Principales plateformes d'échange de crypto-monnaies à Chypre

Plusieurs plateformes de crypto-monnaies à Chypre opèrent dans un paysage réglementaire transparent géré par la Commission chypriote des valeurs mobilières et des échanges (CySEC). Bien que les monnaies numériques ne soient pas classées comme monnaie officielle à Chypre, la CySEC autorise les plateformes locales et internationales à offrir des services de trading de crypto en toute légalité. Vous trouverez ci-dessous une comparaison des meilleurs échanges pour les traders à Chypre.

‍1. Kraken

Kraken, créé en 2011, est l'un des plus anciens échanges de crypto-monnaies au monde et la meilleure option pour les investisseurs à Chypre. Il sert plus de 15 millions de clients dans 190 pays et offre une interface multilingue accessible en anglais, en turc, en grec et dans six autres langues. 

Les traders chypriotes apprécient la plateforme conviviale de Kraken, le terminal avancé Kraken Pro conçu pour le trading professionnel et le Kraken Wallet dédié à la gestion sécurisée des actifs. Au-delà des opérations de base, Kraken propose des opérations sur marge avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 5 fois, ainsi que des opérations sur produits dérivés. 

En outre, sa fonction Auto Earn permet aux clients de générer des rendements allant jusqu'à 17 % du TAEG. La bourse maintient également des normes de sécurité à la pointe du secteur, des pratiques de conformité rigoureuses et une politique transparente de preuve des réserves, qui est régulièrement auditée par des autorités tierces.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de création sont de 0,16 % et les frais de prise sont de 0,26 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 420 crypto-monnaies.
• Réglementation et licence : Kraken opère sous l'égide de Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited et est réglementé par la CySEC en tant qu'entreprise d'investissement (numéro de licence 342/17).
• Méthodes de dépôt en euros : Virements SEPA, cartes de crédit, cartes de débit, virements bancaires, Apple Pay, Google Pay et PayPal.

2. eToro

eToro est une plateforme de trading multi-actifs de confiance, connue pour son interface simple et ses diverses opportunités d'investissement. Depuis son lancement en 2007, elle accueille plus de 35 millions d'utilisateurs dans le monde qui lui font confiance pour un accès sécurisé à plus de 7 000 actifs négociables, y compris des actions, des ETF et des crypto-monnaies.

Les utilisateurs apprécient la fonction innovante CopyTrader, qui permet de reproduire automatiquement les transactions exécutées par des milliers d'investisseurs expérimentés. Cet outil permet aux débutants et aux professionnels occupés de bénéficier d'une connaissance approfondie des marchés sans avoir une grande expérience du trading.

En outre, il soutient l'investissement diversifié grâce à des portefeuilles d'investissement personnalisés, ce qui permet aux investisseurs chypriotes de répartir plus facilement les risques entre plusieurs catégories d'actifs. Entièrement réglementé par la CySEC, eToro adhère strictement aux normes MiCA de l'UE pour la protection des investisseurs.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : 1% de frais de transaction pour les opérations sur crypto-monnaies, plus des spreads variables.
• Actifs pris en charge : Plus de 100 crypto-monnaies, plus de 7 000 actions, ETF et indices.
• Réglementation et licence : eToro (Europe) Ltd, est réglementé par la CySEC sous le numéro de licence 109/10.
• Méthodes de dépôt en euros : Virements SEPA, cartes de crédit, cartes de débit, PayPal, Skrill et Neteller.

3. Binance

Binance reste une bourse de crypto-monnaies préférée des traders à Chypre en raison de ses services de copy trading, de ses frais très compétitifs et de ses nombreuses options de trading. Fondée en 2017, elle est devenue la première bourse au monde, comptant désormais plus de 270 millions d'utilisateurs enregistrés dans 180 pays.

La plateforme offre une gamme variée de services, notamment des opérations au comptant, des contrats à terme avec un effet de levier de 100 fois et des opérations sur marge. Binance Earn permet également aux utilisateurs de faire fructifier leurs avoirs en crypto-monnaies de manière passive grâce à la mise en gage, au prêt, à l'emprunt, aux produits d'épargne et aux opportunités de culture de rendement.

Pour les investisseurs intéressés par l'art numérique et les objets de collection, Binance propose une place de marché NFT complète pour échanger, jalonner et prêter des NFT. La sécurité et la transparence restent une priorité, comme en témoignent les audits réguliers de la preuve de réserve et la conformité à l'accord MiCA.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Frais de transaction réduits à partir de 0,1 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 400 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Non réglementé par la CySEC mais adhère aux réglementations de la MiCA.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements SEPA, cartes bancaires, Google Pay et Apple Pay.

