞拉的加密货币与比特币监管

个人在委内瑞拉可以合法持有和交易加密货币。交易所、托管机构和矿工需要 SUNACRIP 牌照，但几乎没有人持有。制裁和执法对规则的影响比立法更大：

• 2019 年 1 月：《加密资产综合体系组成法令》将交易所、矿工、托管机构以及国家发行的 Petro 代币纳入国家加密资产及相关活动监管局（SUNACRIP）的监管之下。牌照成为经营加密业务的唯一合法依据。
• 2023年3月：SUNACRIP 总裁在一项腐败调查中被捕，该调查涉及以加密货币结算的 PDVSA 石油销售。在一次被政令反复延长的重组期间，牌照发放基本陷入停滞。Petro 于 2024 年初被终止。同年 5 月，挖矿场被责令断开电网。
• 2025年5月至6月：至少有20名 Monitor Dólar Instagram 账号的管理员因发布平行市场美元汇率而被捕。P2P 平台 El Dorado 自2025年6月5日起停止为委内瑞拉居民提供服务，玻利瓦尔的流动性转移到了全球交易所。
• 2026年1月3日：美国军事行动将总统 Nicolás Maduro 赶下台。副总统 Delcy Rodríguez 两天后宣誓就任代总统，随后分阶段放宽制裁。OFAC 于4月1日将 Rodríguez 从特别指定国民名单中移除。
• 2026年4月14日：第57号一般许可授权了涉及 BCV、Banco de Venezuela、Banco del Tesoro 和 Banco Digital de los Trabajadores 的金融服务。OFAC 明确点名了数字钱包、移动货币和货币兑换。Binance 于次日将这三家公立银行加入 P2P。
• 2026年6月25日：委内瑞拉北部发生两次地震后，OFAC 发布了第 60 号一般牌照，以授权与救援相关的往返该国的转账。该牌照有效期至2026年10月23日。数周内，多家交易所随后推出了银行卡。
• 现行牌照：SUNACRIP 已于1月2日将 Crixto 的牌照续期一整年，Kontigo 的牌照则续至2027年。Kontigo 通过 Banco Nacional de Crédito、Banco Activo、Banco Plaza 和 Bancamiga 将美元现金充值转换为 USDC。

两家美国平台也已开始回归。8月5日，Coinbase 为 Coinbase Wallet 新增了委内瑞拉，但仅支持加密货币间兑换，不支持玻利瓦尔。Uphold 在2022年退出后，已于5月13日重新激活现有的委内瑞拉账户。我们的 Uphold 支持国家页面会跟踪其状态。

排名中的六家交易所均未持有委内瑞拉牌照，也没有本地机构保护存放在这些交易所的余额。

SENIAT 如何对加密货币征税？

由于委内瑞拉没有专门的加密货币税法，现行的所得税和交易税仍然适用。国家税务机关 SENIAT 将加密货币归类为无形动产。大多数个人用户应了解以下四点：

• 收益按所得征税：以盈利方式出售或兑换加密货币，适用 Ley de Impuesto Sobre la Renta。累进税率为6至34%，门槛以税收单位设定。在委内瑞拉居住超过183天且超过年收入门槛的居民，必须在3月31日前提交 ISLR 申报表，并在 DPN 25表格中申报加密货币收入。持有而不出售不产生纳税义务。
• 3% IGTF 适用于加密货币支付：Impuesto a las Grandes Transacciones Financieras 对外币或加密货币支付（不含已失效的 Petro）征收3%，前提是收款方为 SENIAT 指定的特殊纳税人。该类别包括超市和较大型企业。小商店和个人不在其适用范围内，因此两人之间的 P2P 交易不受影响。
• 奢侈品购买需缴纳附加税：根据 IVA 法律，以外币或加密货币而非玻利瓦尔支付的奢侈品，可能适用额外税率5至25%。
• 随着银行申报增多，记录变得重要：SENIAT 会将纳税申报表与银行和平台申报的外币交易进行交叉核对。请保留每次购买、出售和兑换当日的玻利瓦尔估值记录。

这些内容仅为一般信息，不构成税务建议。凡有大额收益或加密货币业务收入的人士，应向委内瑞拉的 contador público（注册会计师）确认自身情况。

委内瑞拉的加密货币普及情况

委内瑞拉的加密经济在过去一年增长了一倍多，其商户池仍在持续扩大。Chainalysis 记录到，截至 6 月的十二个月内，该国的活动规模为391亿美元，同比增长107.2%。这是拉丁美洲五大市场中增长最快的。委内瑞拉在该地区排名第四，位列巴西、阿根廷和墨西哥之后。

有三个因素可以解释这一增长：

• 一月的冲击促使储蓄转入稳定币：马杜罗下台后，离开委内瑞拉的加密货币环比增长了 891.7%。国内 P2P 稳定币活动在二月初领先该地区最大市场约 65 个百分点，随后在三月恢复正常。接受报告采访的商户表示，USDT 现在约占其收入的 40%。
• 通胀仍不利于持有玻利瓦尔：据 BCV 称，8月月度通胀率达 8.9%，低于7月地震扰乱供应后的 19.9%。今年前八个月物价上涨约 200%。即使在较平稳的月份，以玻利瓦尔计的薪资贬值速度也快于稳定币余额。
• 外币美元有自己的报价：公布的汇率会将 Zelle 和 PayPal 余额折算为玻利瓦尔，许多 USDT 商家也同时接受两者。身在美国、西班牙和哥伦比亚的亲属越来越多地直接向家人的钱包发送 USDT，而不再使用汇款柜台。