4. Soutenir

Uphold est un échange de crypto-monnaies idéal pour les traders débutants à Chypre. Il a gagné la confiance de millions de personnes en raison de ses pratiques de transparence, publiant des preuves en temps réel des actifs et des passifs toutes les 30 secondes. Cet engagement d'ouverture le distingue, attirant les nouveaux investisseurs crypto.

La simplicité des échanges définit l'expérience de l'utilisateur, avec des transactions sans effort en une seule étape permettant des échanges instantanés entre les crypto-monnaies, les monnaies fiduciaires et les métaux précieux. Uphold introduit régulièrement de nouveaux jetons prometteurs, offrant aux utilisateurs un accès anticipé par rapport aux autres bourses. 

En outre, il offre des services de staking, permettant aux clients de gagner jusqu'à 15% d'APY sur 19 cryptocurrencies. La sécurité d'Uphold est soutenue par des certifications complètes, notamment les normes SOC 2 Type 2, ISO 27001 et PCI DSS, et elle adhère strictement aux directives GDPR. 

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les écarts se situent généralement entre 0,8 % et 1,2 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 250 crypto-monnaies, 27 monnaies fiduciaires et 4 métaux précieux.
• Réglementation et licences : Conforme aux règlements du MiCA.
• EUR Méthodes de dépôt : SEPA, cartes de crédit, cartes de débit et virements bancaires.

5. OKX

OKX est recommandé pour les utilisateurs souhaitant accéder aux produits DeFi, Web3 et aux produits de trading avancés. Elle compte plus de 30 millions de clients enregistrés dans plus de 180 pays, dont Chypre. La plateforme est reconnue pour sa liquidité supérieure, ses interfaces de trading puissantes et son offre étendue de crypto-monnaies.

Les traders chypriotes bénéficient de services de négociation complets, y compris les marchés au comptant, les contrats à terme perpétuels et à échéance, et les options cryptographiques. Les utilisateurs peuvent facilement connecter leurs comptes OKX à la célèbre plateforme TradingView, ce qui permet d'obtenir des graphiques avancés directement à partir d'une interface familière.

Il favorise également la constitution d'un patrimoine grâce à des options de gains flexibles, y compris des produits DeFi à haut rendement tels que le staking on-chain et les prêts crypto. Les clients institutionnels et les traders professionnels bénéficient d'un accès exclusif au réseau de liquidité OTC d'OKX, à des connexions API à très faible latence et à une connaissance approfondie du marché.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation commencent à 0,08 % pour le créateur et à 0,1 % pour le preneur.
• Actifs pris en charge : Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Non réglementé par la CySEC mais adhère aux réglementations de la MiCA.
• Méthodes de dépôt en EUR : Cartes de crédit, cartes de débit, virements SEPA, Google Pay et Apple Pay.

6. Gate.io

Gate.io est une bourse populaire pour les traders à Chypre, connue pour sa gamme étendue d'actifs numériques, prenant en charge plus de 3 900 cryptocurrencies et des milliers de NFT. La plateforme offre une grande liquidité, des transactions rapides et une interface utilisateur très intuitive qui peut être utilisée dans 20 langues.

Il existe de nombreux produits de négociation, notamment les marchés au comptant, les ETF à effet de levier, les opérations sur marge et les contrats à terme perpétuels avec un effet de levier allant jusqu'à 125x. En outre, la fonction innovante "Pilot" accorde aux utilisateurs un accès anticipé aux projets de blockchain émergents, avec des frais compétitifs.

Au-delà du commerce traditionnel, Gate.io intègre des solutions Web3 avancées telles qu'un portefeuille multi-chaîne décentralisé, des swaps inter-chaînes, le DeFi staking, des airdrops et une place de marché NFT. Il propose également Gate Pay et Gate Card, permettant des paiements cryptographiques transparents à l'échelle mondiale.

Points forts de la plate-forme :

• Frais : Les frais de négociation sont de 0,2 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 3 900 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Respecter les réglementations de l'Autorité de surveillance des marchés financiers (MiCA).
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements SEPA, cartes de crédit et cartes de débit.

Les crypto-monnaies sont-elles réglementées à Chypre ?

La Cyprus Securities and Exchange Commission(CySEC) fait office de principale autorité de régulation, supervisant l'enregistrement et la surveillance des fournisseurs de services de crypto-actifs(CASP) en vertu de la loi de 2007 sur la prévention et la suppression du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme.

Chypre a mis en place un régime transitoire pour faciliter la mise en conformité avec le règlement de l'UE sur les marchés des crypto-actifs(MiCA) parmi les CASP existants. Les nouveaux entrants sont tenus d'adhérer immédiatement aux dispositions du MiCA, ce qui garantit l'uniformité sur l'ensemble du marché des actifs numériques de l'UE.