同一份报告发现，拉丁美洲人将71.2%的加密资产余额存放在交易所和服务平台，而不是个人钱包，全球这一比例为68%。我们的加密货币采用率统计页面将委内瑞拉与其他市场进行了比较。关于其加密经济核心的稳定币，请参阅我们的USDT 统计汇总。

如何在委内瑞拉购买比特币

要在委内瑞拉购买比特币，请先从 P2P 商户处购买 USDT，然后在现货市场兑换。您的身份证（cédula）通过验证后，整个过程不到一小时：

1. 开设并验证账户：我们推荐 Bybit，因为它拥有参考汇率的 P2P 市场、低费用和虚拟卡。请选择委内瑞拉作为居住国，上传您的身份证（cédula）或护照，并完成自拍验证。Bybit 和 Binance 在两小时内就批准了我们的账户。
2. 筛选 P2P 市场：选择 USDT/VES，并按 Pago Móvil 或您的银行筛选。选择已完成数百笔订单且完成率高于97%的商家。购买前，请将报价与当天早上的 BCV 和 Binance 参考汇率进行比较。
3. 支付准确金额并标记已付款：使用 Pago Móvil 或您的银行转出所示的准确玻利瓦尔金额。上传收据截图并将订单标记为已付款。随后商家确认收款，并从托管中释放 USDT，在我们的测试中耗时四到十四分钟。
4. 使用限价单购买比特币：在 BTC/USDT 现货市场设置限价。即时买入页面的报价中包含价差，在 Bybit 上使用限价单，一笔 200 USDT 的购买为我们节省了约1%。请在我们的比特币价格页面查看实时行情。
5. 决定资产存放位置：活跃交易者可以把资金留在交易所。储蓄型用户应将比特币转入自己掌控私钥的钱包，可参考我们的最佳加密货币钱包指南比较各种选择。USDT 建议放在 Tron 等低费用网络上，详见我们的TRC-20 USDT 说明。

卖出时反向操作。发布或接受 USDT/VES 卖单，确认玻利瓦尔已到达您的银行应用，然后才释放 USDT。仅凭截图永远不够。

总结

Bybit 排名第一，其玻利瓦尔 P2P 市场现已与 Binance 一同成为参考标准，现货费率为 0.1%，支持 2,600 以上币种，并自 8 月起向委内瑞拉用户提供虚拟卡。Binance 保留最深的商家池，并且是唯一带有公共银行官方标识的平台。OKX 适合消费型用户，KuCoin 服务于追求收益的用户，MEXC 则吸引每周买入、在意每个基点的用户。Bitget 在 9 月 24 日遭遇黑客攻击后跌至第六位。其跟单交易功能仍完好，但 P2P 已被冻结，计划于 10 月 2 日恢复。

今年，委内瑞拉的加密货币市场在没有任何新法律出台的情况下发生了变化。制裁放宽后，交易所得以与公共银行建立联系，地震救援通道也带来了银行卡的推出。汇率差距已从 38% 收窄至约 13%。第 60 号通用牌照将于 10月23日 到期，其续期或替代情况将表明这一开放是否具有长期性。SUNACRIP 的两张有效牌照将在今年年底至 2027年之间到期。

请将交易所视为交易场所，在委内瑞拉有关部门为交易所余额提供担保之前，将储蓄保存在自托管中。对于有类似 P2P 习惯的邻近市场，请阅读我们关于哥伦比亚最佳加密货币交易所、巴西和阿根廷的指南。

我们的方法

我们按照委内瑞拉居民在9月的视角评估每家交易所，此时第57号通用许可证和地震救援措施已经生效，但第60号通用许可证将于10月到期。排名由六项标准决定：

1. Trust Score：Datawallet 的评分，满分5，依据安全记录、储备金报告及其审计方、海外监管状况以及对过往事件的处理情况。
2. 玻利瓦尔充值实测：我们使用 Pago Móvil 以及来自 Banesco、Mercantil 和 Banco de Venezuela 的转账买卖了 USDT。测试记录了商家深度、放币时间以及相对 BCV 汇率的溢价。
3. 全流程成本：将玻利瓦尔兑换为比特币再换回的总费用，包括双向的商户溢价、现货手续费和网络提现费用。
4. 监管状况：SUNACRIP 状态、海外牌照、制裁风险敞口，以及对委内瑞拉相关事件的应对，包括2024年的封锁和4月的银行整合。
5. 产品深度：使用委内瑞拉证件验证的账户可使用的市场、订单类型、卡片、Earn 产品、跟单交易和钱包。
6. 本地适用性：支持西班牙语界面和客服，可通过 Crixto 使用 Binance Pay 等委内瑞拉支付工具，并有接受 Zelle 的商户。

测试于9月25日结束，即 Bitget 安全事件发生后一天，其排名反映了该事件的影响。发布前，每一项监管和税务表述都已对照 OFAC、BCV、SENIAT 或 SUNACRIP 的资料核实。我们的编辑方法论说明了完整流程。