L'engagement du pays en faveur de la clarté réglementaire, de la protection des investisseurs, ainsi que son emplacement stratégique et son appartenance à l'UE en font une destination attrayante pour les entreprises de crypto-monnaies à la recherche d'un écosystème conforme et favorable.

Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées par le ministère des finances ?

Chypre s'est imposée comme une juridiction favorable à la taxation des crypto-monnaies, offrant un cadre clair et compétitif pour les particuliers et les entreprises. Voici une ventilation rapide de la façon dont le département des impôts de Chypre (MOF) classe l'impôt sur les crypto-monnaies :

• Fiscalité individuelle : Les transactions occasionnelles sont généralement considérées comme des gains en capital et ne sont pas soumises à l'impôt. Toutefois, si un particulier exerce des activités commerciales régulières, les bénéfices peuvent être soumis à l'impôt sur le revenu à des taux allant de 20 % pour les revenus supérieurs à 19 500 € à 35 % pour les montants supérieurs à 60 000 €.
• Impôt sur les sociétés : Les entreprises opérant dans le secteur des crypto-monnaies bénéficient du faible taux d'imposition sur les sociétés de Chypre (12,5 %). Les entreprises qui détiennent des crypto-monnaies en tant qu'actifs d'investissement sont exonérées de l'impôt sur les plus-values lors de leur cession.

Chypre offre des possibilités de planification fiscale stratégique pour les investisseurs et les entreprises de crypto-monnaie. Le statut de non-domicile (non-dom) offre des avantages fiscaux significatifs, tels que l'exonération de l'imposition des dividendes et des taux réduits sur d'autres flux de revenus.

Adoption des crypto-monnaies à Chypre

L'adoption des crypto-monnaies à Chypre a connu une croissance significative, stimulée par une acceptation accrue parmi les consommateurs et les entreprises locales. D'ici 2025, le marché des crypto-monnaies à Chypre devrait générer environ 909 000 dollars de revenus.

Environ 64 240 utilisateurs devraient participer à ce marché, ce qui représente environ 5 % de la population du pays. Les entreprises chypriotes intègrent progressivement les monnaies numériques dans leurs systèmes de paiement, ce qui favorise leur utilisation par les résidents. 

Cette croissance est alimentée par l'intérêt pour la finance décentralisée (DeFi), l'adoption croissante par les institutions et l'attrait des crypto-monnaies en tant que classe d'actifs alternative pour se protéger contre l'instabilité économique.

Comment acheter des bitcoins à Chypre

Les investisseurs chypriotes qui souhaitent acheter des bitcoins doivent choisir des bourses réglementées, approuvées par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), qui acceptent les dépôts en euros. Voici un guide pour l'achat de BTC à Chypre :

1. Sélectionnez une bourse de crypto-monnaies: Choisissez une bourse qui respecte les réglementations de la CySEC et qui autorise les dépôts en euros. Les principales plateformes à Chypre sont eToro, Kraken, Binance et Uphold.
2. Créez votre compte: Inscrivez-vous à l'échange et effectuez les vérifications requises. En règle générale, vous aurez besoin de documents d'identité officiels tels qu'une carte d'identité ou un passeport chypriote et d'un justificatif de votre adresse locale.
3. Déposer des fonds: Déposez des euros sur votre compte par le biais de méthodes approuvées telles que les virements bancaires SEPA, les paiements par carte de débit ou de crédit, ou les services de paiement numérique.
4. Achat de bitcoins: accédez à la section d'échange de bitcoins de la plateforme de votre choix, entrez le montant souhaité de bitcoins, confirmez le prix et les éventuels frais associés, et terminez la transaction.

Après avoir acheté des bitcoins, il est conseillé de transférer vos actifs numériques dans un portefeuille personnel sécurisé. Optez pour des portefeuilles matériels ou des portefeuilles logiciels de confiance pour renforcer la protection et le contrôle de vos avoirs en crypto-monnaies.

Réflexions finales

Pour choisir le bon échange de crypto-monnaies à Chypre, il faut comprendre vos objectifs d'investissement personnels, votre style de négociation préféré et votre familiarité avec les marchés des crypto-monnaies. 

Alors que les plateformes comme Kraken et Binance conviennent aux traders expérimentés à la recherche de fonctionnalités étendues et d'outils avancés, les débutants peuvent trouver les interfaces simples et les ressources éducatives d'Uphold ou d'eToro plus accessibles. Quelle que soit la bourse que vous choisissez, veillez à ce qu'elle soit conforme aux réglementations de la CySEC pour une expérience de trading conforme.